Майнеры будут обязаны соблюдать 115‑ФЗ

Госдума приняла серию законов, направленных на контроль деятельности майнеров криптовалют. Майнеры будут обязаны соблюдать нормы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, который устанавливает правила работы по ПОД/ФТ. Расскажем об их роли в борьбе с терроризмом и отмыванием денег.

Алена Орлова Эксперт Контур.Призмы по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Майнеры: кто они

В законопроекте № 237585-8, который Госдума приняла 30 июля, есть развернутые определения майнеров и майнинга. Если обобщить понятие, то майнеры — это физические лица или компании, использующие вычислительную мощность оборудования для создания криптовалюты.

С момента, когда закон вступит в силу, майниг станет легальным для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Но вести деятельность, связанную с майнингом криптовалют, можно будет только после регистрации в соответствующем реестре. От регистрации в нем освобождены только физические лица, не превышающие установленные лимиты энергопотребления.

Реклама криптовалюты и сервисов для ее использования останется под запретом. Правительство также оставило за собой право заблокировать деятельность майнеров в регионах с возможным дефицитом электроэнергии. Это предотвратит риски перебоев из-за ее нехватки.

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности

Что потребует от майнеров Росфинмониторинг

Согласно другому законопроекту № 471060-8, принятому Госдумой 23 июля, майнеры и операторы майнинг-пулов станут субъектами закона 115-ФЗ, поэтому обязаны бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег.

По ПОД/ФТ майнеры должны:

• идентифицировать клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
• собирать, хранить и обновлять информацию о клиентах;
• присваивать клиентам группы риска;
• оценивать уровень риска совершения подозрительных финансовых операций;
• сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, своевременно отвечать на запросы регулятора по ним;
• отказывать в обслуживании или замораживать активы клиентов.

Майнеры освобождены от ежеквартальной и другой отчетности, однако будут должны запрашивать у клиентов документы и хранить информацию в строгом соответствии с требованиями закона. Порядок передачи информации регулятору в скором времени определит Правительство РФ.

Влияние изменений на криптовалютный рынок

Легализация майнинга и привлечение майнеров к финансовому мониторингу — это логичные меры усиления контроля над криптовалютным рынком в России. В единой и безопасной среде работать с криптовалютой будет проще. Однако майнеры вынуждены адаптировать все процессы под новые условия рынка, а это требует за административных и финансовых затрат, которых не избежать для ведения легального бизнеса. 

2 августа Совет Федерации одобрил законопроекты. Изменения в 115-ФЗ вступят в силу через десять дней после официального опубликования.

Алена Орлова
Автор статьи

Если вы должны выполнять требования 115-ФЗ, но не знаете как правильно это сделать — задайте вопрос нашему эксперты в комментариях.