В Фокус.Комплаенсе можно проверять РПДЛ и их окружение

В модуле Комплаенс Контур.Фокуса теперь можно проверять российских публичных должностных лиц (РПДЛ), их родственников и близкое окружение. В сервисе собрали и сопоставили данные из открытых источников, чтобы вы могли быстрее выявлять связи и принимать обоснованные решения — без ручной обработки информации.

Почему важно проверять РПДЛ и их окружение

Российские публичные должностные лица — это лица, занимающие государственные или муниципальные должности. Проверка РПДЛ, а также связей с ними — не только антикоррупционная мера предосторожности, но и прямая обязанность субъектов 115-ФЗ.

По закону финансовые организации и другие субъекты (например, аудиторы, агентства недвижимости, ломбарды, ювелиры и т.д.) обязаны идентифицировать клиентов и выявлять среди них не только самих ПДЛ, но и их родственников, а также близкое окружение — как до начала обслуживания, так и в процессе.

Почему это важно:

Повышенный риск коррупции. Публичные должностные лица имеют доступ к государственным ресурсам и могут использовать свое положение для личного обогащения. Контроль за их финансовыми операциями помогает выявлять подозрительные транзакции.

Прозрачность финансовых потоков. Проверка снижает риски злоупотреблений и помогает отслеживать движение средств.

Соблюдение международных стандартов. Россия обязана выполнять рекомендации международных организаций (например, FATF) для борьбы с отмыванием денег. Контроль ПДЛ — одна из мер.

Защита репутации банков и других компаний. Выявление связей с ПДЛ снижает вероятность сотрудничества с лицами, участвующими в коррупционных схемах.

Исключение санкций за нарушение. За нарушение требований 115-ФЗ возможны штрафы: для организации — от 50 до 100 тысяч рублей, для сотрудника, отвечающего за внутренний контроль, — от 10 до 30 тысяч рублей (ч. 1 ст. 15.27 КоАП).

Игнорирование проверки ПДЛ и их связей может обернуться не только штрафами, но и репутационными потерями.

Кто относится к РПДЛ

К российским публичным должностным лицам относятся:

• Президент РФ;
• глава Правительства (премьер-министр), его заместители, министры;
• депутаты Госдумы и члены Совета федерации;
• судьи Конституционного и Верховного судов, областных, районных и арбитражных судов;
• Генеральный прокурор; 
• секретарь Совбеза и его заместитель;
• председатель Следственного комитета;
• Уполномоченный по правам человека;
• председатель, заместители и аудиторы Счетной палаты; 
• председатель, заместители и члены Совета директоров ЦБ РФ;
• председатель и члены ЦИК;
• губернаторы субъектов РФ и другие.

Полный список закреплен в Указе Президента №974.

Родственники и окружение ПДЛ

Для целей контроля по 115-ФЗ к родственникам и близкому окружению публичных должностных лиц относят:

• супругов (жены и мужья);
• детей;
• родителей;
• братьев и сестер;
• иных лиц, находящихся с ПДЛ в тесных деловых или личных отношениях, способных влиять на его решения.

Также к окружению причисляют тех, кто проживает с ПДЛ или ведет совместное хозяйство. Это важно для выявления схем сокрытия доходов через третьих лиц.

Проверка РПДЛ и окружения в Фокус.Комплаенсе

В России нет единой базы родственников и окружения ПДЛ, к которой можно было бы обратиться за проверкой. Фокус.Комплаенс собрал и эту информацию, используя открытые источники данных.

Теперь при проверке физлица вы увидите:

• относится ли оно к родственникам или близкому окружению РПДЛ;
• какой у него статус по отношению к публичному должностному лицу.

Сервис автоматически сопоставляет физлицо с публичными должностными лицами и указывает степень связи для оценки рисков сотрудничества. Решение помогает экономить время, избегать штрафов, и действовать в соответствии с законом и требованиями Росфинмониторинга с минимальными трудозатратами.