В Призме появился новый реестр для проверки финансовой деятельности клиентов

Добавили в сервис проверку по реестру операторов обмена цифровых финансовых активов. Результат не повлияет на уровень риска клиента, но поможет более полно идентифицировать его по 115-ФЗ и исполнять принцип «Знай своего клиента».

Зачем проверять клиентов по профессиональному реестру

Приказ № 100 Росфинмониторинга от 20.05.2022 требует от субъектов определять цели финансово-хозяйственной деятельности клиентов и характер деловых отношений. Эти данные собираются однократно при приеме на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в работе компании. 

В Приказе регулятор обязывает проверять клиентов по профессиональным перечням, которые ведет Центробанк. В их числе, например, реестры ломбардов, аудиторских организаций, реестр микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов и другие. В число обязательных для проверки входит и реестр операторов обмена цифровых финансовых активов. Однако с момента выхода Приказа № 100 он оставался пустым. И лишь в августе 2023 года в нем появился первый участник — ПАО «Московская биржа». 

Большинство профессиональных перечней автоматизированы в Призме. Теперь доступна и проверка по реестру операторов обмена цифровых финансовых активов.

Как проверить статус клиента в Призме

Призма проверяет по реестру операторов обмена цифровых финансовых активов в процессе идентификации. 
Если клиент внесен в перечень, совпадение отобразится в интерфейсе Призмы при проверке юрлица в блоке «Нахождение в списках». Рядом вы увидите оранжевый маркер. Также информация появится в анкете клиента по формату Росфинмониторинга и отчете о проверке.