За непредоставление информации регулятору страховщики получат внушительный штраф

Штраф до 500 тысяч рублей может получить страховая компания, если не отправит в Росфинмониторинг данные о выгодоприобретателе по договору страхования в пользу третьего лица. Это регулируют свежие поправки в КОАП.

Какая обязанность появилась у страховщиков

Недавние поправки от 13.06.2023 в 115-ФЗ разрешили не идентифицировать выгодоприобретателя при страховании в пользу третьего лица. При заключении договора информация о нем заносится в анкету со слов клиента. Идентификация потребуется лишь при наступлении страхового случая.

Однако 11 августа вступили в силу поправки в абз. 1 п. 2.3 ст. 15.27 КОАП. Они устанавливают ответственность страховых компаний за непредоставление информации о выгодоприобретателе по запросу Росфинмониторинга.

Регулятор может заинтересоваться деталями сделки по разным причинам: например, слишком крупная страховая сумма, необычная активность в отношении выгодоприобретателя или регулярная проверка. Если страховой случай не наступил, страховщик не обязан после запроса идентифицировать выгодоприобретателя. Главное — отправить в установленный срок информацию о нем из анкеты.

За непредоставление какой информации могут оштрафовать

В КОАП перечислены виды информации, которую субъекты 115-ФЗ обязаны предоставить Росфинмониторингу по запросу:

• о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов;
• об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов;
• о выгодоприобретателях при страховании в пользу третьего лица.

Если субъект не отправил регулятору данные в установленный срок, к нему применяются штрафные санкции.

Какие штрафы грозят за нарушение

Суммы административных штрафов за непредоставление информации крупные:

• для должностных лиц — от 30 000 до 50 000 рублей; 
• для юридических лиц — от 300 000 до 500 000 рублей.

Чтобы их избежать, рекомендуем регулярно заходить в личный кабинет Росфинмониторинга и обращать внимание на вкладку «Запросы Росфинмониторинга».