Как зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

В личном кабинете можно формировать ФЭС, скачивать перечни и просматривать информационные письма регулятора. Рассказываем, как зарегистрировать личный кабинет и могут ли оштрафовать, если не пользоваться им.

Светлана Кирланова Эксперт Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ и комплаенс-рискам

Кому нужен личный кабинет на сайте Росфинмониторинга

Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга — инструмент, который помогает соблюдать требования закона, узнавать об изменениях в законодательстве и оперативно взаимодействовать с регулятором (абз. 23. ст. 3 115-ФЗ). Использовать личный кабинет должны все субъекты 115-ФЗ — от банков до обслуживающих бухгалтерий. Эти организации перечислены в ст. 5 и 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Регистрация и вход в личный кабинет Росфинмониторинга

Как получить доступ к личному кабинету

Организации, поднадзорные Росфинмониторингу, получают доступ к личному кабинету сразу же при постановке на учет. К таким компаниям относятся:

• лизинговые и факторинговые компании,
• агентства недвижимости

Чтобы встать на учет в Росфинмониторинге, нужно заполнить карту постановки на учет. Можно передать документ лично, выслать почтой или отправить онлайн через «Госуслуги». В течение 8 рабочих дней регулятор проверит документы и пришлет уведомление о постановке на учет. Одновременно организация получит доступ к личному кабинету на сайте Росфинмониторинга.

Чтобы зайти в личный кабинет в первый раз, перейдите по ссылке. В качестве логина используйте ИНН и КПП организации, введите их в нужную строку без пробелов (для ИП только ИНН). Пароль — ваш учетный номер в Росфинмониторинге.

Чтобы получить доступ к личному кабинету, другие субъекты 115-ФЗ должны зарегистрировать его сами, в том числе онлайн. Вот перечень организаций, ИП и физлиц, которым необходимо сделать это:

• банки, некредитные финансовые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, ювелиры и ломбарды, страховые компании, брокеры и другие (ст. 5 115-ФЗ);
• аудиторы, нотариусы, адвокаты, юристы, бухгалтерские фирмы (ст. 7.1 115-ФЗ).

У разных субъектов 115-ФЗ интерфейс личного кабинета немного отличается, так как пул обязанностей по ПОД/ФТ у этих организаций тоже разный.

Быстрая идентификация по 115‑ФЗ

Как сэкономить несколько часов работы в ЛК Росфинмониторинга

Подробнее

Инструкция по регистрации в личном кабинете

Для субъектов 115-ФЗ, которые не поднадзорны Росфинмониторингу, мы составили две инструкции, которые помогут быстро и просто зарегистрировать личный кабинет. Этот порядок также описан в Приказе Росфинмониторинга от 20.07.2020 № 175.

Вы можете подать заявление онлайн, подписав его КЭП. В этом случае дублировать документ на бумаге не придется. Квалифицированная электронная подпись полностью равнозначна рукописной, поэтому придает заявлению юридическую силу. Чтобы выпустить КЭП, выбирайте аккредитованный удостоверяющий центр, например УЦ Контура.

Как зарегистрировать личный кабинет с помощью КЭП

Шаг 1. Откройте страницу для регистрации личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга, для этого перейдите по этой ссылке.

Шаг 2. Кликните на нужную форму регистрации — для юрлиц и ИП они отличаются.

Шаг 3. Выберите способ регистрации с использованием электронной подписи.

Шаг 4. Заполните форму заявки. Не пропускайте поля со звездочкой, а в разделе «Вид организации» выберите ту деятельность, которой занимается ваша организация. Например, если вы занимаетесь куплей-продажей ювелирных изделий, то вам необходимо выбрать пункт 110. Организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.

Шаг 5. Подпишите заявление КЭП. Перед этим не забудьте установить файл с сертификатом электронной подписи на ваш компьютер и сделать необходимые настройки.

