Новые рекомендации Росфинмониторинга по работе с перечнем ООН

Перечень ООН может обновиться и ночью, и ранним утром, и в выходной, и в праздничный день. Регулятор объяснил, как действовать, если у специального должностного лица (СДЛ) рабочий день закончился, но организация продолжает принимать клиентов. Новое информационное письмо уточняет прежние рекомендации.

Что советовал регулятор раньше

Проверка клиентов по списку лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения, — обязанность субъектов 115-ФЗ с 1 декабря 2022 года. Перечень формируется международным Советом безопасности ООН. Он не привязан к национальному часовому поясу, поэтому новая редакция может прийти в любое время дня и ночи. При этом на сверку клиентов со списком и применение блокирующих мер дается максимум 20 часов (п. 2 ст. 7.5 115-ФЗ).

Как проводить проверку клиентов, если обновление перечня ООН пришло в выходные или праздничные дни, Росфинмонитиринг объяснил в приказе от 29.11.2022 № 297. 

Напомним, тогда регулятор советовал опираться на время работы организации: 

• если перечень обновился в течение рабочего времени организации, срок на проверку отсчитывается с момента его опубликования в личном кабинете Росфинмониторинга;
• если на момент публикации перечня организация не работает, срок на проверку начнет отсчитываться с первой минуты начала рабочего времени следующего рабочего дня.

Однако у субъектов 115-ФЗ оставались вопросы. Если доступ к личному кабинету регулятора есть только у СДЛ или сотрудников отдела по работе по ПОД/ФТ, значит, в вопросах исчисления времени ориентироваться нужно на график его работы? 

Как считать начало срока на проверку, если рабочее время СДЛ закончилось, а организация еще работает? А если она круглосуточно обслуживает клиентов?

20 сентября 2023 года Росфинмониторинг выпустил информационное письмо N 67, где ответил на эти вопросы. 

Как теперь работать с перечнем ООН в нерабочее время 

При проверке клиентов по обновленному перечню ООН нужно ориентироваться не на время работы СДЛ, а на режим работы организации. Например, новая редакция перечня появилась в личном кабинете Росфинмониторинга в 19:00. СДЛ организации работает до 18:00. А сама компания продолжает принимать клиентов до 22:00 — проводит платежи, заключает сделки. В этом случае 20-часовой срок для проверки клиентов по перечню начнет отсчитываться с момента его опубликования в личном кабинете Росфинмониторинга.

А если перечень обновится в 22:05, то срок на проверку начнется с первой минуты следующего рабочего дня.

Если организация оказывает клиентам дистанционные услуги круглосуточно, то 20-часовой срок для проверки клиентов начнет отсчитываться с момента его опубликования в личном кабинете Росфинмониторинга. Но регулятор объясняет, что нужно исходить из характера услуги. Если это только возможность оставить заявку на сайте, то срок для проверки клиентов по перечню можно считать с момента обработки этой заявки. 

Кто должен проверять клиентов по перечню ООН

Регулятор рекомендует субъектам 115-ФЗ перестроить систему внутреннего контроля, чтобы учитывать время работы организации, а не СДЛ. Например, разработать систему дежурств в выходные и праздничные дни. 

Для удобства стоит настроить в личном кабинете регулятора рассылку с уведомлением об обновлении специальных перечней. Также вы можете использовать массовую проверку юрлиц и физлиц по перечням в Контур.Призме. Это позволит ускорить проверку и успеть в 20-часовой срок. В сервисе свежая редакция перечней ООН появляется сразу после обновления в источнике.