Иностранные банки могут открывать филиалы в России с сентября 2024 — Контур.Фокус
Экосистема продуктов для бизнеса
Экстерн

14 дней бесплатной отчетности

Подключитесь к «Тест-драйву» и 14 дней свободно пользуйтесь всеми возможностями Контур.Экстерна и Контур.НДС+.

Диадок

Электронный документооборот с контрагентами

Диадок – это мгновенный обмен документами, снижение расходов и трудозатрат персонала. Все входящие документы – бесплатно.

Закупки

Инструменты для работы с закупками

Тендеры по 44-ФЗ и 223-ФЗ с 230+ площадок. Поиск по сохраненным шаблонам, уведомления о новых закупках, анализ заказчиков и конкурентов, работа в команде.

Иностранным банкам разрешили открывать филиалы в России: новые субъекты 115‑ФЗ

6 сентября 2024 204

С 1 сентября 2024 года иностранные банки могут открыть в России один филиал, а не только дочернюю компанию или представительство. Вместе с расширением возможностей, зарубежные кредитные организации получат и новые обязанности: компании должны учитывать в работе требования российского законодательства в сфере ПОД/ФТ и контрсанкционные нормы. Разобрались в условиях работы новых субъектов 115-ФЗ.

Какие иностранные банки могут открыть филиал в России

1 сентября вступил в силу Федеральный закон от 08.08.2024 № 275-ФЗ, изменивший законодательство о банках и банковской деятельности. С этой даты иностранные банки вправе вести свою деятельность в РФ через филиал, но открыть его может не каждая кредитная организация. 

Зарубежные банки должны отвечать ряду требований для создания филиала в России:

  • вести банковскую деятельность не менее трех лет;
  • соответствовать уровню рейтинга, установленного советом директоров Центробанка;
  • иметь гарантийный депозит не менее 1 миллиарда рублей для обеспечения исполнения обязательств;
  • нанять штат сотрудников, в котором не менее 50% мест будет занято резидентами России.

Банк России может назначить в филиал своего представителя, если посчитает, что без его контроля не обойтись. 

В целом изменения направлены на привлечение дополнительных инвестиций в российскую экономику и развитие международных расчетов в условиях санкционного давления. 

Какие операции разрешены иностранному филиалу

Филиалы иностранных банков в России смогут: 

  • открывать и вести банковские счета для юридических лиц;
  • проводить денежные переводы по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов;
  • осуществлять кассовое обслуживание и инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов;
  • выполнять валютные операции, включая покупку и продажу валюты;
  • сдавать в аренду сейфы и специальные помещения;
  • выдавать банковские гарантии и проводить лизинговые операции;
  • предоставлять консультационные и информационные услуги.

Таким образом, новые обособленные подразделения смогут осуществлять практически все основные банковские операции, за исключением тех, которые связаны с физическими лицами.

Проверяйте клиентов по готовым моделям

В Призме есть модели для банков, различных субъектов 115-ФЗ и компаний из корпоративного сегмента

Что запрещено филиалу иностранного банка

Зарубежным филиалам доступны не все банковские операции. Им запрещено открывать счета для физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Разрешены только валютные операции и переводы без открытия счетов.

Нельзя заниматься и производственной, торговой или страховой деятельностью. Исключение составляют сделки с производными финансовыми инструментами и продажа имущества, приобретенного для обеспечения деятельности филиала, а также реализуемого в качестве предмета залога или полученного в качестве отступного.

Филиалы не могут открывать внутренние структурные подразделения и привлекать банковских платежных агентов для работы в России. Деятельность на рынке ценных бумаг возможна только с определёнными ограничениями — без права доверительного управления. 

Обязанности филиалов иностранных банков

Иностранным банкам необходимо адаптироваться к российским нормам и требованиям. При осуществлении банковских операций и сделок права и обязанности возникают непосредственно у них.

Среди важных обязанностей — сотрудничество с Росфинмониторингом и соблюдение требований 115-ФЗ. Также нельзя забывать и о том, что надо учитывать контрсанкционные меры, разработанные в России для противодействия международным санкциям. 

Выполнять обязанности проще с Контур.Призмой. Сервис предлагает решение для банков, позволяющее автоматизировать выполнение 115-ФЗ и проверку по санкциям. Призма помогает снизить риск нарушений, связанных с финансовым мониторингом, что особенно актуально для новых участников российского рынка.

Все специальные перечни — в одном месте

Сократите объем ручной работы. Призма автоматически проверит клиентов по спискам ПОД/ФТ

Подписка на дайджест о самом главном
Подписаться
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур.
Подпишитесь на дайджест о самом главном, а чек‑лист детальной проверки контрагента — в подарокПодписка на дайджест о самом главном
Подписаться
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур.

Другие статьи

Все статьи
<
Написать комментарий
Начните изучать контрагентов прямо сейчас