3 способа ускорить проверку в личном кабинете Росфинмониторинга

Сверка клиентов по перечням в личном кабинете Росфинмониторинга — одно из требований 115-ФЗ. Однако ручная проверка, а затем перенос этих данных в анкеты могут занять полдня. Ускорить рутинную работу поможет автоматизация. Расскажем, как быстро сверяться с перечнями и проводить проверки клиентов в сервисе для комплаенс-контроля Контур.Призма.

Оцените, как Призма ускоряет проверку по 115-ФЗ

Проверяйте клиентов сразу по всем обязательным спискам

Экономия времени: от 10 минут на одном клиенте

Субъекты 115-ФЗ должны скачивать в личном кабинете Росфинмониторинга перечни:

• террористов и экстремистов;
• террористов, экстремистов и распространителей оружия массового уничтожения Совета Безопасности ООН;
• межведомственной комиссии (МВК) по противодействию финансированию терроризма.

Сверять каждого клиента по трем спискам вручную придется долго. В сервисе Контур. Призма можно автоматически проверить сразу по всем перечням в одном окне: достаточно указать ИНН или ФИО клиента. Результат будет моментально. Вам по-прежнему нужно скачивать эти списки в личном кабинете, чтобы «ромашка» — риск-оценка по выполнению требований ПОД/ФТ — оставалась зеленой. Но проверка в Призме значительно ускорит проверку по ним.

В Призме можно проверить клиентов массово: вы можете загрузить до 3 000 юрлиц или физлиц за раз.

Проводите полную идентификацию по дополнительным спискам

Экономия времени: от 30 минут на одном клиенте

115-ФЗ требует при идентификации проверять клиентов по параметрам, которых не найти в личном кабинете Росфинмониторинга. Например, выявлять российских и иностранных публичных должностных лиц (ПДЛ). Такого официального единого списка не существует.

Призма поможет проверить, является ли клиент публичным должностным лицом. Сервис поможет найти  информацию более чем о 500 тысячах физлиц, занимающих влиятельные должности в большинстве стран.

Кроме того, 115-ФЗ требует определять уровень риска клиента по ПОД/ФТ. А для этого важно иметь представление о его финансовом положении, хозяйственной деятельности, вхождении в «опасные» списки. Самостоятельный поиск такой информации в открытых источниках занимает много времени и часто неточен. Ведь данные не структурированы и находятся на разных информационных ресурсах.

Призма поможет проверить клиента по 115-ФЗ благодаря информации более чем из 30 открытых источников. Например, при проверке юрлица вы вводите ИНН или ОГРН — и сразу увидите не только юридический адрес и реквизиты, но и данные о руководителях, учредителях, бенефициарных владельцах. Сможете изучить арбитражные дела, проверите уплаченные организацией налоги и сборы, посмотрите доходы и расходы.

Вы сможете проверить клиентов по таким важным для идентификации спискам как:

• перечень ЦБ № 764-П (доступен для поднадзорных ЦБ);
• перечень РПДЛ и ИПДЛ;
• перечень иноагентов;
• сообщения о банкротствах и многим другим.

Получайте сформированные анкеты по формату регулятора

Экономия времени: от 20 мин на одной анкете

После проверки по перечням в личном кабинете Росфинмониторинга результаты в анкету клиента также приходится переносить вручную. Вы тратите время и на регулярное обновление анкет, которое требует 115-ФЗ. А если пропустили срок обновления и не выявили фигуранта перечня, рискуете получить штраф от регулятора.

В Призме после проверки клиента анкета сформируется автоматически. И в ней отобразится все, что нужно для соблюдения 115-ФЗ:

• идентификационные данные;
• результаты проверки по перечням;
• уровень риска клиента по ПОД/ФТ и рисковые факторы.

Вам не нужно отслеживать клиентов, у которых подходит срок обновления анкет: сервис подсветит их маркерами. И вы сможете отфильтровать анкеты по срочности обновления.

Анкеты в Призме можно создавать массово, удобно хранить и легко распечатать, чтобы предъявить по запросу регулятора.

Пользуйтесь всеми удобствами автоматизации комплаенса

Вы сможете не только в разы ускорить идентификацию клиентов по 115-ФЗ, но и:

• быстро определить риск клиента по ПОД/ФТ, оценив его более чем по 70 критериям;
• настроить скоринговую модель под себя, исключая или добавляя факторы риска (на некоторых тарифах);
• поставить клиента на мониторинг и получать уведомления об изменениях его идентификационных данных;
• проверять клиентов в веб-интерфейсе или интегрировать сервис в вашу учетную систему через API.

Автоматизация проверки по 115-ФЗ не отменяет обязанности регистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга, регулярно скачивать специальные перечни, отвечать за запросы регулятора. Но вы сможете сократить рутинную работу и освободить время для других задач бизнеса.

Проверяйте своих клиентов по 115‑ФЗ

Выполнить требования Росфинмониторинга поможет Призма

Оставить заявку