Центробанк начал вести новый реестр операторов по приему платежей

С октября 2023 года платежные операторы начали переход из-под надзора Росфинмониторинга к ЦБ. В конце февраля 2024 года в реестре Банка России появился первый участник — ООО «Цифровые инновации».

Поправки в № 298-ФЗ от 10.07.2023 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» отнесли операторов по приему платежей к некредитным финансовым организациям. С 1 октября 2023 года их профильным надзорным органом стал Центробанк.

Что изменится в работе операторов по приему платежей

• Отчетность;

• внутренняя документация;

• правила внутреннего контроля;

• анкеты — теперь это формат ЦБ;

• признаки необычных операций;

• операции с обязательным контролем;

• ответственность за нарушение 115-ФЗ.

На эту перестройку платежным операторам дали 2 года — до 1 октября 2025 года. До этого срока им нужно:

1. Подготовить все документы и пройти обучение как НФО.
2. Вступить в СРО операторов по приему платежей — без членства в нем организация не сможет вести деятельность.
3. Подать заявление и пакет документов в Банк России для включения в реестр операторов по приему платежей.

Процесс небыстрый, поэтому первый участник реестра появился только сейчас. До 1 октября 2025 года платежные операторы еще могут работать без включения в реестр Банка России. После этого такая деятельность станет невозможной.

Нужна ли проверка по новому реестру

При идентификации клиентов субъектам 115-ФЗ необходимо выявлять фигурантов реестра платежных операторов. Нахождение в нем не повлияет на уровень риска, но отсутствие сверки будет считаться нарушением законодательства. В ближайшее время в Призме вы сможете автоматически проверить клиентов по реестру операторов по приему платежей.

Требования Банка России лучше не игнорировать: регулятор более жестко проверяет своих поднадзорных, а штрафы выше.