Обязанности субъектов статьи 7.1. 115‑ФЗ собрали в один документ: разбираем памятку Росфинмониторинга

12 мая 2026 года Росфинмониторинг опубликовал обновленную памятку для субъектов статьи 7.1 115-ФЗ. Документ собирает в одном месте все обязательные требования к системе внутреннего контроля, вводит контроль за операциями с цифровой валютой и устанавливает новые обязанности для нотариусов. Разбираем главное.

Алена Орлова Эксперт Контур.Фокуса по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности

Что изменилось для майнеров

В перечень сделок, подпадающих под контроль, добавлены операции с цифровой валютой:

• майнинг цифровой валюты;
• распределение цифровой валюты, выпущенной или полученной в результате майнинга.

Это отражает растущее внимание регулятора к цифровым активам и стремление минимизировать риски их использования для отмывания доходов и финансирования терроризма.

Что изменилось для нотариусов

Отдельный раздел памятки посвящен обязанностям нотариусов. Теперь при отказе в совершении нотариального действия они должны:

• документально зафиксировать факт отказа;
• направить сведения в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней после принятия решения.

Эта мера повышает прозрачность нотариальной деятельности и дает регулятору дополнительный инструмент для выявления подозрительных схем.

Ключевые обязанности субъектов 

Бизнесу приходится  собирать требования к организации внутреннего контроля из разных источников: Федерального закона № 115-ФЗ, постановления Правительства № 1157, приказов Росфинмониторинга, информационных писем ЦБ и ведомства. Единая памятка объединяет ключевые обязанности и помогает быстро в них сориентироваться. 

Обязанности субъектов статьи 7.1 115-ФЗ можно разделить на четыре блока.

Организация системы внутреннего контроля

• Разрабатывать и актуализировать правила внутреннего контроля (ПВК).
• Назначать специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию ПВК.
• Зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.
• Организовывать обучение сотрудников в сфере ПОД/ФТ.

Работа с клиентами

• Проводить идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
• Изучать клиентов и оценивать уровень риска совершения ими подозрительных операций.

Выявление подозрительных операций и информирование

• Выявлять сделки с признаками отмывания доходов или финансирования терроризма и сообщать о них в Росфинмониторинг.
• Блокировать денежные средства или иное имущество в случаях, предусмотренных законодательством, и уведомлять об этом ведомство.

Конфиденциальность, хранение и взаимодействие с регулятором

• Обеспечивать конфиденциальность информации.
• Хранить документы и информацию не менее пяти лет после прекращения отношений с клиентом.
• Направлять сведения по запросам Росфинмониторинга.

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности