Для чего нужен мониторинг контрагентов

Бизнес находится в постоянном движении. Компании меняют виды деятельности, адреса, руководителей и учредителей, ведут судебные споры с другими фирмами и государственными органами. Благонадежный сегодня поставщик или покупатель уже завтра может стать недобросовестным. Задача мониторинга — отслеживать все изменения по контрагенту в режиме реального времени.

Михаил Кобрин Эксперт по финансовому контролю, банкротству и оценке бизнеса

В этой статье:

Что такое мониторинг контрагентов
В чем отличие мониторинга от проверки контрагентов
Зачем нужен мониторинг контрагентов
Кому необходим мониторинг
Возможности API Контур.Фокуса
Как устроена система мониторинга контрагентов
Что можно отслеживать
Все возможности тарифов API Контур.Фокуса

Автоматизируйте проверку контрагентов

Проверяйте контрагентов прямо в учетной системе. Выберите подходящий интеграционный модуль из готовых решений

Подробнее о возможности

Что такое мониторинг контрагентов

Мониторинг контрагентов — это система постоянного отслеживания изменений в деятельности бизнес-партнера. Какие-то изменения формальные, а какие-то, наоборот, сигнализируют о снижении благонадежности контрагента.

Например, сейчас бизнес-партнер соответствует критериям добросовестности, а уже завтра к нему предъявят иск о взыскании 10 млн рублей. Мониторинг нужен, чтобы оперативно замечать такие факты.

Мониторинг — это регулярная проверка контрагента, цель которой — вовремя отследить значимые изменения в его деятельности. Например, смену реквизитов. Оценка контрагента — это первый шаг коммерческой (должной) осмотрительности, а мониторинг дополняет ее актуальной информацией.

В чем отличие мониторинга от проверки контрагентов

При проведении проверки благонадежность контрагента оценивают на конкретную дату. Специалист компании анализирует виды деятельности компании, учредителей, руководителей, взаимосвязи, информацию о штрафах, взысканиях и судебных делах исключительно на момент проверки. Однако уже через час информация может стать неактуальной. Подробнее о процедуре проверки благонадежности мы рассказали в статье «Должная осмотрительность: как правильно выстроить проверку контрагента».

В рамках мониторинга изменения отслеживают постоянно. Покупатель стал ответчиком по судебному делу — система это нашла и зафиксировала, у контрагента сменился учредитель — нашла и зафиксировала, и так далее. Мониторинг помогает не упустить из внимания важные изменения у контрагента и своевременно корректировать условия сотрудничества.

Провести качественную оценку благонадежности партнеров можно вручную, если их число невелико. Этот вопрос упирается только в наличие ресурсов и времени у сотрудника, ответственного за этот процесс.

А вот мониторить события по всем бизнес-партнерам вручную практически невозможно. Для этого нужен либо отдельный штат специалистов, которые будут заниматься исключительно обновлением данных, либо специализированный сервис, который будет подгружать информацию о контрагенте из официальных источников.

Основные отличия проверки от мониторинга мы собрали в таблице.

Проверка контрагентов	Мониторинг контрагентов
Изменения у контрагента отслеживаются ситуативно	Изменения у контрагента отслеживаются регулярно и автоматически
Можно делать вручную без использования сервисов	Нужен специализированный сервис для постоянного и автоматического обновления
Результаты проверки собираются в виде отчета о проверке	Информация хранится в электронном виде, не нужно переносить на бумагу (так как она постоянно меняется)

Зачем нужен мониторинг контрагентов

Мониторинг — элемент коммерческой (должной) осмотрительности, которую требуют проявлять налоговики при выборе бизнес-партнера для сотрудничества. Цель — минимизировать репутационные, коммерческие и налоговые риски, своевременно прекратить отношения с контрагентом, если уровень его благонадежности снизился.

Если выяснится, что контрагент уклоняется от налогов, является фирмой-однодневкой или фирмой-прокладкой, то даже добросовестную компанию ФНС может заподозрить в получении необоснованной налоговой выгоды. В таком случае налоговая на основании ст. 54.1 НК РФ может отказать в признании части расходов по налогу на прибыль в вычетах по НДС, как итог — доначислить налоги, пени и штрафы.

В таблице собрали информацию, которую можно отслеживать в онлайн-режиме в рамках мониторинга, и привели примеры, чем это может быть полезно.

Какие важные данные отслеживает мониторинг	Чем полезно
Изменение информации в ЕГРЮЛ / ЕГРИП: смене юрадреса, руководителя, учредителя, ОКВЭД и так далее	Помогает узнать о существенных фактах, которые нужно дополнительно проверить. Например, смена учредителей или руководителя у контрагента может означать полное изменение подхода и принципов ведения бизнеса. Коммерческие и налоговые риски возрастают. Отзыв лицензии — сигнал к тому, что контрагент потерял право выполнять лицензируемые работы. Возможно, необходимо расторгнуть договор.
Участие контрагента в судебных процессах	Помогает узнать о претензиях, которые к контрагенту предъявляют другие организации. Например, к покупателю предъявили иск о взыскании крупной суммы долга. Как минимум, это повод пересмотреть условия договора в части увеличения предоплаты и уменьшения сроков окончательного расчета.
Начавшиеся исполнительные производства	Свидетельствует об ухудшении финансового состояния бизнес-партнера. Сигнал к пересмотру сроков оплаты.
Активность в Государственных закупках	Помогает отслеживать деловую активность контрагента. С одной стороны — госконтракты говорят о том, что компания ведет деятельность: находит контрагентов и отгружает товары. С другой — большое количество госконтрактов (особенно, если они не связаны с основной деятельностью контрагента) могут занимать много ресурсов, что негативно скажется на качестве.
Информацию о внесении в реестр недобросовестных поставщиков (РНП)	Реестр недобросовестных поставщиков — это реестр компаний, которые не смогли исполнить контракты, заключенные в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ. Если компания не исполнила госконтракт по объективным причинам (санкции, пандемия, форс-мажор), то ФАС может включить ее в РНП. Однако это решение организация может оспорить через суд. Есть прецеденты, когда суд признавал решение ФАС о включении компании в реестр РНП недействительным.
Возникновении или прекращении залогов	Помогает сделать выводы о возможности контрагента рассчитаться по своим долгам. Залог имущества означает, что, если контрагент не сможет рассчитаться по своим долгам, то эти активы (или деньги от их продажи) заберет залогодержатель. Необеспеченный долг может остаться непогашенным.
Начало процедуры банкротства	Поможет своевременно предъявить свои требования для включения в реестр кредиторов. Если этот срок будет пропущен, то долг контрагента перед компанией рискует остаться непогашенным.
Ликвидация и реорганизация	Поможет своевременно оформить переход прав и обязательств по договору на правопреемника.

Кому необходим мониторинг

Мониторинг благонадежности контрагентов полезен компаниям, которые активно сотрудничают с разными организациями и предпринимателями. Например, торговым организациям, у которых много покупателей и поставщиков, производственникам,которые сильно зависят от поставщика, и так далее.

Система онлайн-оценки партнеров нужна компаниям, которые хотят свести к минимум коммерческие и налоговые риски. Только зная состояние контрагента на текущий момент времени можно ответить на вопросы:

погасит ли он свои долги;
сможет ли во время отгрузить товары, работы или услуги;
предъявит ли налоговая претензии за сотрудничество с ним и так далее.

Сейчас есть много сервисов, которые не просто проверяют контрагента, но и постоянно мониторят изменение информации о нем. Это помогает оперативно узнать о важных событиях и принять соответствующие решения. Такие возможности есть у API Контур.Фокуса.

Возможности API Контур.Фокуса

Контур.Фокус — это онлайн-сервис для проверки контрагентов. Достаточно ввести ИНН или наименование организации, и через пару секунд система выдаст готовый отчет о ее деятельности.

Онлайн-сервис для проверки контрагентов Контур.Фокус

API Контур.Фокуса — это инструмент для интеграции возможностей Фокуса в учетную систему компании. Через API информация о контрагентах будет обновляться автоматически без необходимости заходить на сайт. API Контур.Фокуса поддерживает взаимодействие с различными ERP и CRM системами: 1С, SAP, CBS, Битрикс24, Creatio, Diasoft, Elma, и так далее.

В системе клиента с помощью данных API Фокуса можно настроить график автоматических проверок с уведомлениями об изменениях в бизнес-жизни контрагента. Так вы не упустите факт смены учредителя, юридического адреса или введения процедуры банкротства. Кроме того, можно настроить автоматическое обновление реквизитов контрагентов в вашей учетной системе.