Шаг 6. Подтвердите ваш email. Письмо с просьбой сделать это придет на указанный при регистрации электронный адрес в течение нескольких минут.

Шаг 7. Дождитесь уведомления на email, что вашу заявку на регистрацию приняли.

Шаг 8. В течение трех дней вам на email придет логин и пароль для входа в личный кабинет.

Второй способ регистрации личного кабинета также связан с заполнением заявления на портале Росфинмониторинга, вот только отправлять сам документ придется почтой. Рассмотрим этот способ более подробно.

Как зарегистрировать личный кабинет, если нет КЭП

Шаг 1. Откройте страницу для регистрации личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга по этой ссылке.

Шаг 2. Выберите необходимую форму регистрации — для юрлиц и ИП она отличается.

Шаг 3. В нужном окне кликните на поле «Регистрация».

Шаг 4. Заполните форму заявки. В разделе «Вид организации» выберите ту деятельность, которой занимается ваша организация. Например, если вы занимаетесь куплей-продажей ювелирных изделий, то вам необходимо выбрать пункт 110. Организация, осуществляющая скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Нажмите кнопку «Отправить».

Шаг 5. Через несколько минут на ваш email придет заполненное заявление на регистрацию в электронном виде. Распечатайте это заявление.

Шаг 6. Распечатанное заявление отдайте на подпись руководителю организации или индивидуальному предпринимателю. Поставьте печать.

Шаг 7. Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением о вручении или нарочно. Адрес: 107450, Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

Шаг 8. Когда заявку обработают, на ваш email придет письмо с логином и паролем для входа в личный кабинет. Обычно это происходит в течение десяти рабочих дней.

Преимущества использования личного кабинета

Использование ЛК — не только право организации, но и обязанность, поэтому каждый субъект 115-ФЗ должен работать с личным кабинетом. Выделили несколько возможностей личного кабинета, которые точно пригодятся.

• Отправка ФЭС.
• Отслеживание статуса ФЭС (принятые и отвергнутые сообщения).
• Публикация новых перечней и уведомление об их выходе.
• Уведомление о вопросах регулятора, возможность оперативно реагировать на запросы.
• Постоянный мониторинг риск-оценки вашей организации и ИП, что позволяет быстро узнавать о замечаниях и исправлять их.
• Поиск справочной информации в одном окне личного кабинета, оперативный доступ ко всем приказам и письмам регулятора.
• Обращение в техподдержку с фиксацией темы, даты и номера обращения.

Быстрая идентификация по 115‑ФЗ

Как сэкономить несколько часов работы в ЛК Росфинмониторинга

Подробнее

Возможности личного кабинета Росфинмониторинга

Обзор личного кабинета

При входе в личный кабинет на сайте Росфинмониторинга открывается стартовая страница сервиса. В верхней части пользователь видит разделы для быстрого перехода к отправке ФЭС и ежеквартальному отчету. Также на главной странице отображается информация о пройденных тестах и данные о штрафах.

Справа расположена таблица с риск-оценкой организации, которая показывает, как в компании выполняют требования ПОД/ФТ. Риск-оценка состоит из шести блоков, значение каждого влияет на итоговое значение — этот показатель отображается в центре. Оценка каждого блока обозначается цветом — красным, оранжевым, желтым или зеленым — и соответствует степени риска. У только что зарегистрировавшихся пользователей таблица с риск-оценкой будет серого цвета.

Какие показатели влияют на риск-оценку и как их улучшить

Организация внутреннего контроля. Чтобы улучшить показатели в этом блоке, загрузите в личный кабинет информацию о специальном должностном лице и приказ о его назначении. Вовремя загружайте титульный лист ПВК с указанием даты действующей редакции правил внутреннего контроля. Заполните необходимую информацию о вашей компании в учетной карточке.

