Кто относится к публичным должностным лицам

Клиентов, которые занимают государственные посты, называют публичными должностными лицами. Перед заключением договора их нужно проверять — это требование 115-ФЗ. Разбираемся, что делать, если потенциальный клиент оказался госслужащим, и можно ли принять его на обслуживание.

Светлана Кирланова Эксперт Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ и комплаенс-рискам

Кто такие публичные должностные лица: определение

Публичное должностное лицо (ПДЛ) — человек, который занимает значимую государственную должность сейчас или находился на этом посту раньше. Работает в законодательном, исполнительном, судебном или административном органе и выполняет государственные функции.

При этом значение имеет уровень служащего: должности среднего и низшего звена к ПДЛ не относятся. В России публичными должностными лицами считаются федеральные министры, федеральные судьи, генеральный прокурор и другие (Указ Президента РФ от 11.01.95 № 32).

Также к ПДЛ относятся связанные с госслужащими лица. В России это супруги и близкие родственники: родители, дети, бабушки и дедушки, внуки, братья и сестры, усыновители и усыновленные. Государство может расширить этот круг и включить в него сожителей, коллег и деловых партнеров публичных должностных лиц.

Чтобы публичные должностные лица не могли воспользоваться своим положением в преступных целях, компании — субъекты 115-ФЗ должны уделять таким клиентам особое внимание, отслеживать операции и устанавливать источники капитала.

Выявляйте публично-должностных лиц

Фокус автоматически проверяет резидентов и нерезидентов России по уникальному списку ПДЛ

Подробнее о возможности

Какие законы регулируют работу с ПДЛ

Вопросы сотрудничества с публичными должностными лицами регулируют акты двух уровней: международного и государственного. К международному относятся:

• Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции от 31.10.2003.
• Рекомендации ФАТФ. Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) — международная организация, которая разрабатывает правила по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов, а также следит, чтобы нормы стран-участниц соответствовали стандартам. 

К государственному уровню относятся:

• Федеральный закон от 07.08.2021 № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов».
• Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.12.2017 № 53.
• Рекомендации Комитета АРБ о реализации требований Федерального закона № 115 в части выявления и контроля операций иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ).

В каждой стране разный перечень должностей, которые относятся к ПДЛ. Это связано с тем, что системы государственных органов отличаются друг от друга. Например, в Великобритании законы принимает парламент, состоящий из палаты лордов и палаты общин. А в Южной Корее правовые акты издает Национальное собрание, в нем палата всего одна. Законодательные органы Южной Кореи и Великобритании работают по-разному, порядок избрания членов у каждого свой. Но поскольку должностные лица обоих органов выполняют государственную функцию — принимают законы, их относят к ПДЛ.

Кто признается публичным должностным лицом в России, закреплено в 115-ФЗ. В пп. 1 п. 1 статьи 7.3 115-ФЗ выделены три группы ПДЛ:

• иностранные публичные должностные лица (ИПДЛ);
• должностные лица публичных международных организаций (ДЛПМО); 
• российские публичные должностные лица (РПДЛ).

Разберем каждую категорию публичных должностных лиц более подробно.

Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ)

Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) — это физлицо, которое занимает государственный пост или выполняет публичную функцию в иностранном государстве. Человек считается ИПДЛ, если занимает одну из должностей (п. 1 раздела II Методических рекомендаций):

• глава государства или правительства;
• министр и его заместитель, высокий чиновник правительства;
• руководитель высшего суда (например, Конституционного суда, Верховного суда);
• прокурор и его заместители;
• верховный главнокомандующий и другие военные начальники;
• руководитель национального банка;
• посол;
• директор госкорпорации;
• член парламента.

Перечень открыт. Его могут дополнить и другие должности в зависимости от структуры госорганов в стране.

ИПДЛ — клиенты с наиболее высоким риском, о них сложно выявить информацию, особенно на начальном этапе сотрудничества. ФАТФ рекомендует тщательно проверять таких клиентов и их операции.

Должностное лицо публичной международной организации

Международная организация — это форма объединения нескольких стран для достижения общей цели. Государства собираются вместе, чтобы решать задачи, с которыми в одиночку разобраться сложно: интернациональная преступность, глобальное потепление, голод.
Должностное лицо публичной международной организации (ДЛПМО) — человек, который управляет международной организацией или выполняет другие важные функции. В группу ДЛПМО входят руководители и заместители:

• ООН, Международного суда ООН;
• Всемирного банка;
• Международного валютного фонда;
• Еврокомиссии, Европарламента, ЕСПЧ;
• ОПЕК;
• Международной организации труда;
• ВОЗ;
• МОК и другие.