Как устроена система мониторинга контрагентов

Модель взаимодействия между учетной системой и API Контур.Фокуса устроена следующим образом:

Сотрудники вносят информацию о контрагенте в учетную систему;
С помощью API Контур.Фокуса реквизиты бизнес-партнера автоматически загружаются в систему компании;
API Контур.Фокуса загружает в систему данные о контрагенте из открытых и официальных источников;
Результаты проверки загружаются в систему;
Система уведомляет пользователя, если были обнаружены изменения.

Для работы API Фокуса не требуется нажимать кнопки или переходить на другие сайты. После настройки решения, данные будут загружаться в систему автоматически.

Что можно отслеживать

Контур.Фокус собирает и анализирует информацию из официальных источников. В таблице приведены основные ресурсы с подборкой информации, которую можно отслеживать в онлайн режиме.

Источник	Информация
Официальный сайт ФНС (сервис «Прозрачный бизнес: проверь себя и контрагента»)	Об изменениях в ЕГРЮЛ / ЕГРИП; О среднесписочной численности сотрудников; О штрафах и задолженности по налогам; О применяемом налоговом режиме; О «массовом» учредителе или руководителе; Об адресе «массовой» регистрации; О финансовых показателях и так далее.
Картотека арбитражный дел (КАД)	О судебных делах, где контрагент участвует как истец, ответчик или третье лицо; О процедуре банкротства.
ЕИС «Закупки»	О заключенных, исполненных и неисполненных госконтрактах; О наличии в реестре недобросовестных поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ.
Федресур	О договорах лизинга; О результатах аудита; О ликвидации или реорганизации и так далее. О процедуре банкротства.
Государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности (ГИР БО)	О бухгалтерской отчетности и финансовых показателях.
Банк данных исполнительных производств	О задолженности, взыскиваемой через ФССП.
Открытый реестр товарных знаков и знаков обслуживания Российской Федерации	О зарегистрированных за контрагентом товарных знаках.
Единый реестр сертификатов соответствия и декларация о соответствии	О выпущенных бизнес-партнером декларациях соответствия.
Единый реестр проверок	О планируемых проверках.

Обработать такое количество вручную, особенно в рамках мониторинга, когда данные нужно проверять ежедневно, сложно. Возможности API Контур.Фокуса помогают оценить благонадежность контрагента буквально за несколько минут.

Все возможности тарифов API Контур.Фокуса

Возможности	Базовый	Оптимальный	Универсальный
Базовые данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП Реквизиты, наименование, адрес, адрес регистрации и ликвидации, руководители, филиалы	+	+	+
Экспресс-отчет по контрагенту Анализ информации из открытых и общедоступных источников	+	+	+
Информационная выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП	+	+	+
Расширенные сведения на основе ЕГРЮЛ/ЕГРИП Учредители, уставной капитал, виды деятельности, регистрация во внебюджетных фондах, налоговый орган, история изменений, предшественники	+	+	+
Аналитические данные (более 100 маркеров благонадежности компании) Банкротства, ФССП, арбитраж, финансы, особые реестры ФНС, недействительность адреса/руководителя, задолженности по налогам, численность сотрудников и т.п.	-	+	+
История владения	-	+	+
Исполнительные производства	-	-	+
Государственные закупки в качестве заказчика и участника	-	-	+
Реквизиты и аналитика по связанным организациям Руководителю, учредителю, адресу, телефону	-	-	+
Информация о лицензиях, полученных в различных лицензирующих органах	-	-	+
Бухгалтерская отчетность (формы 1 и 2) за 8 лет	-	-	+
Финансовый анализ бухгалтерской отчетности	-	-	+
Справочник телефонов Автоматическое получение контактных телефонов по организациям	-	-	+
Банкротство юридических лиц	-	-	+
Статистика по истцам в арбитраже	-	-	+
Сертификаты и декларации соответствия	-	-	+
Список потенциальных сайтов	-	-	+
Товарные знаки	-	-	+
Список договоров лизинга со стороны лизингополучателя	-	-	+
Банки, в которых ранее были найдены счета организации	-	-	+
Решения налоговых органов о приостановлении операций по счетам	-	-	+
	Заказать	Заказать	Заказать