Электронный документооборот
Учет и отчетность
Участие в закупках
Торговля и ритейл
Автоматизация бизнеса
Проверка контрагентов
Коммуникации
Обучение
Сделки с недвижимостью
Открытие счета
Продажи и маркетинг
Информационная безопасность
Призма
Призма
Управление рисками в сфере ПОД/ФТ
Проводите идентификацию своих клиентов и проверку по специальным перечням. Ведите анкеты и храните их в сервисе.
Экстерн
Диадок
Закупки
Безопасность
Возможности
Суды и взыскания
Инструменты поиска и анализа судебных решений на основе данных картотеки арбитражных дел.
Данные о судебных разбирательствах по гражданским делам: семейные, трудовые споры, споры о защите прав потребителей и другие.
Сведения о задолженностях контрагента, взысканных принудительно: по штрафам, налогам, судебным решениям.
Информация о процедуре банкротства юридических и физических лиц.
Финансы
Данные бухгалтерских форм представлены в виде таблиц и интерактивных графиков.
Экспертный рейтинг и статистическая оценка на основе ежегодной бухгалтерской отчетности.
Оплаты, задолженности и средние задержки выплат по счетам поставщиков.
Положение контрагента относительно других компаний отрасли по выручке, балансу, прибыли и убытку.
Информация о банках, в которых у компании есть или когда-либо были открытые счета.
Исполнительные производства, начатые в отношении юридических лиц, с указанием суммы, подлежащей взысканию.
Выручка и средний чек ИП и компаний, которые оказывают услуги и продают товары в розницу.
Лицензии и сертификаты
Наличие лицензии подтверждает законную деятельность компании в определенных сферах. Недавно выданные лицензии укажут на расширение бизнеса. Отсутствие или приостановление действия лицензии будет поводом тщательно изучить работу компании.
Наличие действующих сертификатов и деклараций — это гарант качества поставляемой продукции. Отсутствие такие документов может быть признаком того, что компания торгует контрафактным товаром.
Налоги и сборы
История изменений помогает точнее представить, как контрагент ведет финансовую деятельность. Информация об экономическом состоянии, в том числе сведения о задолженностях подтвердят стабильное положение и надежность организации.
Информация о применении спец. налоговых режимов
Узнайте, применяет ли контрагент НДС в своих расчетах.
Информация о налоговой задолженности
Сделайте вывод о добросовестности контрагента в качестве налогоплательщика.
Информация об уплаченных налогах и сборах
Оцените сумму уплаченных налогов и сборов в зависимости от вида налога: налог на прибыль, НДС, земельный, транспортный налог и т.д.
Связи
Поиск связей
Инструменты поиска связей между юридическими и физическими лицами.
Анализ связей
Сводные данные и фильтры по группе связанных организаций.
Аналитика списков
Изучение связей между списками контрагентов.
Структура связей
Схематичное отображение взаимоотношений между связанными контрагентами.
Индикаторы риска
Экспресс‑отчет
Упрощает проверку контрагента, предоставляя простые подсказки о наиболее существенных фактах в его деятельности.
Маркеры автоматической проверки
Показывают рисковые факторы в работе контрагентов и связанных с ними организациях.
Пульс‑индекс
Помогает быстро оценить вероятность банкротства и проследить, как менялось финансовое состояние компании.
Контактная информация
Контакты
Экономьте время на поиске контактов организации.
Осмотр зданий
Позволяет осматривать здания, где работают контрагенты, в один клик.
Нахождение в реестрах
Внесение контрагента в реестры ФНС — повод насторожиться и провести тщательную проверку. Может оказаться, что компания не платит налоги или директор организации не имеет права занимать руководящую должность.
Особые реестры
Если ФНС внесла контрагента в один из особых реестров, это повод для дополнительной проверки. Возможно, у компании долги по уплате налогов или директор организации не имеет права занимать руководящую должность.
Списки и наблюдение
Списки контрагентов
Позволяют решать нестандартные задачи: писать заметки о контрагентах, разделять организации по роду деятельности, находить связи между списками компаний.
Наблюдение
Обеспечит контроль за важными изменениями в интересующих компаниях.
Обмен списками
Позволяет обмениваться «черными» и другими списками контрагентов с коллегами и партнерами.
Мнения о компаниях
Отзывы с Dream Job
Узнайте, что говорят о контрагенте его работники. Контур.Фокус показывает оценку компании как работодателя. Она формируется на основе отзывов с Dream Job — сервиса, который публикует мнения сотрудников об условиях работы в организациях.
