Клиентов, которые занимают государственные посты, называют публичными должностными лицами. Перед заключением договора их нужно проверять — это требование 115-ФЗ. Разбираемся, что делать, если потенциальный клиент оказался госслужащим, и можно ли принять его на обслуживание.
В этой статье:
- Кто такие публичные должностные лица: определение
- Какие законы регулируют работу с ПДЛ
- Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ)
- Должностное лицо публичной международной организации
- Российские публичные должностные лица (РПДЛ)
- Перечень публичных должностных лиц
- Требования 115-ФЗ по работе с ПДЛ
- Что будет, если не выявлять публичных должностных лиц
Кто такие публичные должностные лица: определение
Публичное должностное лицо (ПДЛ) — человек, который занимает значимую государственную должность сейчас или находился на этом посту раньше. Работает в законодательном, исполнительном, судебном или административном органе и выполняет государственные функции.
При этом значение имеет уровень служащего: должности среднего и низшего звена к ПДЛ не относятся. В России публичными должностными лицами считаются федеральные министры, федеральные судьи, генеральный прокурор и другие (Указ Президента РФ от 11.01.95 № 32).
Также к ПДЛ относятся связанные с госслужащими лица. В России это супруги и близкие родственники: родители, дети, бабушки и дедушки, внуки, братья и сестры, усыновители и усыновленные. Государство может расширить этот круг и включить в него сожителей, коллег и деловых партнеров публичных должностных лиц.
Чтобы публичные должностные лица не могли воспользоваться своим положением в преступных целях, компании — субъекты 115-ФЗ должны уделять таким клиентам особое внимание, отслеживать операции и устанавливать источники капитала.
Выявляйте публично-должностных лиц
Призма автоматически проверяет резидентов и нерезидентов России по уникальному списку ПДЛ
Какие законы регулируют работу с ПДЛ
Вопросы сотрудничества с публичными должностными лицами регулируют акты двух уровней: международного и государственного. К международному относятся:
- Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции от 31.10.2003.
- Рекомендации ФАТФ. Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) — международная организация, которая разрабатывает правила по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием преступных доходов, а также следит, чтобы нормы стран-участниц соответствовали стандартам.
К государственному уровню относятся:
- Федеральный закон от 07.08.2021 № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов».
- Информационное письмо Росфинмониторинга от 12.12.2017 № 53.
- Рекомендации Комитета АРБ о реализации требований Федерального закона № 115 в части выявления и контроля операций иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ).
В каждой стране разный перечень должностей, которые относятся к ПДЛ. Это связано с тем, что системы государственных органов отличаются друг от друга. Например, в Великобритании законы принимает парламент, состоящий из палаты лордов и палаты общин. А в Южной Корее правовые акты издает Национальное собрание, в нем палата всего одна. Законодательные органы Южной Кореи и Великобритании работают по-разному, порядок избрания членов у каждого свой. Но поскольку должностные лица обоих органов выполняют государственную функцию — принимают законы, их относят к ПДЛ.
Кто признается публичным должностным лицом в России, закреплено в 115-ФЗ. В пп. 1 п. 1 статьи 7.3 115-ФЗ выделены три группы ПДЛ:
- иностранные публичные должностные лица (ИПДЛ);
- должностные лица публичных международных организаций (ДЛПМО);
- российские публичные должностные лица (РПДЛ).
Разберем каждую категорию публичных должностных лиц более подробно.
Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ)
Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) — это физлицо, которое занимает государственный пост или выполняет публичную функцию в иностранном государстве. Человек считается ИПДЛ, если занимает одну из должностей (п. 1 раздела II Методических рекомендаций):
- глава государства или правительства;
- министр и его заместитель, высокий чиновник правительства;
- руководитель высшего суда (например, Конституционного суда, Верховного суда);
- прокурор и его заместители;
- верховный главнокомандующий и другие военные начальники;
- руководитель национального банка;
- посол;
- директор госкорпорации;
- член парламента.
Перечень открыт. Его могут дополнить и другие должности в зависимости от структуры госорганов в стране.
ИПДЛ — клиенты с наиболее высоким риском, о них сложно выявить информацию, особенно на начальном этапе сотрудничества. ФАТФ рекомендует тщательно проверять таких клиентов и их операции.
Должностное лицо публичной международной организации
Международная организация — это форма объединения нескольких стран для достижения общей цели. Государства собираются вместе, чтобы решать задачи, с которыми в одиночку разобраться сложно: интернациональная преступность, глобальное потепление, голод.
Должностное лицо публичной международной организации (ДЛПМО) — человек, который управляет международной организацией или выполняет другие важные функции. В группу ДЛПМО входят руководители и заместители:
- ООН, Международного суда ООН;
- Всемирного банка;
- Международного валютного фонда;
- Еврокомиссии, Европарламента, ЕСПЧ;
- ОПЕК;
- Международной организации труда;
- ВОЗ;
- МОК и другие.