Все международные организации, перечисленные выше, — универсальные, то есть в них может вступить любая страна. Еще бывают региональные, в которые объединяются государства только определенного региона, например Лига арабских государств, ОДКБ, ОБСЕ. Лидеров региональных международных организаций тоже можно отнести к ДЛПМО.

Российские публичные должностные лица (РПДЛ)

Российские публичные должностные лица, как и ИПДЛ, занимают посты в госорганах или выполняют публичные функции, но только в России. К РДПЛ относятся:

• президент;
• глава правительства (премьер-министр), его заместители;
• министры;
• председатель, его заместители, члены комиссии Совета Федерации; 
• председатель, заместитель, руководитель фракции, член комиссии Госдумы;
• судьи Конституционного и Верховного судов;
• генпрокурор;
• секретарь Совбеза и его заместитель;
• председатель Следственного комитета;
• уполномоченный по правам человека;
• председатель, заместители и аудиторы Счетной палаты; 
• председатель, его заместители, члены совета директоров ЦБ РФ;
• председатель и члены ЦИК;
• судьи областных, районных, арбитражных судов;
• губернаторы субъектов РФ и другие.

Полный перечень должностей перечислен в Указе Президента РФ от 11.01.95 № 32 «О государственных должностях Российской Федерации».

Проверяйте своих клиентов по 115‑ФЗ

Выполнить требования Росфинмониторинга поможет Фокус

Оставить заявку

Перечень публичных должностных лиц

Собрали в одну таблицу список лиц, которые считаются публичными должностными лицами по статье 7.3 115-ФЗ.

Требования 115-ФЗ по работе с ПДЛ

115-ФЗ устанавливает особые правила по работе с публичными должностными лицами. При работе с клиентами — публичными должностными лицами — организации должны (п. 1 ст. 7.3 115-ФЗ):

• Выявлять ПДЛ среди новых и уже существующих клиентов в процессе идентификации. Для этого клиента просят заполнить анкету, где спрашивают о статусе ПДЛ. В ходе беседы информацию уточняют. А затем проверяют данные по открытым источникам: официальным сайтам органов и организаций, коммерческим информационным базам. Например, по таким как Контур.Призма. Данные о публичных должностных лицах нужно постоянно обновлять.
• Принимать на обслуживание ИПДЛ только по письменному разрешению руководителя.
• Тщательно изучать операции ИПДЛ, если есть сомнения в их законности.
• Определять источник происхождения капитала ИПДЛ.
• Сообщать о подозрительных операциях с участием ПДЛ в Росфинмониторинг. Срок — три рабочих дня.

Как проверить клиента в Призме

Чтобы проверить резидента РФ на принадлежность к российским публичным должностным лицам, откройте в сервисе вкладку «Физические лица». Если человек относится к РПДЛ, совпадение отобразится в блоке «Нахождение в списках». Сервис покажет:

• ФИО и варианты написания имени.
• Дату и место рождения.
• Гражданство.
• Должность и номер указа о назначении на должность.
• Даты назначении на должность и снятия с нее.
• Предыдущие должности.
• Связанные компании (если является учредителем или акционером) и связанные физлица. 
• Факты биографии из официальных источников.
• Фото из официальных источников.
• Рабочий телефон, email.

В ходе идентификации юридического лица Призма тоже проверит, относятся ли руководители и бенефициары компании к РПДЛ.

Для проверки нерезидентов России используйте вкладку «Глобальные списки» → раздел «Физические лица». Если клиент входит в число иностранных или международных публичных должностных лиц, сервис покажет это. Вы увидите те же данные, что и при поиске РПДЛ. Искать можно на языке источника или на латинице.

Еще в Призме можно проверить на принадлежность к публичным должностным лицам всю клиентскую базу. В этом поможет массовая проверка. Загрузите список клиентов в сервис, Призма проведет сверку и покажет, относится ли кто-то из клиентов как к российским, так и к иностранным публичным должностным лицам.

Также при работе с API можно получать списки ПДЛ в виде файла выгрузки — это удобно для организаций с закрытым контуром безопасности.

Что будет, если не выявлять публичных должностных лиц

Если не выявлять среди клиентов ПДЛ и не сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях с их участием, организацию могут привлечь к ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП. Компании грозит штраф от 50 до 100 тысяч рублей, а сотруднику, который отвечает за внутренний контроль, — от 10 до 30 тысяч.

Выявляйте публично-должностных лиц

Фокус автоматически проверяет резидентов и нерезидентов России по уникальному списку ПДЛ

Подробнее о возможности