Подробнее
Заметки о компаниях
Храните всю важную и оперативную информацию о контрагентах в одном месте. Заметки — удобный способ помечать проверенные организации, регистрировать даты проверок, размещать собственное заключение по контрагенту. Иконка добавленной заметки будет видна везде: в поиске, списках, на карточке организации.
Подробнее
СМИ о компании
Оперативно узнавайте, что пишут о компании интернет-издания.
Скоринговая проверка
Настройка собственных моделей
Выбирайте важные для вас показатели из предложенных маркеров и создавайте собственные модели проверки: для бухгалтерии, юристов, службы безопасности и др.
Формирование рейтинга
Система выставляет рейтинг (от 0 до 100 баллов), который указывает на уровень благонадежности контрагента. Оценка формируется на основании 50+маркеров. Каждый из них обозначает фактор риска или надежности в деятельности компании. Пользователь сам настраивает модели, выбирая нужные маркеры в соответствующих блоках и задавая им вес. Уровень риска или надежности может быть высоким, значительным, умеренным и низким.
Работа со списками компаний
Скоринг списка позволяет разделить контрагентов на группы и настроить для каждой из них нужную модель проверки. Пользователь сможет управлять списком: видеть средний рейтинг, фильтровать компании от наименьшего рейтинга к наибольшему, сравнивать контрагентов, быстро определять самых рисковых, чтобы своевременно корректировать условия сотрудничества.
Активность организаций
Залоги
Обязательства контрагентов в виде залогов имущества, косвенная информация о собственности организаций.
Исторические данные
Предшественники и преемники организации, бывшие руководители и учредители, старые адреса и многое другое.
Госзакупки
Данные о размещенных госзакупках, выигранных и исполненных государственных контрактах.
Товарные знаки
Информация о наличии нематериальных активов у организаций.
Информация эмитентов
Информация об эмитентах и акционерных обществах.
Изменения в ЕГРЮЛ и ЕГРИП
Документы на внесение изменений в ЕГРЮЛ и ЕГРИП.
Проверки
План государственного контроля деятельности контрагентов на текущий год, а также история проверок.
Отчет о проверке физического лица
Составьте полное представление о деловой репутации партнера. Из отчета можно узнать, с какими компаниями связан контрагент; есть ли у него задолженности, банкротства; не находится ли он в розыске.
Экспорт данных
Выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
Скачивайте выписки с электронной подписью ФНС на актуальную дату или прошедшую. Используйте их для соблюдения должной осмотрительности или в качестве доказательств в суде.
Выгрузка данных
Выгружайте из сервиса информацию в удобном формате: PDF, XLSX или DOC. Скачивать можно сведения как по определенному контрагенту, так и по целому списку организаций.
Архив документов
В любое время скачивайте файлы, которые выгружали из сервиса ранее. Все документы хранятся во вкладке «Архив».
Проверка ПОД/ФТ
Идентификация клиента
Все субъекты 115-ФЗ должны проводить идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание, а также регулярно обновлять данные. Призма проводит идентификацию клиента автоматически — в соответствии с параметрами, указанными в 115-ФЗ.
Идентификация ПДЛ
Проверяйте клиентскую базу на принадлежность как к российским, так и к иностранным публичным должностным лицам.
Подробнее
Автоматический скоринг клиентов
В сервисе есть готовые модели проверки клиентов — в соответствии с критериями, указанными в нормативно-правовой базе о ПОД/ФТ (Положения ЦБ РФ, Методические рекомендации ЦБ РФ, письма Росфинмониторинга и другие).
Призма позволяет гибко настраивать модели проверки более чем по 70 критериям. Вы можете присвоить каждому критерию определенное количество баллов — согласно правилам внутреннего контроля (ПВК) вашей компании.
Специальные перечни в одном сервисе
Работайте с полной информацией по каждому клиенту. Сервис выполняет проверку и формирует анкету клиента по данным всех открытых и закрытых списков, регламентированных законом.
Проверки по актуальным критериям
Контур.Призма проверяет клиентов и транзакции в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2011 №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…», Положениями ЦБ РФ № 375-П/445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» и № 499-П/444-П «Об идентификации…». Аналитики отслеживают все нововведения в этих и других нормативных актах, а разработчики оперативно обновляют сервис. Вам не нужно тратить время, чтобы реагировать на новые требования регулятора.
Преднастроенные рисковые модели
В сервисе есть три готовые модели проверки:
- 115-ФЗ для банков;
- 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
- корпоративный сегмент − на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
Рисковый статус клиента по разным моделям проверки может отличаться.
