Как проверить юрлицо, ИП и физлицо в Контур.Фокусе: инструкция

Делимся универсальной инструкцией, как проверить контрагента из любой сферы бизнеса.

Проверка компании

Шаг 1: Находим компанию

Вводим в поиске Фокуса название компании, ИНН, адрес регистрации или ФИО ее руководителя.

Шаг 2: Изучаем информацию в карточке

Запрашиваем у контрагента учредительные документы. Открываем его карточку в Контур.Фокусе и сверяем предоставленную информацию. Важно убедиться, что компания действующая, не находится в процессе банкротства, ликвидации или реорганизации.

Шаг 3: Скачиваем выписку из ЕГРЮЛ в Фокусе

В карточке компании находим блок «Выписка из ЕГРЮЛ». Выбираем дату и нажимаем «Сформировать выписку». Важно свериться, чтобы данные в ней совпадали с теми, что предоставил контрагент. Если нужна выписка из ЕГРЮЛ с подписью ФНС, нажимаем «Запросить с подписью ФНС» — документ сформируется за пару секунд и загрузится на устройство.

Шаг 4: Изучаем рисковые факторы в работе компании

Обращаем внимание на разноцветные индикаторы в блоке «Автоматическая проверка». Если они желтого и красного цвета — это повод насторожиться. Смотрим на блок «Скоринг» — он покажет надежность компании по критериям налоговой проверки.

Шаг 5: Изучаем анализ арбитражных дел

Анализ поможет понять, как контрагент исполняет обязательства по договору, какие в отношении него есть суммы исков, как он решает спорные ситуации: идет на переговоры или обращается в суд по любому поводу.

В карточке компании находим блок «Арбитражные дела». В нем собрана основная информация о судебной практике компании: в какой роли она чаще всего выступает в суде, какие суммы исков.

Чтобы изучить арбитражную практику компании подробнее, откроем вкладку «Арбитраж». В ней находится детальная информация о каждом деле, подробная аналитика по всем делам и фильтры.

Например, можно увидеть, сколько дел контрагент проиграл и выиграл за все годы работы, сколько дел в качестве истца и ответчика у него было за последний год, в каких спорах чаще всего участвует: гражданских, административных или других.

Ниже находится диаграмма, которая показывает, в какой период компания участвовала в значимых спорах с крупными суммами исков, какой был исход. Еще ниже можно изучить каждое арбитражное дело контрагента подробно и скачать документы.

Шаг 6: Смотрим на исполнительные производства

Если у контрагента крупные суммы исполнительных производств, риски банкротства возрастают. В блоке «Исполнительные производства» показано количество актуальных, исторических и возвращенных взыскателю производств, а еще общие суммы требований.

актуальные, исторические или возвращенные взыскателю. Откроется список с исполнительными производствами и информацией о них: номером, исполнительным документом, должником, территориальным отделом и датой исключения производства.

Шаг 7: Проверяем связи компании

Контур.Фокус показывает, кто оказывает на компанию влияние, как обстоят дела в ее холдинге и есть ли в ее истории факты коммерческой коррупции.

Чтобы изучить связи контрагента, находим в карточке компании блок «Связанные организации». В нем показаны ближайшие связи компании и подсвечены различные факторы в работе связанных компаний: настораживающие и благоприятные. Еще в этом блоке можно проверить, нет ли у организации связей с сотрудниками вашей компании или контрагентами из «черного списка». О том, как сформировать списки контрагентов, рассказываем в шаге 8.

Подробная информация о каждой связанной с контрагентом компании находится в разделе «Связи». На первом экране видим фильтры: статус, выручка, госконтракты и другие. Чтобы найти компании, которые отвечают ряду параметров, настраиваем несколько фильтров. Например, если кликнуть на «Действующие организации», сервис покажет все компании, с которыми контрагент связан прямо сейчас. А если нажать еще и на «Выручку», получится оценить совокупный оборот всех действующих связанных организаций. Список связей контрагента можно скачать в форматах XLSX, DOCX, PDF.

Чтобы представить, как выглядят все связанные с контрагентом организации в виде схемы, нажмите «Визуализировать список». Контур.Фокус покажет на одном экране все связи компании и структуру ее владения.

Шаг 8: Изучаем финансовый анализ

Финансовый анализ поможет определить платежеспособность контрагента. Находим блок «Финансы» в карточке контрагента. Обращаем внимание на баланс, выручку и чистую прибыль компании за последний год. Нам интересно узнать, показатели растут или падают.

Затем переходим в раздел «Финансы». В нем находится подробная аналитика всех доступных финансовых показателей и диаграммы. Первое, что мы видим, — блок с аудиторскими заключениями и отчеты о финансовом анализе компании за разные годы. Аудиторское заключение подтверждает достоверность показателей отчетности организации, а отчеты о финансах используются в качестве подтверждения проверки компании перед сделкой. Все документы можно скачать.

