ЦБ предлагает усилить проверку бенефициаров и публичных должностных лиц

Банк России рекомендует финансовым организациям внимательнее подходить к определению бенефициарных владельцев компаний. В информационном письме от 4 апреля 2025 года регулятор подчеркивает, что нельзя автоматически признавать руководителя компании ее бенефициаром.

Алена Орлова Эксперт Контур.Фокуса по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Кого считать бенефициарным владельцем

Центробанк разъясняет: сам факт занятия должности генерального директора или иного единоличного исполнительного органа — это недостаточное основание для признания фактического владения.

Бенефициарный владелец — это лицо, которое в конечном итоге контролирует компанию, напрямую или через другие структуры, то есть опосредованно.

Чтобы признать руководителя юридического лица конечным владельцем, необходимо изучить подтверждающие документы и сведения, которые указывают на прямое или косвенное участие в собственности либо на фактический контроль.

Обратить внимание на ПДЛ

В информационном письме регулятор сделал акцент на работе с иностранными и российскими публичными должностными лицами (ПДЛ), а также представителями международных организаций. Банку России важно, чтобы финансовые организации предприняли меры к их выявлению и усилили контроль в отношении таких клиентов, особенно при возникновении подозрительных операций.

Регулятор рекомендует учитывать следующие признаки:

• группу признаков 26 (Положение ЦБ от 02.03.2012 № 375-П), отражающих риски легализации доходов при участии ПДЛ;

• признак 1117 (Положение ЦБ от 15.12.2014 № 445-П), охватывающий широкий круг операций с участием иностранных публичных лиц, их родственников, а также аффилированных лиц.

Финансовым организациям необходимо указывать эти признаки при передаче сведений в Росфинмониторинг (п. 3 ст. 7 закона № 115-ФЗ). Это повысит прозрачность и эффективность системы противодействия отмыванию доходов.

Выявляйте публично-должностных лиц

Фокус автоматически проверяет резидентов и нерезидентов России по уникальному списку ПДЛ

Подробнее о возможности

Чем руководствоваться

ЦБ напомнил, что по-прежнему действуют ранее выпущенные методические рекомендации:

• по идентификации бенефициаров юридических лиц — № 12-МР от 27.06.2017 г.;

• по выявлению иностранных и российских публичных должностных лиц — № 13-МР от 27.06.2017 г.

Эти документы остаются актуальными для соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Что это значит для финансовых организаций 

ЦБ подает четкий сигнал: подходы к идентификации конечных владельцев и контролирующих лиц становятся строже. Особенно это касается работы с публичными должностными лицами.

Финансовым организациям стоит пересмотреть внутренние процедуры: пересмотреть риски, обратить внимание на структуру владения, уточнить признаки контроля и при необходимости обновить алгоритмы принятия решений. Это поможет соблюсти требования регулятора.