Настраиваемые модели проверки
Указывайте дополнительные факторы риска и вес каждого в итоговой оценке согласно вашим внутренним документам.
Анкета физического лица и юридического лица
Субъекты 115-ФЗ в соответствии с Положением Банка России № 499-П и Положением Банка России № 444-П должны заполнять анкеты клиентов, с которыми они сотрудничают или которых готовятся принять на обслуживание.
В Призме удобно заполнять и хранить анкеты с данными о физических и юридических лицах. Сначала проверьте клиента по ФИО или ИНН, а после этого нажмите на кнопку для создания анкеты.
Массовая проверка клиентов
Призма проводит массовую проверку клиентов по определенным перечням:
- перечни террористов и экстремистов;
- перечни организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению ОМУ;
- перечень ЦБ на основании положения от 15.07.2021 № 764-П;
- перечень публичных должностных лиц Российской Федерации (РПДЛ);
- санкционные списки;
- сообщения о банкротствах;
- пользовательские списки (загружайте в сервис ваши списки клиентов).
Мониторинг клиентов
Вовремя узнавайте об изменениях в регистрационных данных клиента. Для этого в призме есть функция «Наблюдение».
История проверок
В сервисе доступна история проверок. Призма показывает:
- дату проверки;
- количество совпадений со специальными перечнями (у физических лиц);
- уровень риска (у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);
- сформированную анкету.
Чтобы скачать анкету из сервиса, нажмите на соответствующую кнопку.
Проверка паспорта на действительность
В Призме можно проверить, действителен ли паспорт клиента. Для этого перейдите во вкладку «Физические лица», выберите пункт «Проверка паспортов», затем введите серию и номер паспорта клиента.
Международный комплаенс
С 2021 года Призма помогает иностранным компаниям проводить полную идентификацию российских контрагентов и скоринг на вовлеченность в сомнительные схемы. Сервис позволяет получать уникальные данные о физических и юридических лицах, в том числе фигурантах санкционных списков.
Проверка иностранных контрагентов
Бизнес-справки на иностранные компании
Все важные сведения об иностранной компании собраны в одном документе. В сервисе можно заказать бизнес‑справки о предприятиях из более чем 30 стран.
Проверка на санкции
Проверка контрагентов по санкционным спискам
Компаниям, которые ведут внешнеэкономическую деятельность, работать с фигурантами санкций рискованно. Сотрудничество может обернуться потерей валютного контракта или привести к попаданию под вторичные санкции. Проверка контрагентов позволяет минимизировать эти риски.
Санкции на товары
Призма точно находит ограничения, которые распространяются на ввоз и вывоз товаров. Проверка работает и по коду, и по названию. Ищите на русском или на языке первоисточника — эксперты сделали качественный перевод.
Подробнее
Дополнительные возможности
Проверка паспортов
Проверяйте паспорта на недействительность по базе Главного управления по вопросам миграции РФ, где находятся утраченные, похищенные и признанные недействительными документы.
Помощь эксперта
Задавайте любые вопросы о проверке контрагентов нашим экспертам. Они помогут вам разобраться в сложных вопросах и лучше ориентироваться в сервисе.
Отчет о выездной проверке
Отчет о выездной проверке юридического адреса содержит информацию о местонахождении и оценке достоверности юридического адреса компании.
Мобильные приложения
Проверяйте контрагентов с мобильных устройств iOS и Android. Контур.Фокус отлично работает на мобильных телефонах и планшетах, позволяя решать ваши задачи быстро и эффективно. Вы сможете проверять контрагентов в дороге или на встрече, компьютер не понадобится. Скачать приложения можно в App Store и Google Play. А еще Фокус оптимизирован для работы на узких экранах мобильных браузеров.
API Фокуса
Проверяйте контрагентов в своей учетной системе с помощью API Фокуса. Настраивайте проверку по своим требованиям, ставьте контрагентов на мониторинг и своевременно узнавайте о негативных изменениях.
Автозаполнение реквизитов
Автоматизируйте заполнение реквизитов и работайте только с актуальными данными контрагентов. Введите название компании, ИНН или ОГРН и сведения о контрагенте моментально загрузятся в вашу учетную систему.
Массовая проверка контрагентов
С помощью API Контур.Фокуса можно отслеживать риски по всей базе контрагентов. Интегрируйте решение в 1С, ERP, CRM, АБС или другую систему, в которой вы работаете и проводите массовую проверку в привычном интерфейсе.
Начните изучать контрагентов прямо сейчас