3 способа ускорить проверку в личном кабинете Росфинмониторинга

Сверка клиентов по перечням в личном кабинете Росфинмониторинга — одно из требований 115-ФЗ. Однако ручная проверка, а затем перенос этих данных в анкеты могут занять полдня. Ускорить рутинную работу поможет автоматизация. Расскажем, как быстро сверяться с перечнями и проводить проверки клиентов в сервисе для комплаенс-контроля Контур.Призма.

Оцените, как Призма ускоряет проверку по 115-ФЗ

Параметры для проверки	Только в личном кабинете Росфинмониторинга	С Призмой
Сверка с обязательными перечнями	Примерно от 10 минут на одного клиента	Несколько секунд на одного клиента
Идентификация по дополнительным спискам	Примерно от 30 минут — 1 часа на одного клиента	Несколько секунд на одного клиента
Формирование анкеты	Примерно от 20 минут на одного клиента	Несколько секунд на одного клиента

Проверяйте клиентов сразу по всем обязательным спискам

Экономия времени: от 10 минут на одном клиенте

Субъекты 115-ФЗ должны скачивать в личном кабинете Росфинмониторинга перечни:

террористов и экстремистов;
террористов, экстремистов и распространителей оружия массового уничтожения Совета Безопасности ООН;
межведомственной комиссии (МВК) по противодействию финансированию терроризма.

Сверять каждого клиента по трем спискам вручную придется долго. В сервисе Контур. Призма можно автоматически проверить сразу по всем перечням в одном окне: достаточно указать ИНН или ФИО клиента. Результат будет моментально. Вам по-прежнему нужно скачивать эти списки в личном кабинете, чтобы «ромашка» — риск-оценка по выполнению требований ПОД/ФТ — оставалась зеленой. Но проверка в Призме значительно ускорит проверку по ним.

В Призме можно проверить клиентов массово: вы можете загрузить до 3 000 юрлиц или физлиц за раз.

Проводите полную идентификацию по дополнительным спискам

Экономия времени: от 30 минут на одном клиенте

115-ФЗ требует при идентификации проверять клиентов по параметрам, которых не найти в личном кабинете Росфинмониторинга. Например, выявлять российских и иностранных публичных должностных лиц (ПДЛ). Такого официального единого списка не существует.

Призма поможет проверить, является ли клиент публичным должностным лицом. Сервис поможет найти информацию более чем о 500 тысячах физлиц, занимающих влиятельные должности в большинстве стран.

Кроме того, 115-ФЗ требует определять уровень риска клиента по ПОД/ФТ. А для этого важно иметь представление о его финансовом положении, хозяйственной деятельности, вхождении в «опасные» списки. Самостоятельный поиск такой информации в открытых источниках занимает много времени и часто неточен. Ведь данные не структурированы и находятся на разных информационных ресурсах.

Призма поможет проверить клиента по 115-ФЗ благодаря информации более чем из 30 открытых источников. Например, при проверке юрлица вы вводите ИНН или ОГРН — и сразу увидите не только юридический адрес и реквизиты, но и данные о руководителях, учредителях, бенефициарных владельцах. Сможете изучить арбитражные дела, проверите уплаченные организацией налоги и сборы, посмотрите доходы и расходы.

Вы сможете проверить клиентов по таким важным для идентификации спискам как:

перечень ЦБ № 764-П (доступен для поднадзорных ЦБ);
перечень РПДЛ и ИПДЛ;
перечень иноагентов;
сообщения о банкротствах и многим другим.

Получайте сформированные анкеты по формату регулятора

Экономия времени: от 20 мин на одной анкете

После проверки по перечням в личном кабинете Росфинмониторинга результаты в анкету клиента также приходится переносить вручную. Вы тратите время и на регулярное обновление анкет, которое требует 115-ФЗ. А если пропустили срок обновления и не выявили фигуранта перечня, рискуете получить штраф от регулятора.

В Призме после проверки клиента анкета сформируется автоматически. И в ней отобразится все, что нужно для соблюдения 115-ФЗ:

идентификационные данные;
результаты проверки по перечням;
уровень риска клиента по ПОД/ФТ и рисковые факторы.

Вам не нужно отслеживать клиентов, у которых подходит срок обновления анкет: сервис подсветит их маркерами. И вы сможете отфильтровать анкеты по срочности обновления.

Анкеты в Призме можно создавать массово, удобно хранить и легко распечатать, чтобы предъявить по запросу регулятора.

Пользуйтесь всеми удобствами автоматизации комплаенса

Вы сможете не только в разы ускорить идентификацию клиентов по 115-ФЗ, но и:

быстро определить риск клиента по ПОД/ФТ, оценив его более чем по 70 критериям;
настроить скоринговую модель под себя, исключая или добавляя факторы риска (на некоторых тарифах);
поставить клиента на мониторинг и получать уведомления об изменениях его идентификационных данных;
проверять клиентов в веб-интерфейсе или интегрировать сервис в вашу учетную систему через API.

Автоматизация проверки по 115-ФЗ не отменяет обязанности регистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга, регулярно скачивать специальные перечни, отвечать за запросы регулятора. Но вы сможете сократить рутинную работу и освободить время для других задач бизнеса.