Все международные организации, перечисленные выше, — универсальные, то есть в них может вступить любая страна. Еще бывают региональные, в которые объединяются государства только определенного региона, например Лига арабских государств, ОДКБ, ОБСЕ. Лидеров региональных международных организаций тоже можно отнести к ДЛПМО.
Российские публичные должностные лица (РПДЛ)
Российские публичные должностные лица, как и ИПДЛ, занимают посты в госорганах или выполняют публичные функции, но только в России. К РДПЛ относятся:
- президент;
- глава правительства (премьер-министр), его заместители;
- министры;
- председатель, его заместители, члены комиссии Совета Федерации;
- председатель, заместитель, руководитель фракции, член комиссии Госдумы;
- судьи Конституционного и Верховного судов;
- генпрокурор;
- секретарь Совбеза и его заместитель;
- председатель Следственного комитета;
- уполномоченный по правам человека;
- председатель, заместители и аудиторы Счетной палаты;
- председатель, его заместители, члены совета директоров ЦБ РФ;
- председатель и члены ЦИК;
- судьи областных, районных, арбитражных судов;
- губернаторы субъектов РФ и другие.
Полный перечень должностей перечислен в Указе Президента РФ от 11.01.95 № 32 «О государственных должностях Российской Федерации».
Проверяйте своих клиентов по 115‑ФЗ
Выполнить требования Росфинмониторинга поможет Призма
Перечень публичных должностных лиц
Собрали в одну таблицу список лиц, которые считаются публичными должностными лицами по статье 7.3 115-ФЗ.
РДПЛ | ИДПЛ | ДЛПМО |
---|---|---|
Занимает государственный пост или выполняет публичную функцию в России | Занимает государственный пост или выполняет публичную функцию в иностранном государстве | Управляет международной организацией |
|
|
Руководители и заместители:
|
Требования 115-ФЗ по работе с ПДЛ
115-ФЗ устанавливает особые правила по работе с публичными должностными лицами. При работе с клиентами — публичными должностными лицами — организации должны (п. 1 ст. 7.3 115-ФЗ):
- Выявлять ПДЛ среди новых и уже существующих клиентов в процессе идентификации. Для этого клиента просят заполнить анкету, где спрашивают о статусе ПДЛ. В ходе беседы информацию уточняют. А затем проверяют данные по открытым источникам: официальным сайтам органов и организаций, коммерческим информационным базам. Например, по таким как Контур.Призма. Данные о публичных должностных лицах нужно постоянно обновлять.
- Принимать на обслуживание ИПДЛ только по письменному разрешению руководителя.
- Тщательно изучать операции ИПДЛ, если есть сомнения в их законности.
- Определять источник происхождения капитала ИПДЛ.
- Сообщать о подозрительных операциях с участием ПДЛ в Росфинмониторинг. Срок — три рабочих дня.
Как проверить клиента в Призме
Чтобы проверить резидента РФ на принадлежность к российским публичным должностным лицам, откройте в сервисе вкладку «Физические лица». Если человек относится к РПДЛ, совпадение отобразится в блоке «Нахождение в списках». Сервис покажет:
- ФИО и варианты написания имени.
- Дату и место рождения.
- Гражданство.
- Должность и номер указа о назначении на должность.
- Даты назначении на должность и снятия с нее.
- Предыдущие должности.
- Связанные компании (если является учредителем или акционером) и связанные физлица.
- Факты биографии из официальных источников.
- Фото из официальных источников.
- Рабочий телефон, email.
В ходе идентификации юридического лица Призма тоже проверит, относятся ли руководители и бенефициары компании к РПДЛ.
Для проверки нерезидентов России используйте вкладку «Глобальные списки» → раздел «Физические лица». Если клиент входит в число иностранных или международных публичных должностных лиц, сервис покажет это. Вы увидите те же данные, что и при поиске РПДЛ. Искать можно на языке источника или на латинице.
Еще в Призме можно проверить на принадлежность к публичным должностным лицам всю клиентскую базу. В этом поможет массовая проверка. Загрузите список клиентов в сервис, Призма проведет сверку и покажет, относится ли кто-то из клиентов как к российским, так и к иностранным публичным должностным лицам.
Также при работе с API можно получать списки ПДЛ в виде файла выгрузки — это удобно для организаций с закрытым контуром безопасности.
Что будет, если не выявлять публичных должностных лиц
Если не выявлять среди клиентов ПДЛ и не сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях с их участием, организацию могут привлечь к ответственности по ч. 1 ст. 15.27 КоАП. Компании грозит штраф от 50 до 100 тысяч рублей, а сотруднику, который отвечает за внутренний контроль, — от 10 до 30 тысяч.
Выявляйте публично-должностных лиц
Призма автоматически проверяет резидентов и нерезидентов России по уникальному списку ПДЛ