FATF обновила «серый список» стран: что это значит

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег FATF исключила ОАЭ, Уганду, Гибралтар и Барбадос из «серого списка». При этом в список попали Кения и Намибия. О том, почему страны попадают в «опасные списки» и как из них выйти, разобрались с экспертом Контур.Призмы по ПОД/ФТ Аленой Орловой.

Евгения Гладких Автор статей для Контур.Фокуса

Что такое списки FATF

FATF — всемирная организация по борьбе с финансовыми преступлениями, которая разрабатывает международные стандарты в сфере ПОД/ФТ и контролирует их соответствие. Стандарты FATF соблюдают более 200 стран, в том числе и Россия, даже несмотря на приостановление членства в 2023 году.

В списки FATF попадают страны и территории, которые, по мнению группы, недостаточно соблюдают стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Страны, которые попадают в «черный» и «серый список», могут столкнуться с ограничениями в международных финансовых операциях и инвестициях.

Кения и Намибия попали в «серый список» в 2023 году и обязались выполнить план действий группы. Всего в «серый список» FATF включены 23 страны. Среди них, кроме Кении и Намибии, — Албания, Болгария, Хорватия, Мали, Сирия, Турция и Вьетнам. В «черном списке» ФАТФ находятся только три государства: Иран, Северная Корея и Мьянма.

Как стране выйти из «опасных списков» FATF

Периодически группа исключает страны из опасных списков. В 2023 году ОАЭ, Гибралтар, Барбадос и Уганду посетили эксперты FATF, чтобы проверить на устранение недостатков. Страны выполнили условия группы в назначенные сроки, и их исключили из «серого списка».

Что касается Эмиратов, то, по мнению FAFT, выход страны из «серого списка» не означает, что она добилась идеальной системы, однако ей удалось улучшить контроль за соблюдением ПОД/ФТ. Эмираты стали тщательнее отслеживать выполнение целевых финансовых санкций, повысили уровень прозрачности бенефициарной собственности юрлиц и усовершенствовали финансовую разведку, чтобы поддерживать расследование сложных дел по отмыванию денег.

Последствия попадания в «опасные списки» 

Эксперт по ПОД/ФТ Алена Орлова выделяет несколько последствий, с которыми сталкиваются участники «серого» и «черного списка» FATF.

Финансовые ограничения. Странам, которые находятся в «опасных списках», могут закрыть доступ к международным кредитам, сделать высокие ставки по заемным средствам и запретить проводить международные финансовые операции.

Потеря доверия инвесторов. Из-за ухудшения инвестиционного климата сокращаются прямые иностранные инвестиции и происходит отток капитала из страны.

Экономические затруднения. Падение экономического роста, ухудшение финансовой стабильности и повышение уровня безработицы.

Усиление международного мониторинга. В стране увеличивается число проверок и ограничений на международные финансовые операции, повышается внимание к банковским сделкам, документированию и отчетности.

Репутационный ущерб. Попадание в черный или серый список FATF отражается на образе страны в международном сообществе и негативно влияет на отношение с другими странами.

В каких отношениях с FATF находится Россия

«Россия не состоит ни в «черном» ни в «сером списке». Она по прежнему выполняет требования международного законодательства, не уклоняется от стандартов и развивает меры борьбы с отмыванием денег в региональной Евразийской группе по типу FATF. 

Даже несмотря на эскалацию политического конфликта, Россия не отказывается от основных постулатов по борьбе с ПОД/ФТ и сдает отчеты. Последний отчет в FATF Россия направила в феврале 2023 года в дистанционном формате», — рассказала Алена Орлова.