Уточнили требования к СДЛ в кредитных потребительских кооперативах

5 февраля 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 08.08.2024 №254-ФЗ. Его нормы уточняют квалификационные требования, а также требования к деловой репутации специальных должностных лиц (СДЛ) в кредитных потребительских кооперативах (КПК). Рассказываем о деталях и о том, какие действия должны предпринять СДЛ.

Алена Орлова Эксперт Контур.Фокуса по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Кто больше не может быть СДЛ в КПК

К СДЛ в кооперативах предъявляют ряд требований, которые должны стать гарантом исполнения лицом должностных обязанностей. Основные критерии отбора, статус СДЛ и их функции закреплены в Федеральном законе от 7.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — 115-ФЗ) и Федеральном законе от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее — 190-ФЗ).

Требования разделяют на два направления:

• квалификационные требования;
• требования к деловой репутации.

В начале февраля в 254-ФЗ уточнили ряд положений.

Квалификационные требования к СДЛ. Из 115-ФЗ исключили норму, согласно которой квалификационные требования к СДЛ не могут содержать ограничение по замещению должности лицом, имеющим административную ответственность за нарушение законодательства о ПОД/ФТ с дисквалификацией.

Требования к деловой репутации СДЛ. В 190-ФЗ добавили ограничения для кандидатов на должность СДЛ. Теперь ими не могут быть лица:

• дисквалифицированные в административном порядке — до истечения срока административного наказания;
• имеющие неснятую или непогашенную судимость за умышленные преступления;
• включенные в перечень организаций и лиц, причастных к экстремизму и терроризму, либо в перечень организаций и лиц, связанных с терроризмом (перечни по 115-ФЗ) или с распространением оружия массового уничтожения по решению Совета Безопасности ООН;
• чьи активы заморожены по решению межведомственного координационного органа (на основании ст. 4.4 115-ФЗ).

Не тратьте время на изменения в 115‑ФЗ

Аналитики Фокуса отслеживают все нововведения в сфере ПОД/ФТ, а разработчики оперативно обновляют сервис

Подробнее о возможности

Что должны предпринять кредитные кооперативы

Принятые изменения требуют от компаний дополнительных действий. В ближайшее время КПК должны:

1. Провести аудит действующих СДЛ на соответствие новым требованиям, а также обновить внутренние положения о СДЛ.
2. Скорректировать кадровую политику, включая процедуру найма и проверки кандидатов в СДЛ.
3. При необходимости внести изменения в ПВК, если в документе зафиксированы детализированные требования к СДЛ, а также провести внутренний инструктаж по изменениям законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Мнение эксперта

Алена Орлова
Эксперт Контур.Фокуса по санкционному комплаенсу

Корректировка требований к СДЛ приведет к более тщательному отбору кандидатов. Это направлено на снижение рисков преступлений в сфере ПОД/ФТ, предотвращение халатного отношения к обязанностям и злоупотребления полномочиями. Это требует от КПК более строгого контроля за отбором и работой СДЛ.

Выполнять другие требования проще, если автоматизировать процесс. Это облегчит выполнение нового закона и снизит нагрузку на бизнес.