Представление сообщений. Вовремя отправляйте ФЭС об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Работа с перечнем. Скачивайте перечни и изучайте их в день выхода новой редакции. Соблюдайте сроки отправки отчетов о сверке с перечнями. Это нужно делать не реже 1 раза в 90 дней.

Устранение нарушений. Этот блок показывает, есть ли у организации штрафы регулятора по 15.27 КоАП. Если их нет, блок будет зеленым.

Самообучение. Значение блока отражает, проходите ли вы тесты в личном кабинете. Этот блок не влияет на итоговую риск-оценку.

Добровольное сотрудничество. Если заполнять опросники, этот блок будет зеленым. Значение показателя тоже не влияет на итоговую риск-оценку.

Еще на главной странице отображаются новости о вышедших информационных письмах и приказах Росфинмониторинга, которые можно быстро изучить.

В левой части страницы расположены разделы меню личного кабинета, всего их 14:

• Инструкции
• Учетные данные
• Обязательные требования
• Организация внутреннего контроля
• Проверка клиента
• Сообщения и отчеты
• Запросы Росфинмониторинга
• Риски ОД/ФТ
• Перечни
• Информация Росфинмониторинга
• Добровольное сотрудничество
• Обучение
• Риск-оценка
• Техническая поддержка

Чтобы перейти в нужный раздел, достаточно кликнуть на его название. Разберем более подробно, как работать с некоторыми разделами.

Как скачивать перечни в личном кабинете

В этом разделе вы можете изучать три перечня Росфинмониторинга:

• Перечень террористов и экстремистов.
• Перечень лиц, в отношении которых действует решение Межведомственной комиссии.
• Перечень распространителей оружия массового уничтожения.

Списки доступны на отдельных страницах. По каждому перечню есть статистика: дата выхода новой редакции и отметка о скачивании списка пользователем. Регулятор отслеживает это. Регулярность просмотра и загрузки перечней влияет на итоговую риск-оценку организации в личном кабинете.

Когда выходит новая редакция перечня, в правом верхнем углу страницы появляется уведомление (на колокольчике).

Как отправлять ФЭС через личный кабинет

Отправка ФЭС — одна из главных возможностей личного кабинета. Вы также можете не только направлять сообщения, но и просматривать данные по принятым и неприятным ФЭС.

Чтобы создать ФЭС, нужно выбрать пункт «Подготовка, корректировка, удаление», заполняет поля и сохранить сообщение. Затем с помощью программы проверить правильность заполнения. Если ошибок нет, готовый файл необходимо загрузить в блок «Отправить сообщение». После этого сообщение отобразится в папке «Сообщения в работе».

Чтобы быстро отправить ФЭС из личного кабинета, понадобится квалифицированная электронная подпись. Если КЭП нет, вы можете отправить сообщение почтой. Для этого нужно сохранить файл с ФЭС в формате XML на флешку (или другой носитель) и приложить сопроводительное письмо.

Обратите внимание, что отправленные вами ФЭС не хранятся в личном кабинете. Обязательно скачивайте их к себе на компьютер, создавайте резервные копии файлов, ведите их учет.
В статье можно узнать о ФЭС больше.

Быстрая идентификация по 115‑ФЗ

Как сэкономить несколько часов работы в ЛК Росфинмониторинга

Подробнее

ТОП-3 способа быстрой проверки в личном кабинете

Ручная проверка по перечням, а затем перенос этих данных в анкеты могут занимать много времени. Ускорить рутинную работу поможет сервис для комплаенс-контроля Контур.Призма:

1. Массовая автоматическая проверка клиентов сразу по всем перечням Росфинмониторинга;
2. Полная идентификация по дополнительным спискам, которых не найти в личном кабинете регулятора. Например, выявлять российских и иностранных публичных должностных лиц (ПДЛ);
3. Автоматическое формирование анкеты клиента по результатам проверки.

Подробнее про быструю идентификацию по 115-ФЗ, читайте по ссылке.

Вопросы-ответы