С 1 февраля 2024 года субъекты 115‑ФЗ будут обязаны соблюдать новые ограничения для иностранцев

Россия вводит новый перечень иностранных лиц, организаций и государств, к которым с 2024 года будут применяться специальные экономические меры. При проведении любых сделок и операций на территории России их активы заблокируют. Исполнять меры обязаны субъекты 115-ФЗ. За нарушение нового закона их ждут серьезные штрафы или даже отзыв лицензии.

Кого коснется новый закон

Закон о специальных экономических мерах № 281 существует с 2006 года. Новый Федеральный закон от 4 августа 2023 года № 422-ФЗ вводит ответственность за его неисполнение.  Он вступит в силу 1 февраля 2024 года. И с этой даты обязывает субъектов 115-ФЗ применять специальные экономические меры к персонам и организациям из нового списка. В него могут попасть:

• иностранные физические лица;
• иностранные юридические лица любой формы собственности;
• иностранные лица без гражданства; 
• иностранные государства;
• российские юридические лица с иностранным участием более 50%.

Это не значит, что теперь всем иностранцам или компаниям с иностранным влиянием финансовая деятельность в России недоступна. 422-ФЗ — это контрсанкционный ответ РФ на вводимые санкции.

Вероятно, появится новый негативный перечень. Включать в него будут за деятельность, которая несет потенциальную угрозу для интересов государства. В него могут попасть иностранные оборонные компании, крупные банки и холдинги, конструкторские бюро и научные институты, СМИ, публичные лица.

Какие специальные экономические меры введут

Подобные ограничения сейчас применяются против фигурантов перечня террористов и экстремистов.

У фигурантов нового перечня блокируются на территории России имущество, денежные средства, проведение любых сделок и операций. Они могут получать на свои счета переводы и выплаты, но распоряжаться ими не имеют права, за исключением выплаты заработной платы и пособий в размере, не превышающем МРОТ.

Они могут использовать со своих счетов 10 тысяч рублей в месяц на каждого члена семьи. Еще по 10 тысяч рублей на каждого члена семьи разрешено получать на медицинские услуги.

Также фигурантам нового перечня запретят:

• участвовать в программах экономической и технической помощи, военно-технического сотрудничества, международных научных и научно-технических программах;
• вести внешнеэкономическую деятельность;
• оказывать туристические услуги;
• менять ставку по таможенным платежам;
• заводить суда в российские порты и самолеты в воздушное пространство.

Кто из субъектов должен соблюдать новый закон

Это почти все субъекты ст. 5 115-ФЗ: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании, микрофинансовые организации, лизинги, факторинг, ломбарды, операторы связи, организации федеральной почтовой связи, агентства недвижимости и другие.

Новый закон не коснется субъектов ст. 7.1: обслуживающих бухгалтерий, аудиторов, лиц, оказывающих юридические услуги.

О факте блокировки сделок и платежей поднадзорным Центробанка необходимо отчитываться перед Банком России, для поднадзорных иных регуляторов — сообщать в ведомство, которое определит Правительство РФ. 

Меры воздействия для нарушителей 422-ФЗ

Если субъект 115-ФЗ не применит ограничительные меры к фигуранту списка, наказания могут быть серьезными:

• штраф до 5 миллионов рублей;
• ограничение деятельности;
• отзыв лицензии, если деятельность субъекта лицензируется;
• исключение из профессиональных реестров.

Как действовать субъектам 

До вступления 422-ФЗ в силу остается еще почти 5 месяцев. За это время законодательные органы должны дать ответы на множество вопросов:

• каким будет формат нового перечня и как часто он будет обновляться;
• как информация об обновлении перечня будет доводиться до субъектов;
• в течение какого времени после обновления списка необходимо проверить клиентов на вхождение в него;
• как субъекты будут отчитываться о применении специальных экономических мер;
• в течение какого времени после обнаружения фигуранта из перечня необходимо применить специальные экономические меры.

С 1 февраля 2024 года субъектам нужно добавить в работу проверку клиентов по новому перечню и его регулярное обновление.