Готовы ли мы к последствиям: что ждет бизнес, если Россия попадет в черный список ФАТФ

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) подвела итоги пленарного заседания. Членство России в ФАТФ приостановлено, а решение о включении в черный список отложили на февраль 2025 года. К чему готовиться российскому бизнесу, если решение будет положительным, разбираемся в этой статье.

Алена Орлова Эксперт Контур.Призмы по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Чем грозит черный список

За последние несколько лет вопрос о включении России в черный список ФАТФ поднимают не в первый раз. В феврале 2023 года регулятор отказался от этого решения, а в октябре 2024 ситуация повторилась. Если Россия все же станет фигурантом списка в 2025, отечественные компании и частные лица первыми столкнутся с последствиями.

ФАТФ предпринимает дополнительные меры безопасности в отношении стран из черного списка: их резиденты автоматически считаются лицами с повышенным уровнем риска. Это означает, что для проведения операций клиентам придется проходить углубленные проверки, а это может отразиться на сроках выполнения обязательств по сделкам.

Финансовые организации будут запрашивать больше подтверждающих документов, чаще обновлять сведения и соблюдать процедуры углубленной идентификации компаний и физических лиц. Это повлечет дополнительные затраты для банков, что неизбежно скажется на размере комиссии и процентных ставках по кредитам. В конечном итоге расходы клиентов на операции увеличатся.

Такие меры могут привести и к полному отказу в обслуживании со стороны некоторых банков, особенно если возникнут подозрения в отмывании денег. Клиенты могут столкнуться с заградительными тарифами или отклонением транзакций.

Что значит занесение в черный список для финансовой сферы

Включение России в черный список ФАТФ может затруднить обращение российских ценных бумаг на зарубежных рынках. Могут возникнуть проблемы с размещением суверенного долга, а также с открытием филиалов иностранных банков в стране. Возможны сложности по сделкам россиян с недвижимостью за границей — эти операции и сейчас подлежат строгому контролю.

Локальные финансовые регуляторы могут устанавливать дополнительные меры или правила повышенного контроля для соблюдения правил ФАТФ. Все требования распространяются на любые финансовые организации государств-членов, включая те, что ведут небольшое количество международных операций и не опасаются вторичных санкций.

Россия уже попадала в список в 2000 году, но последствия были краткосрочными: тогда удалось укрепить внутреннюю экономику, а ее дальнейшее развитие привело к росту.

Если этот сценарий повторится, потребуется локальная корректировка финансовых процессов и адаптация бизнеса, но разрушительных последствий для экономики опасаться не стоит.

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности