Первые изменения в 115‑ФЗ: проверьте, нужно ли менять ваши ПВК

1 января 2024 года «антиотмывочный» закон обновился сразу двумя поправками. Они не накладывают новых обязанностей и связаны со вступлением в силу других федеральных законов. Но некоторым субъектам 115-ФЗ придется обновить правила внутреннего контроля (ПВК). Разберемся, кого касаются изменения.

Вступил в силу закон о новой накопительной программе

299-ФЗ утвердил для россиян новый финансовый инструмент — программу долгосрочных сбережений с господдержкой. Это один из вариантов накоплений на пенсию: клиент перечисляет взносы на долгосрочный сберегательный счет, деньги инвестируются, что обеспечивает доходность. Вложения можно использовать через 15 лет участия в программе, а также в трудных жизненных ситуациях, например, потере кормильца.

299-ФЗ вносит поправки в статью 5 115-ФЗ — она перечисляет субъектов, обязанных исполнять «антиотмывочный» закон. Пункт «негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению» дополнился формулировкой «и формированию долгосрочных сбережений».

В 115-ФЗ зафиксировали, кто устанавливает требования к идентификации клиентов

Изменения внесли в статью 7, которая определяет требования по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров. В пункт 2 добавили новый абзац о том, что эти требования устанавливает Росфинмониторинг. А для кредитных и некредитных финансовых организаций, поднадзорных Центробанку, требования к идентификации устанавливает Центральный банк по согласованию с Росфинмониторингом.