Маркеры автоматической проверки рисков: ЗСК, банкротство, налоги

Оценку рисков, связанных с возможной блокировкой счетов контрагента по 115-ФЗ. Маркер помогает определить, находится ли организация в зоне высокого риска блокировки счета по методике Банка России.

Маркер основан на методике Банка России и данных платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Если по ЗСК компании присвоили высокий уровень риска, при проверке маркер «Высокий риск по методике Банка России (ЗСК)» будет отмечен красным индикатором.

Используйте маркер, чтобы избежать проблем, связанных с блокировкой счетов контрагентов. Например, если партнер работает с зарубежными компаниями, у него есть дополнительные факторы риска, финансовые проблемы, стоит проверять его с использованием маркера ЗСК.

Наличие признаков банкротства у контрагента, если в последние 12 месяцев были опубликованы сообщения о банкротстве, но организация не ликвидирована. Это может сигнализировать о финансовых трудностях.

Проверяет публичные данные о банкротствах и ликвидациях, определяя, была ли компания ликвидирована или продолжает работать.

Подходит для анализа контрагентов, которые могут находиться на грани банкротства. Это помогает избежать сотрудничества с неплатежеспособными компаниями и теми, кто прекращает бизнес.

Наличие задолженности организации перед ФНС. Он также отслеживает наличие исполнительных производств по налоговым обязательствам.

Маркер автоматически анализирует данные по задолженности компании на основании нескольких критериев:

• Задолженность по налогам более 1000 рублей, переданная на взыскание приставу.
• Задолженность свыше 3000 рублей на 10-е число второго месяца предыдущего квартала, если компания сдавала отчетность за последние два года, и сумма задолженности составляет более 1% от активов компании.
• Наличие исполнительных производств по налогам и сборам на сумму более 10 000 рублей.

Полезен для выявления контрагентов с налоговыми задолженностями, проблемами с налоговыми органами и с открытыми исполнительными производствами.

Финансовые проблемы контрагента, включая снижение выручки, убыточность или высокую кредитную нагрузку.

Маркер автоматически анализирует бухгалтерскую отчетность за последние два года и выявляет следующие признаки:

• Выручка снизилась более чем на 50%.
• Выручка снижается третий год подряд.
• Деятельность предприятия убыточна.
• Убыточность продолжается третий год подряд.
• Чистые активы предприятия снизились.
• Отрицательные чистые активы.
• Высокая кредитная нагрузка.

Применяйте маркер при долгосрочной проверке контрагентов, чтобы избежать сотрудничества с компаниями, которые могут столкнуться с финансовыми трудностями.

Помогает выявить, попадает ли организация или ее совладельцы в санкционные списки.

Маркер автоматически проверяет организацию и ее совладельцев с суммарной долей владения более 50% по пяти основным санкционным спискам:

• США (OFAC)
• Евросоюз (EU) 
• Украина 
• Великобритания (HM Treasury)
• Швейцария (SECO)

Если организация или ее ключевые владельцы попадают в эти санкционные списки, появляется красный маркер, как сигнал о высоком риске.

Используйте маркер для проверки контрагентов, работающих на международных рынках, где соблюдение санкций имеет критическое значение для бизнеса.