Второе, на что обращаем внимание, — графики автоматического финансового анализа: статистическая оценка бухгалтерской отчетности и экспертный рейтинг отчётности. Первый график показывает вероятность банкротства компании в следующем году, а второй — экспертную усредненную оценку финансовых показателей компании с учетом отрасли.

График «Место в отрасли» показывает, на каком месте по выручке, балансу, прибыли и убытку находится компания среди конкурентов с таким же ОКВЭД. А «Динамика финансов» отражает, как менялись баланс, выручка и чистая прибыль организации в разные годы.

Следующие таблицы тоже показывают динамику финансовых показателей компании за разные годы, но уже подробнее. Таблица «Бухгалтерский баланс» отражает изменения внеоборотных и оборотных активов, капитала и резервов, долгосрочных и краткосрочных обязательств.

В таблице «Отчет о финансовых результатах» находятся сведения о доходах и расходах компании по обычным видам деятельности, прочих доходах и расходах, а также справочных сведений.

Таблица «Отчет об изменении капитала» показывает величину капитала, уставный капитал, собственные акции, добавочный и резервный капитал, нераспределенную прибыль и чистые активы за разные годы. А в «Отчете о движении денежных средств» содержится анализ денежных потоков от текущих, инвестиционных и финансовый операций.

Шаг 9. Изучаем другую информацию в карточке компании

Сертификаты, декларации, лицензии на деятельность, участие в Госзакупках, упоминание в СМИ — всё это также поможет оценить дополнительные риски сотрудничества с компанией.

Шаг 10: Скачиваем экспресс-отчет

Экспресс-отчет — артефакт, который подтверждает, что мы проверили контрагента. Документ помогает подобрать оптимальные условия сотрудничества с компанией и закрепить результаты проверки. Документ можно использовать как одно из доказательств коммерческой осмотрительности.

Экспресс-отчет находится в блоке «Автоматическая проверка». В нем содержится ключевая информация о компании:

• Основные сведения: полное наименование, дата образования, статус, филиалы, основной вид деятельности, юридический адрес, уставный капитал и информация о генеральном директоре.
• Признаки технических компаний: если они есть, сервис напишет «обнаружено» и перечислит эти признаки.
• Благоприятные факты: информация, которая характеризует компанию как надежного контрагента.
• Существенные факты: информация, которая характеризует компанию как ненадежного контрагента.
• Рекомендации по работе с контрагентом: экспертное мнение о том, как выстраивать сотрудничество с компанией.

Шаг 11: Подключаем наблюдение за компанией

Наблюдение в Контур.Фокусе позволяет узнавать о важных изменениях в работе контрагентов. Чтобы установить наблюдение за компанией, находим ее в поиске, добавляем в список контрагентов и включаем для этого списка уведомления.

События отразятся в разделе «Новости наблюдения» в сервисе, а на электронную почту будут ежедневно приходить сообщения с изменениями у контрагентов из списка.

Проверка ИП

Шаг 1: Находим ИП в Контур.Фокусе

Вводим в поиске Фокуса ИНН или ФИО предпринимателя.

Шаг 2: Изучаем информацию в карточке предпринимателя

Открываем карточку предпринимателя, чтобы убедиться, что ИП не ликвидирован и не находится в стадии банкротства.

Шаг 3: Скачиваем выписку из ЕГРИП

В карточке предпринимателя находим блок «Выписка из ЕГРИП». Выбираем дату и нажимаем «Сформировать выписку». Сверяем, чтобы данные в ней совпадали с теми, что предоставил контрагент. Если нужна выписка из ЕГРИП с подписью ФНС, нажимаем «Запросить с подписью ФНС» — документ сформируется за пару секунд и загрузится на устройство.

Шаг 4: Изучаем рисковые факторы в работе компании

Обращаем внимание на разноцветные индикаторы в блоках «Автоматическая проверка» и «Сводка по физлицу». Если они желтого и красного цвета — это повод насторожиться.

Шаг 5: Знакомимся с анализом судебных дел

Алгоритм проверки арбитражных дел ИП такой же, как у юрлиц: первое, на что стоит обратить внимание, — блок «Арбитражные дела» в карточке компании. Затем переходим в раздел «Арбитраж» и изучаем каждое интересующее дело подробнее.

В отличие от компаний, ИП, как физлица, часто судятся в судах общей юрисдикции. Чтобы посмотреть дела предпринимателя в СОЮ, вводим его ФИО в поиске Фокуса и открываем раздел «Суды общей юрисдикции». Для более точного поиска указываем в фильтрах регион, где находится ИП, чтобы минимизировать риск столкнуться с однофамильцами.

Шаг 5: Изучаем исполнительные производства

В карточке ИП показаны исполнительные производства не только в отношении предпринимателя, но и физлица. Обращаем внимание и на те, и на другие, так как они могут влиять на его коммерческую деятельность.

Шаг 6: Смотрим на связи

Алгоритм тот же, что у компаний, — открываем раздел «Связи» и получаем детальную информацию о физлицах и организациях, с которыми связан ИП. Смотрим, какими компаниями он владел или владеет. Если в их работе есть негативные моменты, узнаем, из-за чего.

