Увеличили срок уведомления ЦБ об увольнении СДЛ

Поправки, внесенные Федеральным законом от 22.07.2024 № 198-ФЗ, изменили сроки уведомления Банка России об увольнения специального должностного лица поднадзорными организациями. Теперь сообщить об освобождении должности нужно в течение трех дней. Рассказываем подробнее о том, что важно учесть в работе с 1 марта 2025 года.

Алена Орлова Эксперт Контур.Призмы по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

СДЛ в поднадзорных ЦБ организациях

Каждая кредитная организация, как и другие компании, поднадзорные Банку России, обязана соблюдать требования по ПОД/ФТ, а для этого назначить специальное должностное лицо. СДЛ разрабатывает и реализует правила внутреннего контроля, обновляет их, проводит инструктаж персонала и решает другие задачи.

К примеру, в кредитной организации функции СДЛ могут быть возложены на:

• руководителя службы внутреннего аудита;
• руководителя службы управления рисками;
• руководителя службы внутреннего контроля;
• специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

О кандидатуре, ее образовании, прохождении целевого обучения и повышении уровня знаний, а также об освобождении СДЛ от занимаемой должности кредитные организации сообщают надзорному органу — ЦБ.

Новые сроки уведомления 

С 1 марта 2025 года согласно нормам 198-ФЗ срок уведомления Банка России об увольнении СДЛ для кредитной организации увеличили до трех рабочих дней, следующих за днем освобождения лица от занимаемой должности. До указанной даты сообщение нужно отправлять не позже, чем на следующий день после наступления события. 

После вступления изменений в законную силу, необходимо будет сообщать и о прекращении деятельности лицом, временно исполняющим обязанности СДЛ. На это также дается три рабочих дня.

Банк России вправе изменить эти сроки для отдельных случаев в своих актах. Однако и здесь законодатель задал интервалы: сообщение можно будет направлять не в течение нескольких дней, а в трехдневный срок после окончания квартала, в котором СДЛ прекратило свою работу.

Аналогичное правило вводят и для страховых организаций, а также профучастников рынка ценных бумаг, микрофинансовых компаний и других субъектов. Большинство новшеств актуальны не только для кредитных, но и для иных финансовых организаций.

Важно учитывать изменения и соблюдать сроки отправки уведомлений. За их нарушение кредитной организации и ее должностным лицам грозит ответственность.