Пробирная палата назвала главные риски для ювелиров в сфере ПОД/ФТ 2024 — Контур.Фокус
Экосистема продуктов для бизнеса
Экстерн

14 дней бесплатной отчетности

Подключитесь к «Тест-драйву» и 14 дней свободно пользуйтесь всеми возможностями Контур.Экстерна и Контур.НДС+.

Диадок

Электронный документооборот с контрагентами

Диадок – это мгновенный обмен документами, снижение расходов и трудозатрат персонала. Все входящие документы – бесплатно.

Закупки

Инструменты для работы с закупками

Тендеры по 44-ФЗ и 223-ФЗ с 230+ площадок. Поиск по сохраненным шаблонам, уведомления о новых закупках, анализ заказчиков и конкурентов, работа в команде.

Пробирная палата напомнила ювелирам об основных рисках в сфере ПОД/ФТ

11 сентября 2024 119

Федеральная пробирная палата опубликовала отчет по рискам, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма в секторе драгоценных металлов и камней (ДМДК). Чаще всего в незаконные схемы попадают компании по розничной и оптовой торговле ювелирными изделиями, скупке и переработке лома драгоценных металлов, а также предприятия по производству украшений. Изучили отчет и рассказываем о деталях.

Основные угрозы для сектора ДМДК

В 2019 году секторальная оценка рисков уже проводилась. Сектор драгоценных металлов и камней оказался уязвимым для незаконных действий по отмыванию преступных доходов. Риск финансирования терроризма определяли как низкий. 

После 2019 года в отрасли ввели меры, направленные на сокращение возможных угроз. Среди них:

  • поэтапный запуск с 2021 года системы ГИИС ДМДК, которая отслеживает и ведет учет операций с драгоценными металлами и камнями, а также фиксирует их подлинность и легальность происхождения;

  • ужесточение административной ответственности за ведение ювелирной деятельности без регистрации в этой системе.

В новом отчете Федеральная пробирная пришла к выводу о том, что несмотря на предпринятые шаги, степень угрозы остается высокой, особенно для компаний, избегающих регистрации в ГИИС ДМДК. Ювелирный бизнес, как и прежде, привлекателен из-за возможности вложения преступного дохода в высоколиквидный товар и использования изделий для сокрытия источника нелегального обогащения.

Пристального внимания заслуживают те компании и предприниматели, которые недостаточно эффективно организуют внутренний контроль по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Среди основных проблем — работа без лицензий, использование «серого» импорта и отсутствие качественной проверки клиентов.

Кто рискует стать участником преступных схем

Сектор компаний, работающих с драгоценными металлами и камнями, неоднороден, поэтому можно выделить отдельные сегменты. Из них наибольшему риску вовлечения в схемы по отмыванию доходов подвержены:

  • розничная и оптовая торговля ювелирными изделиями;
  • скупка лома и отходов драгоценных металлов;
  • обработка лома и отходов драгоценных металлов;
  • производители ювелирных изделий.

Каждый сегмент отличается рисками по отдельным операциям. Федеральная пробирная палата обратила внимание на ключевые из них:

  1. Торговля ювелирными изделиями: как розничная, так и оптовая.

  2. Производство ювелирных изделий: выпуск продукции из драгоценных металлов без прохождения аффинажа и обязательного клеймения.

  3. Скупка лома ювелирных изделий: работы без лицензии и идентификации клиентов, а также операции, направленные на легализацию ювелирных изделий и лома, полученных через «серый» импорт. 

  4. Ремонт ювелирных изделий: оборот продуктов переработки без направления на аффинаж, что представляет угрозу прозрачности операций.

Ювелирная отрасль находится под пристальным вниманием регулятора, поэтому соблюдение всех норм законодательства в сфере ПОД/ФТ критически важно для участников рынка. О том, на что обращают внимание во время проверок ювелиров по выполнению 115-ФЗ рассказали в статье

Для минимизации рисков Федеральная пробирная палата рекомендует использовать секторальный отчет, а автоматизировать проверку ПОД/ФТ можно с помощью Контур.Призмы. Сервис идентифицирует клиентов, проверяет их по перечням и составляет анкеты по требованию регулятора, что значительно упрощает работу.

Сохраняйте историю проверок

Призма сохраняет каждую идентификацию клиента — просматривайте сведения спустя время и скачивайте анкеты

Подписка на дайджест о самом главном
Подписаться
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур.
Подпишитесь на дайджест о самом главном, а чек‑лист детальной проверки контрагента — в подарокПодписка на дайджест о самом главном
Подписаться
Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур.

Другие статьи

Все статьи
<
Написать комментарий
Начните изучать контрагентов прямо сейчас