Пробирная палата напомнила ювелирам об основных рисках в сфере ПОД/ФТ

Федеральная пробирная палата опубликовала отчет по рискам, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма в секторе драгоценных металлов и камней (ДМДК). Чаще всего в незаконные схемы попадают компании по розничной и оптовой торговле ювелирными изделиями, скупке и переработке лома драгоценных металлов, а также предприятия по производству украшений. Изучили отчет и рассказываем о деталях.

Алена Орлова Эксперт Контур.Призмы по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Основные угрозы для сектора ДМДК

В 2019 году секторальная оценка рисков уже проводилась. Сектор драгоценных металлов и камней оказался уязвимым для незаконных действий по отмыванию преступных доходов. Риск финансирования терроризма определяли как низкий. 

После 2019 года в отрасли ввели меры, направленные на сокращение возможных угроз. Среди них:

• поэтапный запуск с 2021 года системы ГИИС ДМДК, которая отслеживает и ведет учет операций с драгоценными металлами и камнями, а также фиксирует их подлинность и легальность происхождения;

• ужесточение административной ответственности за ведение ювелирной деятельности без регистрации в этой системе.

В новом отчете Федеральная пробирная пришла к выводу о том, что несмотря на предпринятые шаги, степень угрозы остается высокой, особенно для компаний, избегающих регистрации в ГИИС ДМДК. Ювелирный бизнес, как и прежде, привлекателен из-за возможности вложения преступного дохода в высоколиквидный товар и использования изделий для сокрытия источника нелегального обогащения.

Пристального внимания заслуживают те компании и предприниматели, которые недостаточно эффективно организуют внутренний контроль по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Среди основных проблем — работа без лицензий, использование «серого» импорта и отсутствие качественной проверки клиентов.

Кто рискует стать участником преступных схем

Сектор компаний, работающих с драгоценными металлами и камнями, неоднороден, поэтому можно выделить отдельные сегменты. Из них наибольшему риску вовлечения в схемы по отмыванию доходов подвержены:

• розничная и оптовая торговля ювелирными изделиями;
• скупка лома и отходов драгоценных металлов;
• обработка лома и отходов драгоценных металлов;
• производители ювелирных изделий.

Каждый сегмент отличается рисками по отдельным операциям. Федеральная пробирная палата обратила внимание на ключевые из них:

1. Торговля ювелирными изделиями: как розничная, так и оптовая.

2. Производство ювелирных изделий: выпуск продукции из драгоценных металлов без прохождения аффинажа и обязательного клеймения.

3. Скупка лома ювелирных изделий: работы без лицензии и идентификации клиентов, а также операции, направленные на легализацию ювелирных изделий и лома, полученных через «серый» импорт. 

4. Ремонт ювелирных изделий: оборот продуктов переработки без направления на аффинаж, что представляет угрозу прозрачности операций.

Ювелирная отрасль находится под пристальным вниманием регулятора, поэтому соблюдение всех норм законодательства в сфере ПОД/ФТ критически важно для участников рынка. О том, на что обращают внимание во время проверок ювелиров по выполнению 115-ФЗ рассказали в статье. 

Для минимизации рисков Федеральная пробирная палата рекомендует использовать секторальный отчет, а автоматизировать проверку ПОД/ФТ можно с помощью Контур.Призмы. Сервис идентифицирует клиентов, проверяет их по перечням и составляет анкеты по требованию регулятора, что значительно упрощает работу.

Сохраняйте историю проверок

Фокус сохраняет каждую идентификацию клиента — просматривайте сведения спустя время и скачивайте анкеты

Подробнее о возможности