Ускорили проверку юрлиц в 6 раз: как банк «ЕВРОАЛЬЯНС» управляет рисками в работе с клиентами

Достаточно ввести ИНН — и система отобразит упорядоченные данные о клиенте. Рассказываем, как Контур.Фокус помог региональному банку автоматизировать проверки клиентов и упростить соблюдение 115-ФЗ.

Ирина Ахметшина Автор статей для Контур.Фокуса

О компании

Коммерческий инвестиционный банк «ЕВРОАЛЬЯНС» — региональный банк, который работает на рынке более 30 лет. Офисы банка представлены в 8 городах Ивановской области и в Москве.

Автоматизируйте идентификацию клиентов

Доверьте проверку клиентов умному сервису: идентификация по 115-ФЗ, проверка в специальных перечнях и обязательный мониторинг

Подробнее о возможности

Задача

Банк «ЕВРОАЛЬЯНС», как и другие финансовые организации, проводит большое количество проверок. Перед принятием клиентов (юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или физических лиц) на обслуживание банк обязан провести их идентификацию и оценить степень (уровень) риска совершения клиентами подозрительных операций, а также при дальнейшем обслуживании — обновлять идентификационные сведения по ним. При оформлении кредита — проверить заемщика и его работодателя, а если обращается юридическое лицо, то требуется проверить и саму организацию, и связанные с ней компании.

Александр Гуров
Заместитель председателя правления банка «ЕВРОАЛЬЯНС»

Проверка контрагентов необходима на всех этапах работы банка. Мы долгое время использовали для проверок открытые и официальные источники: сервисы ФНС, сайты компаний и т. д. Но источников становилось всё больше, процесс проверки усложнялся. Мы стали искать сервис, с помощью которого сможем получать информацию о клиентах в упорядоченном виде и не тратить время на поиск.

Решение

Александр Гуров
Заместитель председателя правления банка «ЕВРОАЛЬЯНС»

Какое-то время мы мониторили рынок, сравнивали, что предлагают разные компании. Потом тестировали решения, собирали мнения сотрудников. Взаимодействовали с разными поставщиками АБС, искали отзывы об интеграционных решениях. В результате комплексной оценки мы выбрали Контур.Фокус.

«ЕВРОАЛЬЯНС» интегрировал API Контур.Фокуса в автоматизированную банковскую систему (АБС). Внедрением занимался IT-отдел банка совместно с техническими специалистами разработчика АБС.

Результат

Сейчас возможностями API Фокуса пользуются все подразделения банка, которые взаимодействуют с клиентами: данные «заливаются» в единую банковскую систему и каждое подразделение работает уже в своем модуле, имея всю необходимую им информацию.

Александр Гуров
Заместитель председателя правления банка «ЕВРОАЛЬЯНС»

Благодаря API Фокуса вся информация в системе отображается в упорядоченном виде. Первоначальная проверка определяет риски, дальше уже подключается сотрудник, который анализирует информацию и принимает окончательное решение в рамках своих компетенций.

Кроме того, благодаря API Фокуса банк располагает всеми «свежими» изменениями в выписках из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) клиентов и оперативно использует эту информацию в работе, в том числе для обновления сведений по клиентам согласно требованиям 115-ФЗ.

Ранее проверка одного клиента — юридического лица занимала более 30 минут, теперь, используя интеграцию с API Фокуса, проверка занимает около 5–10 минут.

Кроме API Фокуса банк использует в проверках веб-сервис Фокус.Комплаенс*. Он позволяет быстро получить много дополнительной информации, связанной со спецификой ведения бизнеса клиентом, помогает установить и проверить бенефициарных владельцев, руководителей организаций, оперативно получить информацию о связях с другими лицами, о контрагентах клиента.

Александр Гуров
Заместитель председателя правления банка «ЕВРОАЛЬЯНС»

Для нас главный показатель хорошего сервиса — это отсутствие каких-то нареканий от сотрудников и регулятора. За более чем два года использования мы довольны взаимодействием с API Фокуса. В планах — интеграция Фокус.Комплаенса в автоматизированную банковскую систему.

*Ранее Контур.Призма