Крупнейшая в мире биржа криптовалют Binance получила гигантский штраф за обход санкций

Минюст США назначил Binance штраф в размере 4,3 млрд долларов за нарушение законодательства в сфере отмывания денег. Выяснилось, что биржа обслуживала клиентов в подсанкционных государствах, в частности, в Иране. Объясняем, как инцидент может повлиять на российский финансовый рынок.

До скандала Binance считалась лидером на рынке криптовалют. Огромный штраф и изгнание из США, несомненно, пошатнет ее положение. Прокуратура США обвинила компанию в помощи таким террористическим организациям, как ХАМАС, ИГИЛ (запрещенная в России террористическая организация) и «Бригады Аль-Кассама». По словам министра финансов Джанет Йеллен, они использовали Binance для проведения трансакций. Минюст США сообщает, что большинство нарушений касалось американских санкций против Ирана.  

Основатель и гендиректор биржи Чанпэн Чжао признал себя виноватым и ушел в отставку. Он получил штраф в размере 150 миллионов долларов. И ему грозит до 10 лет тюрьмы. 

Весной 2023 года США проверяли Binance в том числе и на нарушения антироссийских санкций. После введения санкций против РФ биржа не планировала покидать российский рынок. Но в начале сентября под давлением США заявила об уходе с него. 

Джанет Йеллен недвусмысленно заявляет, что показательный судебный процесс против Binance и крупнейший в истории штраф — это послание индустрии виртуальных валют. США будет более жестко преследовать компании, которые не соблюдают закон и способствуют использованию криптовалюты в отмывании денег, финансировании терроризма и обходе санкций.  

Эксперт Контур.Призмы по ПОД/ФТ Наталья Ступина считает, что послание США касается и России. Требования к комплаенсу у криптобирж будут расти.

Для продолжения работы без потерь криптобиржам нужно выстроить полноценную систему ПОД/ФТ и санкционного комплаенса. Нарушителям грозят огромные штрафы и потеря доли рынка. Проверку клиентов по санкционным спискам можно автоматизировать в специальных сервисах, например, Контур.Призме.