ЦБ разъяснил правила отсчета срока реагирования на изменения списков СБ ООН

Банк России уточнил, как корректно исчислять срок для применения мер по блокировке и разблокировке счетов при обновлении перечней Совета Безопасности ООН (СБ ООН). Основное правило: на реагирование дают 20 часов, которые начинают течь с момента получения уведомления независимо от выходных и нерабочих дней.

Алена Орлова Эксперт Контур.Фокуса по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности

Об обязанности реагировать на изменения списков 

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны знакомиться с уведомлениями о корректировке перечней СБ ООН и применять меры по блокировке и разблокировке счетов. На это отводится 20 часов с момента получения уведомления от Росфинмониторинга. 

Уполномоченный орган направляет такое уведомление незамедлительно после включения организации или физического лица в перечни, составленные в соответствии с решениями СБ ООН, либо их исключения из указанных перечней, — но не позднее четырех часов с момента размещения информации о решениях на официальных сайтах СБ ООН или созданных им органов.

Для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в ст. 5 115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых осуществляет Центральный банк, правила исчисления срока устанавливает ЦБ РФ. 

Как исчисляется 20-часовой срок

Банк России на официальном сайте в разделе «Вопросы по Федеральному закону №115-ФЗ» разъяснил, что указанные в п. 2 ст. 7.5 115-ФЗ двадцать часов исчисляются с момента получения организацией в личном кабинете на портале РФМ уведомления о принятии СБ ООН решения о включении или исключении лиц из соответствующих перечней. 

Время, указанное в п. 2 ст. 7.5 115-ФЗ, исчисляется непрерывно, начиная с момента получения уведомления уполномоченного органа в часах и минутах (по местному времени), вне зависимости от того, является ли день получения уведомления рабочим либо нерабочим днем для субъекта 115-ФЗ.

Ранее, до внесения изменений в 2025 году, Росфинмониторинг в приказе от 29.11.2022 № 297 устанавливал, что если уведомление получено в рабочее время, то 20 часов исчисляются с момента получения, а если в нерабочее — с первой минуты следующего рабочего дня.

Коротко о главном

• Отсчет 20 часов начинается с момента получения уведомления Росфинмониторинга в личном кабинете организации. За это время необходимо ознакомиться с уведомлением и при необходимости принять меры по блокировке (разблокировке) счетов.
• Срок исчисляется непрерывно, в часах и минутах, по местному времени.
• Выходные и нерабочие дни не влияют на исчисление срока — паузы нет. 

Независимо от того, является ли день получения уведомления рабочим или нерабочим для организации, срок в 20 часов начинается сразу после получения уведомления в личном кабинете на портале Росфинмониторинга. 

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности