Обновят операции, подлежащие обязательному контролю

Список операций, подлежащих обязательному контролю в рамках №115-ФЗ, изменится. Для этого Президент РФ подписал Федеральный закон от 21.04.2025 № 88-ФЗ, который вступит в силу 20 августа 2025 года. В основном правки затронут систему контроля со стороны кредитных организаций.

Алена Орлова Эксперт Контур.Фокуса по 115-ФЗ и санкционному комплаенсу

Новые операции для обязательного контроля

С 20 августа 2025 года вступит в силу Федеральный закон № 88-ФЗ от 21.04.2025, который расширит перечень операций, подлежащих обязательному контролю кредитными организациями. Новые пункты списка касаются сделок на сумму равную или выше 1 млн рублей, с участием ювелирного бизнеса и физлиц, работающих с драгоценными металлами.

Это операции:

по зачислению или списанию средств со счетов юрлиц и ИП, занимающихся куплей-продажей драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий, а также лома изделий;
с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке или продаже физическим лицом через банк инвестиционных драгоценных металлов, монет из них и обработанных природных алмазов;
с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке или продаже через кредитную организацию драгметаллов, монет и алмазов с участием юрлиц и ИП.

Операции, исключенные из списка

Из перечня операций, подлежащих обязательному контролю, исключат:

получение физлицом денег по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
внесение физлицом наличных в уставный капитал компании.

Также технически уточнены формулировки некоторых операций. В целом изменения направлены на более точную идентификацию рисковых и исключение формальных сделок, не представляющих угрозы.