Проверяйте клиентов на риск блокировки банковского счета — Контур.Фокус

Проверяйте клиентов на риск блокировки банковского счета

18 апреля 2024 734

Банк может заблокировать счет компании, если найдет нарушения по 115-ФЗ. Чтобы вы могли снизить риски сотрудничества с неблагонадежными контрагентами, мы научили Контур.Призму показывать риск блокировки счета.

Часто блокировка банковского счета — это блокировка всех денег на счетах компании, и, возможно даже, полная остановка ее деятельности. Сделку с таким контрагентом заключать опасно. 

Чтобы пользователи Призмы быстро выявляли недобросовестных клиентов и партнеров, мы добавили в сервис проверку на высокий риск блокировки счета в банке у юрлиц и ИП. Если при проверке компании или ИП на странице идентификации в разделе «Российские списки» загорелся красный маркер, значит, у проверяемого лица есть риски блокировки счета.

Проверка на высокий риск блокировки счета

При создании нового маркера мы основывались на методологии  Центрального банка для расчета риска блокировки по платформе «Знай своего клиента».

Банки проверяют клиентов в Призме по критериям платформы ЗСК, которая тоже оценивает риск блокировки счета. Поэтому мы не стали добавлять новый маркер в их привычную проверку.

Подписка на дайджест о самом главном
Подписаться
Подпишитесь на дайджест о самом главном, а чек‑лист детальной проверки контрагента — в подарокПодписка на дайджест о самом главном
Подписаться

Другие статьи

Все статьи
<
Написать комментарий