Электронный документооборот
Учет и отчетность
Участие в закупках
Торговля и ритейл
Автоматизация бизнеса
Проверка контрагентов
Коммуникации
Обучение
Сделки с недвижимостью
Открытие счета
Продажи и маркетинг
Информационная безопасность
Фокус.Комплаенс
Экстерн
Диадок
Закупки
Безопасность
Использование чек-листов ускоряет проверку и помогает не упустить важные детали. Сложнее всего подобрать нужные критерии под каждую задачу: для выявления фирм-однодневок нужны одни, для налоговых рисков — другие. В статье расскажем, как быстро составлять чек-листы для любых целей проверки с помощью маркеров Скоринга.
Обычно мы рассказываем про Скоринг в Фокусе как про рейтинговую систему для оценки контрагентов по заданным критериям, объясняем, как использовать преднастроенные модели и создавать свои. А сейчас хотим показать неочевидный сценарий: как через умный поиск маркеров в Скоринге можно быстро находить нужные критерии для своих чек-листов.
Почему маркеры в Скоринге — это основа для чек-листа
Эксперты Фокуса формировали маркеры Скоринга на основе нормативной базы, которой руководствуются контролирующие органы при проведении проверок, арбитражной практике, рекомендациях внутренних и внешних консультантов и всей экспертизе команды Контур.Фокуса, которую мы развиваем более 15 лет. В результате получился список из 73 маркеров риска — основа для чек-листов под разные сценарии проверки.
Маркеры Скоринга разделены на 4 группы:
Юридические признаки (36 маркеров). Анализируются сведения о статусе компании, блокировке банковского счета, данные о руководителе, учредителе, изменение реквизитных признаков и др.
Требования к организации и от нее (19 маркеров). Анализируются задолженности по уплате налогов, наличие исполнительных производств, арбитражных дел и др.
Активность организации (5 маркеров). Анализируется наличие государственных контрактов, бухгалтерской отчетности за предыдущий период, товарных знаков, действующих лицензий и др.
Финансовое состояние (6 маркеров). Анализируются финансовые показатели организации, такие как изменение уставного капитала, выручки и др.
Данные по связанным организациям (7 маркеров). Анализируется наличие у связанных организаций судебных дел, сумма исполнительных производств, признаки банкротства и др.
Выбор маркеров зависит от конкретной задачи, не нужно использовать весь список для каждой проверки. Например, для выявления фирм-однодневок подойдут одни маркеры, для оценки признаков банкротства — другие.
Проверяйте контрагентов по своим критериям
Создавайте собственные модели автоматической проверки в Фокусе: для бухгалтерии, юристов и службы безопасности
Как быстро составить чек-лист для проверки в Скоринге
Составлять чек-листы в Скоринге просто. Вам не потребуется пролистывать все 73 маркера в поисках нужного: достаточно ввести в поисковую строку ключевое слово.
Допустим, вы хотите проверить контрагентов на признаки банкротства. Введите в поисковую строку слово «банкротство», и сервис покажет список из 6 маркеров, которые необходимы для такой оценки.
Из этих маркеров в Скоринге вы можете создать свою модель для проверки — чек-лист для оценки признаков банкротства — или настроить проверку по этим маркерам в основной версии Контур.Фокуса.
Для поиска по маркерам необязательно вводить ключевое слово, будет достаточно темы. Например, вам нужны маркеры, которые оценивают признаки фирм-однодневок. Введите в поиск слово «однодневка», и Скоринг найдет для вас все подходящие маркеры. Поиск также поймет вас, если вы введете неполные слова или фразу в иностранной раскладке.
Что означают маркеры в Скоринге
Разберем подробно некоторые из маркеров, которые выдает Скоринг для оценки рисков банкротства контрагента. Покажем описание, которое есть интерфейсе, а еще простыми словами объясним, почему важно обратить внимание на срабатывание данных маркеров.
Маркер «Ответчик по делам о банкротстве»
Описание. Найдены арбитражные дела о банкротстве, где компания выступает в качестве ответчика, иск по которым был подан менее 3 месяцев тому назад (наличие дела о банкротстве необязательно свидетельствует о начале процедуры банкротства).