Шаг 7: Изучаем финансы ИП

ИП не сдают бухгалтерскую отчетность, поэтому полноценного финансового анализа у них в Фокусе нет. Но если предприниматель занимается розничной торговлей и ведет операции через онлайн-кассы, можно узнать выручку и средний чек ИП.

Находим блок «Онлайн-кассы». Смотрим, как менялись финансовые показатели небольшой компании в разные месяцы.

Нажимаем «Подробнее» и узнаем, в каких регионах у компании есть торговые точки. Проверяем, когда компания последний раз пробивала чеки — если более 7 дней назад, возможно, торговая точка закрылась.

Шаг 8: Изучаем остальную информацию в карточке

Госзакупки, поддержка МСП, субсидирование, льготные кредиты, сертификаты и декларации соответствия на производство продукции — всё это может повлиять на условия сделки, которые мы предложим контрагенту.

Шаг 9: Скачиваем экспресс-отчет

Как и в случае с компаниями, документ подойдет для того, чтобы доказать ФНС проявление должной осмотрительности перед сделкой с ИП.

Экспресс-отчет находится в блоке «Автоматическая проверка». В нем содержится ключевая информация о предпринимателе:

• Основные сведения: полное наименование, дата образования, статус, филиалы, основные реквизиты, вид деятельности, место регистрации.
• Благоприятные факты: информация, которая характеризует ИП как надежного контрагента.
• Существенные факты: информация, которая характеризует ИП как ненадежного контрагента.
• Рекомендации по работе с контрагентом: экспертное мнение о том, как выстраивать сотрудничество с предпринимателем.

Шаг 10: Подключаем наблюдение

Чтобы установить наблюдение за предпринимателем, находим его в поиске Контур.Фокуса, добавляем в список контрагентов и включаем для этого списка уведомления.

События отразятся в разделе «Новости наблюдения» в сервисе, а на электронную почту будут ежедневно приходить сообщения с изменениями у контрагентов из списка.

Проверка физлица

Пользователи Контур.Фокуса, как правило, проверяют физлиц в нескольких случаях:

1. Перед трудоустройством сотрудника на работу.
2. Перед сотрудничеством с новым контрагентом — проверяют руководителя компании, учредителя, самозанятых и ИП.

Так как информация о физлицах обычно закрытая, а принцип Контур.Фокуса в том, чтобы предоставлять пользователям только легальные сведения из официальных источников, данных о физлицах в сервисе меньше, чем о компаний.

Шаг 1: Вводим ИНН физлица в Фокусе

Изучаем общую информацию о физлице: где он являлся или является учредителем, руководителем, зарегистрирован ли как ИП или самозанятый.

Шаг 2: Проверяем сообщения о банкротстве

Фокус покажет исторические и актуальные банкротства. Переходим в раздел «Банкротства физлиц» и изучаем все сообщения. Если мы проверяем руководителя компании и прошло менее двух лет с момента, когда его признали банкротом, то его действия в качестве учредителя и руководителя нелегитимны. При этом банкрот может зарегистрироваться как ИП или самозанятый и легально вести деятельность.

Шаг 3: Проверяем дела в судах общей юрисдикции

Чтобы посмотреть дела физлица в судах общей юрисдикции, вводим его ФИО в поиске Фокуса и открываем раздел «Суды общей юрисдикции».

Для максимально точного поиска указываем в фильтрах регион, где находится физлицо, чтобы минимизировать риск столкнуться с однофамильцами.

Шаг 4: Заказываем отчет по физлицу

Отчет о физлице поможет составить полное представление о надежности человека как сотрудника или контрагента. В документе содержатся данные из официальных источников, среди которых ФНС, МВД, ФССП, ФСИН, ЕФРСБ, Росфинмониторинг и Федеральное казначейство. Изучаем:

• Исполнительные производства физлица.
• Задолженности по налогам.
• Нахождение в розыске ФССП, МВД и ФСИН.
• Банкротство.
• Связи физлица с ИП и ЮЛ.
• Наличие в реестре дисквалифицированных лиц ФНС.
• Наличие в перечне террористов и экстремистов.
• Проверка паспорта на действительность.

Чтобы заказать отчет, кликаем на иконку «Проверка физлиц» на главной странице Фокуса. Если у нас активирован тариф «Премиум» или «Премиум+», откроется форма.

Заполняем в ней ФИО, дату рождения и паспортные данные проверяемого. Когда отчет будет готов, ссылка на него придет на электронную почту. Среднее время ожидания — 5–15 минут. 99% отчетов формируются не более двух часов.

Шаг 5: Ставим физлицо на наблюдение

Если мы сотрудничаем с самозанятыми, важно, чтобы контрагенты не теряли статус плательщиков налога на профессиональный доход.

Создаем список самозанятых и добавляем в него всех физлиц, с которыми работаем, — находим их по ИНН в поиске Фокуса, подключаем наблюдение. Если кто-то из списка лишится статуса плательщика НПД, Фокус сообщит нам об этом по электронной почте.