Около 18% ювелиров получили уровень риска по ПОД/ФТ выше среднего

Пробирная палата опубликовала статистику по результатам проверок за 2023 год. И присвоила уровень риска по ПОД/ФТ более 16 000 ювелирных организаций. Расскажем, сколько из них признали высокорисковыми и что их ждет дальше.

Рост проверок в 2023 году

Количество проверок по ПОД/ФТ резко выросло осенью прошлого года — это отметили многие участники ювелирного рынка. Это и не удивительно: еще в начале 2023-го Пробирная палата назвала контрольно-надзорную деятельность своим приоритетом. Упор делался на профилактической работе. При этом в 2022-м проверки в ювелирном бизнесе не проводились: действовал мораторий из-за пандемии.

В 2023 году Пробирная палата в сфере ПОД/ФТ:

• провела 22 653 мероприятия по информированию о требованиях 115-ФЗ;
• организовала 15 014 анкетирований;
• 16 582 участникам рынка присвоила уровень риска.

Низкий уровень риска получили 10 959 ювелирных компании: это те, кто выполняют все требования 115-ФЗ, активны в личном кабинете Росфинмониторинга, вовремя отправляют необходимые отчеты.

Умеренный уровень риска — у 2 734 организаций: они допустили не более 20% нарушений.

Повышенный уровень риска имеют 2 544 компании: у них выявлено более 20% возможных нарушений по ПОД/ФТ.

Высокий уровень риска получили 343 организации: они вообще не исполняют требования 115-ФЗ и надзорного органа.

Количество компаний с высоким и повышенным уровнями риска не маленький: это почти 18%.

Как будут проверять ювелиров в 2024 году

Проверки по ПОД/ФТ проводятся в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 19.02.2022 г. № 219. Их плана нет в открытом доступе: он формируется оперативно, как только появляются риски и необходимость на них реагировать. И даже не согласуется с Прокуратурой.

Для проверок субъектов статьи 5 115-ФЗ, к которым относятся ювелиры, действует риск-ориентированный подход. Что это значит? Вид контроля Пробирная палата определяет в зависимости от уровня риска и типа нарушений.

1. Для низкого уровня риска проводят только профилактические мероприятия, анкетирование и тестирование в личном кабинете Росфинмониторинга.
2. Компаниям с умеренным уровнем риска регулятор отправляет на имя руководителя предостережение с указанием нарушений и требованием их устранить. На него обязательно нужно ответить и указать срок исправления. Через некоторое время Пробирная палата проводит проверку компании.
3. В организациях с повышенным уровнем риска проводятся плановые проверки.
4. Высокий уровень риска означает внеплановые проверки регулятора. Если после них нарушения не будут устранены, возможна приостановка деятельности организации.

Однако ювелирным компаниям с низким и умеренным уровнями риска не стоит расслабляться: с проверками по ПОД/ФТ может прийти не только Пробирная палата, но и прокуратура. Она не ориентируется на данные о риске от надзорного органа.

Три самых серьезных нарушения под ПОД/ФТ

1. Непредоставление ежеквартального отчета о проверке в Росфинмониторинг — это обязанность субъектов статьи 5 (пп. 7 п. 1 ст. 7 115-ФЗ).

2. Отсутствие ФЭС в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю (пп. 4 п. 1 ст. 7 115-ФЗ), а также сделках, легальность которых вызывает сомнение (п. 3. ст. 7 115-ФЗ).

3. Отсутствие проверки по обязательным перечням в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга (пп. 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ):

• террористов и экстремистов;
• террористов, экстремистов и распространителей оружия массового уничтожения (формируется Советом безопасности ООН);
• межведомственной комиссии (МВК) по противодействию финансированию терроризма.

Призма проверяет клиента по всем перечням регулятора в одном окне за несколько секунд: достаточно указать ИНН или ФИО. А можно загрузить и быстро сверить всю клиентскую базу.