Пояснение. Этот маркер показывает, что компанию банкротят. Важным критерием является срок — менее 3 месяцев, именно за этот период необходимо включиться в реестр кредиторов. В некоторых случаях этот срок может быть другим, но лучше ориентироваться на 3 месяца.
Маркер «Рост арбитражных дел по договорам займа, кредита, лизинга в качестве ответчика»
Описание. За последний год произошел рост суммы арбитражных дел по договорам займа, кредита, лизинга, в которых организация выступает в качестве ответчика. Маркер срабатывает, если сумма дел за последние 12 месяцев выросла относительно средней суммы дел за предыдущие 2 года. При срабатывании маркер выводит сумму дел за последние 36 месяцев и сумму дел за последние 12 месяцев.
Пояснение. Этот маркер выделяет только рост арбитражных дел по всем типам кредитных обязательств: непосредственно кредиты и займы, лизинг. Очень удобен для применения подобными кредитными организациями и лизинговыми компаниями. Маркер предупреждает о том, что компания всё чаще нарушает кредитные обязательства.
Маркер «Рост арбитражных дел по договорам поставки в качестве ответчика»
Описание. За последний год произошел рост суммы арбитражных дел по договорам поставки, в которых организация выступает в качестве ответчика. Маркер срабатывает, если сумма дел за последние 12 месяцев выросла относительно средней суммы дел за предыдущие 2 года. При срабатывании маркер выводит сумму дел за последние 36 месяцев и сумму дел за последние 12 месяцев.
Пояснение. Данный маркер выделяет из общей массы рост дел именно по договорам поставки, то есть дела о нарушении проверяемой компанией обычных коммерческих обязательств. Удобен для широкого спектра компаний.
Маркер «Более половины действующих связанных организаций имеют сообщения о процедуре банкротства»
Описание. У более чем 50% связанных организаций найдены сообщения о процедуре банкротства за последние 12 месяцев.
Пояснение. Это важный маркер для прогнозирования проблем у компании. Если в текущих маркерах у компании всё хорошо, но у связанных с ней организаций есть большое количество проблем, то всегда есть риск, что эти проблемы по цепочке затронут и проверяемую компанию.
Маркер «Значительная сумма исполнительных производств по действующим связанным организациям»
Описание. Сумма исполнительных производств по связанным компаниям составляет более 10% от суммы выручки связанных компаний за последний отчетный период. При этом сумма исполнительных производств больше суммы уставных капиталов связанных компаний и больше 100 000 руб. Для расчета маркера данные по суммам исполнительных производств, размеру выручки и размеру уставных капиталов связанных компаний агрегируются. В отсутствие данных о размере выручки и уставного капитала маркер срабатывает, опираясь на пороговое значение и сумму исполнительных производств по связанным компаниям.
Пояснение. Это маркер, показывающий, что у связанных компаний есть исполнительные производства на значительную сумму. Это может по цепочке вызвать сложности у проверяемой компании. Например, в счет долга может быть даже арестовано имущество проверяемой компании, переданное в пользование связанной организации или доля в уставном капитале связанной компании.
Сейчас мы описали только 5 маркеров, которые подходят для оценки признаков банкротства контрагента. Но из общего списка, в который входят 73 маркера, вы можете составить чек-листы для любых сценариев проверки.
Составление чек-листа — это первостепенный этап в проверке контрагента. Но если случайно упустить пару важных критериев или наоборот сделать проверку излишне широкой, результат может оказаться неверным. Избежать этих проблем, ускорить и упростить процесс поможет автоматизированная проверка контрагентов в Скоринге.
Скоринг позволяет не только находить критерии для своих чек-листов, но и предоставляет готовые шаблоны для базовых сценариев проверки. Например, в нем есть преднастроенная модель «Критерии оценки благонадежности контрагентов» для оценки коммерческих рисков. С помощью этого шаблона вы за секунды получите данные по негативным факторам, которые необходимо учитывать при предоставлении отсрочки платежа контрагенту. Результат проверки отобразится в виде рейтинга и подробного описания стоп-факторов.
Проверяйте контрагентов по своим критериям
Создавайте собственные модели автоматической проверки в Фокусе: для бухгалтерии, юристов и службы безопасности
