Проверка по контрсанкциям становится обязательной: как ускорить ее в Призме

1 февраля вступает в силу новый 422-ФЗ о специальных экономических мерах. Теперь кредитные и некредитные финансовые организации обязаны проверять клиентов по контрсанкционным спискам. А при совпадении — применять блокирующие меры. Расскажем, кому необходима такая проверка и как проводить ее в Призме.

Кого из субъектов 115-ФЗ касается новый закон

Специальные экономические меры введены законом № 281-ФЗ от 30.12.2006. А новый № 422-ФЗ от 04.08.2023 лишь устанавливает ответственность за его неисполнение. И обязанность применять блокирующие меры против иностранных организаций, физлиц и подконтрольных им лиц из контрсанкционных списков.

422-ФЗ касается лишь тех субъектов антиотмывочного закона, которые перечислены в статье № 5 115-ФЗ — это кредитные и некредитные финансовые организации. Новый закон называет их уполномоченными операторами.

В чем сложность самостоятельной проверки

Фигуранты списков на сегодняшний день перечислены в двух перечнях:

1. Постановление № 1300 от 22.10.2018 с ограничениями в отношении юрлиц и физлиц Украины. В нем 922 персоны и 83 компании.
2. Постановление № 851 от 11.05.2022 с контрсанкциями против компаний нефтегазового и военно-промышленного секторов стран Евросоюза. Оно содержит больше 100 участников.

Но также уполномоченные операторы обязаны выявлять юридических лиц, подконтрольных иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства в случае прямого или косвенного владения 50% и более голосов в органе управления подконтрольного лица.

Главная сложность для уполномоченных операторов — именно в выявлении «зараженных» компаний по правилу 50%. Ручной поиск по российским компаниям займет немало времени, ведь информация об учредителях и владельцах не всегда открыта. С зарубежными компаниями еще сложнее: данные придется искать на языке первоисточника на разных сайтах, информация на которых нередко закрыта.

Как действовать при совпадении с контрсанкционными списками

Обязанность проверки по контрсанкциям возникает при обновлении перечней или приеме на обслуживание нового клиента. При выявлении фигуранта списка среди клиентов уполномоченные операторы обязаны:

1. Заблокировать его имущество, денежные средства, проведение сделок и операций, в том числе вывод капитала за рубеж. Он может получать переводы и выплаты без права распоряжаться ими. Также фигуранту списков разрешено использовать 10 тысяч рублей в месяц на каждого члена семьи. И еще по 10 тысяч рублей на каждого — на медицинские услуги.
2. После применения блокирующих мер поднадзорным Центробанка нужно отчитаться Банку России. Поднадзорным других регуляторов — отправить ФЭС федеральным органам исполнительной власти, которые определит Правительство РФ.

Уполномоченным операторам лучше не пренебрегать новой обязанностью — меры для нарушителей серьезные. Если при совпадении с перечнем вы не применили блокирующие меры неоднократно в течение одного года, ЦБ может:

• приостановить, ограничить или аннулировать лицензию (для лицензируемых видов деятельности);
• ограничить деятельность;
• исключить из профессиональных реестров;
• выписать штраф до 5 млн рублей.

Преимущества проверки по контрсанкциям в Призме

• Мгновенно проверите клиентов по контрсанкционным перечням и определите «зараженные» компании по правилу 50%. При ручной сверке на поиск этой информации вы потратили бы часы.
• Сможете использовать массовую проверку по физлицам. Клиентская база у кредитных и некредитных финансовых организациях часто большая. В Призме можно загружать для сверки списки.
• Увидите, если учредитель проверяемого юрлица зарегистрирован в «недружественной» стране. В перечень «недружественных» стран входят члены ЕС и еще более 20 государств и территорий. К таким клиентам блокирующие меры не применяются. Но регистрация в «недружественной» стране повышает уровень риска клиента, если она прописана в ваших правилах внутреннего контроля как фактор странового риска. 
• Быстро сформируете отчет о проверке с датой и результатами сверки. Его можно скачать для предъявления регулятору.
• Будете уверены в актуальности информации: в Призму данные поступают из официальных источников и обновляются по мере пополнения списков.

Как проверять по контрсанкциям и правилу 50% в Призме

Зайдите в раздел «Глобальные списки». Для проверки физлиц введите ФИО, для юрлиц — наименование компании или ее ИНН для российских компаний. Призма ищет по всей базе глобальных санкций.

При совпадении с контрсанкционными списками напрямую или по правилу 50% Призма покажет вхождение компании или физлица в блокирующий перечень контрсанкций.

Вы также увидите совпадения с контрсанкционными списками при проверке в разделе «Физические лица».

Регистрацию учредителя компании на территории «недружественной» страны Призма покажет в разделе «Юридические лица» при идентификации клиента. При совпадении появится надпись «Фактор странового риска».

Возможность проверки клиентов по перечню из Постановления № 1300 и правилу 50% по нему доступна на всех тарифах, по перечню из Постановления № 851 и правилу 50% — на тарифах «Премиум» и «Санкционный». Проверка регистрации учредителя юрлица в «недружественной» стране доступна на всех тарифах, кроме «Физлица» и «Санкционный».

Подробнее о проверке по санкциям