Электронный документооборот
Учет и отчетность
Участие в закупках
Торговля и ритейл
Проверка контрагентов
Управление HR‑процессами
Автоматизация бизнеса
Обучение
Коммуникации
Сделки с недвижимостью
Открытие счета
Продажи и маркетинг
Информационная безопасность
Рассказываем, как с помощью Контур.Фокуса крупный банк ускорил обязательные проверки и повысил их эффективность.
О компании
Банк обслуживает несколько сотен предпринимателей и предприятий по всей России, в том числе компании, которые ведут внешнеэкономическую деятельность, предлагает своим клиентам все доступные на сегодняшний день способы отправки платежей по всему миру.
Какие товары находятся под санкциями?
Узнайте в Контур.Фокусе. Сервис покажет ограничения, которые распространяются на ввоз и вывоз конкретных товаров
Задача
В число основных задач подразделения санкционного комплаенса входит экспертиза сделок банка и его клиентов, выявление, оценка и митигация санкционного риска.
Проверке подлежат ИП, юрлица, учредители компаний, руководители и бенефициарные владельцы, непосредственные контрагенты клиентов и иные участники сделок, морские суда, участвующие в перевозке груза.
Ранее банк использовал для проверок ресурсы иностранных вендоров, а именно агрегированный список LexisNexis. После отказа вендора от работы на российском рынке банк был вынужден в срочном порядке искать замену. Выбирали отечественный софт с удобным интерфейсом, качеством данных и приемлемой ценой. Рассматривали два решения: Фокус.Комплаенс* из линейки Контур.Фокуса и решение еще одного поставщика. По совокупности критериев решение от Контура оказалось для банка наиболее подходящим.
Решение
Фокус.Комплаенс через API интегрировали в автоматизированную банковскую систему, также подключили веб-версию Фокус.Комплаенса.Теперь система ежедневно выгружает отчет о проверке по агрегированному списку и сигнализирует о выявленных совпадениях с санкционными перечнями. Корректность совпадений проверяется сотрудниками подразделения cанкционного комплаенса. Выявление товарных ограничений производится в ручном режиме с использованием поисковой строки веб-сервиса с последующей проверкой полученных результатов.
Результат
Использование Фокус.Комплаенса значительно упростило и ускорило процесс проверки товарных кодов. Сегодня стандартная проверка одного кода занимает около двух минут. Под рукой информация о наличествующих ограничениях, ссылки на нормативные акты, краткое содержание введенных ограничений, информация об исключениях, и все это в качественном переводе на русский язык. Для сравнения, ручная проверка в первоисточниках могла занимать около часа, а появление новых санкций требовало от сотрудников ручной консолидации данных.
*Комплаенс — решение для проверки по 115-ФЗ и санкциям в группе тарифов Фокус.Комплаенс в Контур.Фокусе. Ранее — Контур.Призма
Какие товары находятся под санкциями?
Узнайте в Контур.Фокусе. Сервис покажет ограничения, которые распространяются на ввоз и вывоз конкретных товаров
