Новые антиотмывочные обязанности нотариусов

19 августа 2024 308

8 августа опубликовали два федеральных закона, меняющих нормы антиотмывочных требований для нотариусов. Большинство изменений вступит в силу 30 декабря 2024 года. С этой даты количество обязанностей и полномочий нотариусов в рамках 115-ФЗ расширится. Выяснили, что именно изменится и к чему готовиться.

Алена Орлова Эксперт Контур.Призмы по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Обязанности нотариусов по 115-ФЗ: что нового

В августе Президент РФ подписал сразу два закона, регулирующих работу нотариусов:

Федеральный закон от 08.08.2024 N 222-ФЗ, который вступит в силу 30 декабря 2024 года;
Федеральный закон от 8.08.2024 г. N 234-ФЗ, который начнет действовать по истечении 180 дней с момента опубликования.

Согласно новым требованиям, с 30 декабря 2024 года нотариусы обязаны соблюдать антиотмывочные процедуры при совершении следующих действий:

удостоверение сделок, виды которых будут определены позже Росфинмониторингом и Федеральной нотариальной палатой;
совершение исполнительных надписей;
прием в депозит денежных сумм и ценных бумаг;
нотариальные действия, связанные с увеличением уставного капитала ООО по договору займа.

Теперь нотариусы могут отказать в совершении этих операций, если есть подозрение, что с их помощью легализуют преступный доход. Кроме того, если у специалиста появятся обоснованные сомнения, он вправе заморозить (заблокировать) деньги и ценные бумаги клиента, которые он принял на депозит.

Нотариусы обязаны отвечать на прямой запрос Росфинмониторинга, а также самостоятельно направлять регулятору информацию о любой подозрительной операции. На уведомление РФМ об отказе в проведении нотариального действия дается всего три рабочих дней.

Как нотариусы будут проверять сделки

При совершении исполнительных надписей и удостоверении медиативных соглашений нотариусы будут обязаны проверить действительность долговых обязательств. Это требование установлено 234-ФЗ.

К примеру, до вступления изменений в силу при совершении исполнительной надписи нотариус проверяет подлинность удостоверенного договора займа, на основании которого возник долг, но не может убедиться в том, что заемщик действительно получил деньги по договору. Заявитель не обязан предоставлять документы, подтверждающие денежный перевод.

Когда изменения вступят в силу, прежде чем совершить исполнительную надпись или удостоверить медиативное соглашение, нотариус сможет на законных основаниях убедиться, что сделка не была притворной, а долг реально существует. Для этого он должен запросить, а заявитель предоставить, банковский документ, подтверждающий передачу денег заемщику. Его достоверность нотариус проверит, направив электронный запрос в банк. Кредитная организация обязана ответить за три рабочих дня.

Влияние поправок на работу нотариусов

Регулятор неоднократно подчеркивал, что с каждым годом число нотариусов, информирующих РФМ о подозрительных операциях, растет. Это говорит о том, что профессиональное сообщество активнее включается в антиотмывочную работу. Правки потенциально увеличат количество уведомлений, что поможет предотвратить использование нотариальных действий для незаконных схем.

Реализация новых мер требует подготовки и ресурсов. Нотариусы должны внимательнее относиться к идентификации клиентов, проверке их документов, делать запросы в кредитные организации и направлять информацию в РФМ.

Автоматизировать процессы по ПОД/ФТ поможет Контур.Призма: провести сверку с обязательными перечнями, определить риск клиента, получить и сохранить анкеты по 115-ФЗ.