Росфинмониторинг ужесточил контроль за сделками с драгоценными металлами

20 августа вступил в силу поправки к Федеральному закону от 21.04.2025 № 88-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Теперь под обязательный контроль Росфинмониторинга попадают операции с драгоценными металлами на сумму от 1 миллиона рублей.

Алена Орлова Эксперт Контур.Фокуса по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Нововведения направлены на усиление контроля за оборотом драгоценных металлов и борьбу с финансовыми преступлениями. Участникам рынка необходимо быть внимательными к новым требованиям и соблюдать их, чтобы избежать проблем с регулирующими органами.

Новые правила расширяют перечень операций, подлежащих обязательному контролю кредитными организациями. Пункты списка касаются сделок на сумму равную или выше 1 млн рублей, с участием ювелирного бизнеса и физлиц, работающих с драгоценными металлами. Они коснулись операций:

по зачислению или снятию средств со счета фирмы или ИП, которые занимаются купле-продажей драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий или лома изделий;
с наличными и безналичными средствами по покупке или продаже физическим лицом через банк драгоценных металлов через банки;
с наличными или безналичными средствами по покупке или продаже через кредитную организацию драгметаллов в слитках, проводимые юрлицами и ИП.

При этом из списка контролируемых операций исключили:

получение физлицом наличных средств от 1 млн рублей по чеку, выданному нерезидентом;
внесение физлицом наличных средств от 1 млн. рублей в уставный капитал компании.