Новые требования к проверкам по 115‑ФЗ для адвокатов

Совет Федеральной палаты адвокатов утвердил Модель оценки рисков несоблюдения адвокатами требований в сфере ПОД/ФТ. В статье рассказываем, что это значит для адвокатов и как им теперь правильно выполнять требования законодательства.

Алена Орлова Эксперт Контур.Фокуса по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности

Для чего нужна Модель оценки рисков по 115-ФЗ для адвокатов

Модель оценки рисков несоблюдения адвокатами требований законодательства в сфере ПОД/ФТ создана, чтобы:

• систематизировать контроль за соблюдением адвокатами норм 115-ФЗ;
• объективно оценивать риски нарушений в зависимости от характера деятельности адвоката;
• планировать надзорные мероприятия адвокатских палат с учетом уровня риска конкретного адвоката.

Раньше контроль был общим, а теперь — более точечный. Оценка уровня риска проводится не реже одного раза в квартал адвокатской палатой субъекта РФ. В основе — набор четких параметров, по которым деятельность адвоката относят к одному из четырех уровней риска:

По этим параметрам оценивается степень риска по 115-ФЗ в адвокатской практике:

Характер юридической помощи. Если адвокат часто участвует в сделках с недвижимостью, управлении активами или создании компаний — это высокая степень риска.

География клиентов. Работа с иностранными доверителями или клиентами из стран с высоким уровнем финансовых рисков также повышает категорию риска.

Типы операций. Сложные финансовые схемы, крупные суммы, наличные расчеты — факторы риска.

История нарушений. Если ранее были выявлены недочеты в соблюдении 115-ФЗ, это тоже увеличит степень риска.

Организация внутреннего контроля. Заведены ли у адвоката утвержденные правила внутреннего контроля (ПВК), как часто проходит обучение, как ведется документация.

Полный перечень параметров представлен в Модели

Как изменения повлияют на работу адвокатов

Адвокаты с высоким и повышенным уровнем риска будут чаще попадать в поле зрения палат. К тому же, потребуется больше времени уделить документации. Необходимо фиксировать все этапы работы с клиентом: идентификацию, оценку рисков, подозрительные операции.

Регулярное повышение квалификации по ПОД/ФТ/ФРОМУ — теперь не рекомендация, а требование. Кроме обязательного обучения, адвокат должен оформить личный кабинет Росфинмониторинга. Все сообщения о подозрительных операциях должны направляться через него.

Адвокатам следует:

• изучить критерии оценки рисков;
• актуализировать ПВК;
• регулярно проходить обучение;
• внимательно работать с клиентами из рисковых категорий.

Это поможет не только избежать проблем, но и укрепить доверие клиентов и государства к профессии адвоката.

Кроме Модели оценки рисков, Совет Федеральной палаты адвокатов утвердил Методические рекомендации по осуществлению адвокатскими палатами субъектов Российской Федерации контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении адвокатов.

Рекомендации разработаны для оказания помощи адвокатским палатам субъектов РФ в осуществлении ими полномочий по контролю и надзору за исполнением требований антиотмывочного законодательства. Адвокаты имеют право присутствовать при проведении контрольных мероприятий, давать пояснения по вопросам их проведения, знакомиться с результатами контрольных мероприятий и обжаловать решения.

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности