Проверка юридического лица на банкротство

Взыскать долги с контрагента-банкрота непросто. Процедура может длиться годами, а денег для погашения обязательства перед всеми кредиторами обычно не хватает. По данным Федресурса, в 2023 году несостоятельными признали 7400 фирм. Рассказываем, как выяснить, что потенциальный партнер банкротится, и какие сложности могут возникнуть из-за сотрудничества с ним.

Что такое банкротство

Несостоятельностью, или банкротством, считается положение, в котором организация, ИП либо человек не может в полном объеме удовлетворить требования кредиторов из-за нехватки денег.

Также на практике банкротством называют и сам процесс, в ходе которого лицо признают несостоятельным, его имущество продают, а долги выплачивают кредиторам. Процедуру банкротства регулирует Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Проверьте финансовое состояние контрагента

Получите подробный анализ финансов компании. Контур.Фокус покажет ее место в отрасли, информацию о долгах и вероятность банкротства

Подробнее о возможности

Признаки банкротства

Компанию, ИП или человека могут признать банкротом, если выполняются два условия:

• У фирмы долги от 300 000 рублей, у гражданина или ИП — от 500 000 рублей (п. 2 ст. 6, п. 2 ст. 33 127-ФЗ). Это могут быть неуплаченные налоги, коммунальные платежи, невыплаченные зарплаты, выходные пособия, денежные обязательства по договору. По общему правилу, банкротные дела рассматривает арбитражный суд. Но когда человек не может расплатиться с долгами от 50 000 до 500 000 рублей, он банкротится через МФЦ. Процедура появилась в сентябре 2020 года.
• Лицо не выплачивает долги три месяца с даты, когда должно было это сделать (п. 2 ст. 3, п. 2 ст. 33 127-ФЗ).

Важно, что оба условия должны выполняться одновременно. Это значит, если бы компания задолжала контрагенту 200 000 рублей (меньше необходимых 300 000) или не выплачивала 700 000 рублей только два месяца (меньше необходимых трех), суд не признал бы ее банкротом.

Проверьте контрагента в Фокусе

Получайте информацию о компаниях, ИП и физлицах за считанные минуты, наблюдайте за важными изменениями в их работе

Попробовать бесплатно

Этапы процедуры банкротства

Мы уже упоминали, что банкротом могут признать физическое лицо, индивидуального предпринимателя и юридическое лицо. Однако для каждой категории лиц процедура проходит по-разному. Ниже рассмотрим основные этапы банкротства юрлица.

1. В суд подается заявление о признании лица банкротом

Подать заявление в арбитражный суд имеет право любой кредитор, с которым должник не рассчитывался. Кредиторами могут быть контрагенты, бывшие сотрудники, налоговая, таможня, ТСЖ или другие лица.

Если директор понимает, что его компания отвечает признакам банкрота, он сам должен подать такое заявление.

2. Суд назначает процедуру наблюдения

Если судья удостоверится, что у компании есть признаки несостоятельности, он признает заявление обоснованным. Затем вводит процедуру наблюдения и утверждает временного управляющего. На этом этапе компания еще не банкрот, но уже в рискованном положении.

С начала наблюдения у кредиторов есть 30 дней, чтобы заявить о себе. Они подают заявление, и суд включает их требования в реестр. Только те кредиторы, которые есть в реестре, могут рассчитывать на погашение долгов. В ходе наблюдения временный управляющий готовит отчет о финансовом состоянии фирмы, составляет перечень имущества, выявляет ее должников, ведет реестр требований кредиторов. Сама организация не может распределять прибыль между участниками, учреждать новые организации, а участники не могут выходить из ее состава. Эти ограничения должны сохранить имущество компании для кредиторов. Так, если участник выходит из состава организации, она должна выплатить ему стоимость его доли. Активы фирмы из-за этого уменьшатся, а вероятность выплатить долги всем кредиторам снизится.

На этапе наблюдения временный управляющий проводит первое собрание кредиторов. Он показывает им отчет о финансовом состоянии должника. Кредиторы должны определить дальнейшую судьбу фирмы. У них есть несколько вариантов.

Если сумма долгов соразмерна цене имущества, есть шанс, что должник все-таки расплатится по всем долгам и восстановит финансовое положение. В таком случае кредиторы могут начать процедуру финансового оздоровления или внешнего управления. А еще заключить с должником мировое соглашение.

В ходе финансового оздоровления компанией продолжает управлять директор. Составляются график погашения долгов и план финансового оздоровления. На этапе внешнего управления фирмой руководит внешний управляющий, директора отстраняют от управления. Внешний управляющий разрабатывает план мероприятий по восстановлению платежеспособности должника. Эти процедуры предполагают, что компания расплатится с кредиторами и продолжит вести бизнес. Их цель — восстановить платежеспособность компании.

Если очевидно, что должник не в состоянии рассчитаться по долгам (например, если долги в несколько раз превышают сумму имущества), кредиторы признают компанию несостоятельной.

3. Суд признает должника банкротом

С января по сентябрь 2021 года процедуру внешнего управления начали в 121 компании, а финансового оздоровления — всего в 20. Статистика показывает, что в большинстве случаев суд на основании решения кредиторов признает фирму банкротом.

Как только юрлицо признается банкротом, сразу же открывается конкурсное производство и утверждается конкурсный управляющий. Цель процедуры — найти как можно больше имущества у фирмы и выплатить как можно больше долгов. Банкротство заканчивается ликвидацией организации.

4. Конкурсное производство

Совет директоров, общее собрание участников и сам директор больше не управляют компанией, фирмой руководит конкурсный управляющий. Он имеет право увольнять работников, распоряжаться активами, заключать сделки. Конкурсный управляющий проводит инвентаризацию имущества фирмы, если у контрагентов есть долги перед ней — взыскивает их. Он отправляет запросы в банки, ЕГРН, ГИБДД и другие госорганы, чтобы отыскать как можно больше активов.

Стоимость имущества компании рассчитывает оценщик. Итоговую сумму он отражает в отчете. Документ позволяет понять, сколько у фирмы денег на оплату долгов. Все имущество называют конкурсной массой. Активы продаются на торгах, деньги с их продажи идут на выплаты кредиторам. В течение 60 дней кредиторы могут подать заявление в суд и включить требования в реестр. Его закроют через два месяца. В реестре отображается итоговая сумма задолженности банкрота перед кредиторами.

Затем начинаются расчеты. Закон устанавливает очередность погашения требований. Сначала оплачивают долги по текущим платежам: судебные расходы по делу о банкротстве, выплаты арбитражному управляющему, зарплаты работникам и выходные пособия (которые сотрудники должны были получить уже после того, как должника признали банкротом), коммунальные платежи.

После этого кредиторы получают деньги в определенном порядке.

Первая очередь: люди, здоровью и жизни которых должник причинил вред. Например, они пострадали из-за несчастного случая на производстве или некачественного товара.

Вторая очередь: сотрудники (зарплаты и выходные пособия),

Третья очередь: остальные кредиторы, в том числе по гражданско-правовым договорам.

Только после того как долги всем кредиторам первой очереди выплачены, начинается погашение долгов второй очереди и так далее. Оставшееся после расчетов с кредиторами имущество делят учредители. Если на выплату всех долгов денег не хватило, обязательства все равно считаются исполненными в полном объеме. Они попросту списываются. Кредиторы больше ничего не смогут получить от должника.

5. Завершение процедуры банкротства

Арбитражный управляющий направляет в суд отчет о результатах проделанной работы: кому и сколько долгов в итоге выплатили. Суд рассматривает его и своим определением завершает процедуру. В ЕГРЮЛ вносят запись о ликвидации организации. Компании больше нет, она не может продолжать бизнес. Чтобы вести предпринимательскую деятельность, учредителям придется создать новое юрлицо.

Сложность и длительность процедуры банкротства напрямую зависят от размера бизнеса. Чем больше у фирмы имущества, кредиторов, контрагентов, тем дольше и сложнее процесс. Он может затянуться на несколько лет.

Убедитесь в надежности контрагента

Контур.Фокус проанализирует финансовое состояние и судебные дела компании, предупредит о банкротстве и других рисках

Попробовать бесплатно

Зачем проверять контрагентов на банкротство

Прямого запрета заключать договоры с банкротами нет. Ни для должника, ни для его потенциального контрагента. Однако важно понимать, что уже на момент признания фирмы банкротом она не в силах платить по долгам. Поэтому нет никаких гарантий, что компания сможет исполнить обязательства. При заключении договора на покупку товаров с производителем-банкротом важно иметь в виду, что у него может не быть денег на сырье и оборудование для выпуска продукции.

Конечно, если должник не выполнит обязанности по договору, можно взыскать деньги в суде и ждать своей очереди на выплату долга. Но это долго и ненадежно: процесс банкротства иногда длится годами, а денег для погашения обязательства может не хватить на всех. Безопаснее заранее выявить в потенциальном контрагенте банкрота и отказаться от сотрудничества с ним.

В каких случаях требуется проверка на банкротство

Мы рекомендуем всегда изучать информацию о партнерах по бизнесу до подписания договора. Это быстро и не требует серьезных вложений. Благодаря результатам проверки вы сможете вовремя отказаться от сотрудничества или оценить риски и выгоды работы с банкротом, подготовиться к процессу. Особенно если предстоит заключить сделку на крупную сумму.

Также вы можете включить в текст договора так называемое заверение об обстоятельствах. Просить подтвердить контрагента, что он не банкрот, к нему не применяются процедуры из закона 127-ФЗ. Если партнер представит недостоверные сведения, вы имеете право применить к нему санкции: взыскать убытки или неустойку.

Проверьте вашего контрагента на благонадежность

Попробовать бесплатно

Как проверить контрагента на банкротство через Контур.Фокус

С помощью Контур.Фокуса вы можете быстро изучить сведения о банкротстве любого контрагента: юрлица, физлица или ИП. В этом разделе статьи расскажем, как проверить организацию.

Если фирма банкротится, информация отобразится в отдельном блоке на странице сводки компании. Фокус покажет стадию процедуры и последнее сообщение, которое арбитражный управляющий опубликовал в ЕФРСБ.

Кликнув на кнопку «Подробнее», вы увидите данные обо всех этапах банкротства: от введения процедуры наблюдения до ликвидации компании. Вы можете быстро изучить подробности банкротного дела и скачать его историю одним файлом в формате XLSX, DOCX, PDF.

Еще о банкротстве компании просигнализирует маркер в блоке «Автоматическая проверка». Информация о процедуре будет и в экспресс-отчете Фокуса, который можно легко скачать.

Если фирма признана несостоятельной и информация об этом уже есть в ЕГРЮЛ, статус банкрота отобразится под названием компании на сводке.

Если процедура еще не началась, но кредиторы или сам должник намерены подать заявление о банкротстве в арбитражный суд, информация появится на карточке компании.

Сведения также попадают в блок «Арбитражные дела». Если контрагент фигурирует в деле о банкротстве в качестве истца или ответчика, Фокус покажет это.

Данные поступают в сервис напрямую из Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Информация обновляется каждый час.

Проверьте контрагента в Фокусе

Получайте информацию о компаниях, ИП и физлицах за считанные минуты, наблюдайте за важными изменениями в их работе

Попробовать бесплатно

Какими еще способами можно проверить компанию на банкротство

Использовать систему арбитражных судов «Мой арбитр»

В сервисе есть раздел «Картотека арбитражных дел». В поле «Участник дела» введите ИНН, ОГРН или название компании контрагента. Отфильтруйте дела только по банкротным. Поиск не дал результатов — компания не банкрот. Если результат есть, зайдите в карточку дела, изучите участников процесса. Возможно, компания участвует в деле как кредитор. Но если в поле «Должник» указан ваш контрагент, банкротится он.

Проверить Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ)

Арбитражный управляющий обязан размещать сообщения о значимых этапах процедуры банкротства фирмы в ЕФРСБ. Например, о начале процедур наблюдения и конкурсного производства, результатах собраний кредиторов, смене арбитражного управляющего. Зайдите на сайт ЕФРСБ, выберите поиск по должникам, введите ОГРН, ИНН, название компании контрагента. Компания-банкрот появится в результатах поиска.

Изучить газету «Коммерсантъ»

Кроме ЕФРСБ, арбитражный управляющий публикует сообщения в «Коммерсанте». Зайдите на сайт газеты, выберите услугу «Поиск сообщений о банкротстве». Введите ОГРН или ИНН контрагента. Если сообщения есть, финансовое состояние компании оставляет желать лучшего.

Заказать выписку из ЕГРЮЛ

Организация должна сообщить о банкротстве в ЕГРЮЛ. Информацию об этом найдете в выписке из реестра. Зайдите на сайт сервиса ФНС «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП», введите ОГРН, ИНН или название компании контрагента. Скачайте выписку. Если должник — банкрот, в выписке будет запись об этом.

Также обратите внимание на раздел «Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица». Обычно вы видите в нем должность «Директор», банкротом же руководит «Конкурсный управляющий». Если в разделе указана должность «Временный управляющий», «Внешний управляющий», это также повод задуматься.

Что будет, если не проверить контрагента на банкротство

При заключении договора с фирмой-банкротом повышаются финансовые риски. Рассмотрим их подробно.

Договор не будет исполняться. У фирмы-банкрота может не хватить специалистов или средств для выполнения обязательств. А взыскать деньги  с банкрота сложнее, чем с другого недобросовестного контрагента.

Сделку могут оспорить. Невыгодные для банкрота условия договора, нерыночная стоимость его предмета, безвозмездная передача имущества — все это может стать основанием для иска от кредитора или арбитражного управляющего. В зоне риска и договоры, заключенные за 1-3 года до признания должника банкротом в зависимости от конкретных оснований. Если суд признает сделку недействительной, придется вернуть банкроту все полученное по ней. Закон предусматривает возможность оспаривать сделки, чтобы предотвратить незаконные схемы вывода имущества несостоятельной фирмой и повысить шансы кредиторов получить хотя бы часть денег. Заключайте договор с банкротом только на рыночных условиях. Даже если партнер уверяет вас в юридической чистоте сделки.

Договор заключит неуполномоченное лицо. Распоряжаться имуществом и совершать сделки от имени компании-банкрота может только конкурсный управляющий. Если договор подпишет бывший директор, могут возникнуть проблемы. Есть риск, что придется в судебном порядке расторгать договор и требовать убытки с директора, если управляющий не одобрит сделку. То же самое касается и процедуры внешнего управления, когда сделки от имени компании может совершать только временный управляющий. Заранее проверяйте, у кого есть для этого полномочия.

Договор будет заключен без необходимого по закону согласия. В ходе процедуры наблюдения организацию представляет директор, но на заключение некоторых договоров нужно согласие временного управляющего. Например, на покупку дорогостоящего имущества, выдачу займа. Получать согласие административного управляющего на определенные договоры нужно и в ходе процедуры финансового оздоровления. А в процессе внешнего управления на некоторые крупные сделки требуется согласие кредиторов. Если его не будет, то суд признает сделку недействительной. В результате все полученное по ней придется вернуть.

Взаимодействие с контрагентом-банкротом может обернуться финансовыми потерями и дополнительными судебными издержками. Чтобы минимизировать риски, проверяйте бизнес-партнеров до заключения договора. Это позволит вовремя отказаться от работы с ним или подготовиться к возможным сложностям при сотрудничестве.

Убедитесь в надежности контрагента

Контур.Фокус проанализирует финансовое состояние и судебные дела компании, предупредит о банкротстве и других рисках

Попробовать бесплатно