Проверка контрагентов по санкционным спискам

Содержание

• Проверка контрагента на санкции
• Проверка связей с компаниями под санкциями
• Как проверить, под санкциями ли компания из РФ
• Как проверить нерезидента
• Как проверить физлицо по ИНН
• Как проверить контрагента по российским контрсанкциям
• Как скачать отчет о проверке по санкциям
• Мониторинг изменений по санкциям
• Сколько санкционных списков в Призме

Проверка контрагента на санкции

Общемирового списка лиц, против которых введены санкции, не существует. Регуляторы в каждой из стран и международных организаций составляют свой перечень. Выделяют несколько видов санкций, в том числе блокирующие, секторальные, вторичные.

Специфика ограничений зависит от типа наложенных санкций. Самые серьезные — блокирующие. Они ведут к заморозке активов и запрещают гражданам той страны, которая эти санкции наложила, любые операции с физическими или юридическими лицами из санкционного списка.

Быстро и качественно провести мониторинг по базе глобальных санкций помогает Призма. В сервис загружены данные более 40 тысяч физических и юридических лиц из санкционных списков 30 стран и международных организаций, а также из контрсанкционных перечней России.

Сведения о людях и компаниях, которые попали под санкции, поступают в сервис напрямую из первоисточников. После того как регулятор страны — инициатор санкций — публикует новый санкционный список, данные проходят верификацию экспертами Призмы и загружаются в сервис.

Проверка связей с компаниями под санкциями

Проверка контрагентов по санкциям зарубежных стран и контрсанкциям России осложняется правилом 50 %. Оно заключается в том, что компании, принадлежащие прямо или косвенно более чем на 50% фигурантам санкционных списков, попадают под аналогичные ограничения, как и их владельцы. Смысл правила — ограничить деятельность всех дочерних компаний, которыми прямо или косвенно владеют фигуранты санкционных списков.

Цепочки владения бывают сложные.

Пример
Заблокированное лицо X владеет 100% предприятия A, а предприятие A владеет 50% предприятия B. Таким образом, предприятия А и В тоже попадают под санкции, хотя не указаны в санкционных списках.

Если проверяемая компания не фигурирует в санкционных списках, но под санкциями ее владельцы, Призма покажет это по правилу 50 % (для российских компаний и нерезидентов из списка контрсанкций РФ). Вы увидите, сколько процентов доли принадлежит фигуранту санкций. Информация отобразится в поле «Основание для включения».

Нажав на источник санкций (название компании или ФИО физлица), вы можете быстро посмотреть его профиль в Призме и подробно изучить, в каких санкционных списках он фигурирует. А также увидеть на схеме цепочку «заражения» с компанией под первичными санкциями.

Как проверить, под санкциями ли компания из РФ

Откройте раздел «Глобальные списки» в Призме и выберите блок «Проверка юрлиц». При проверке российской компании введите в строку поиска ее ИНН, либо ОГРН, наименование на кириллице или латинице. Нажмите кнопку «Проверить».

Если организация попала под санкции, сервис покажет это. В левой части страницы вы увидите, в скольких санкционных перечнях фигурирует компания и связана ли она с другими фигурантами санкций по правилу 50 %. В этом же блоке отобразится, какая страна или организация ввела ограничения.

В правой части страницы появятся подробные данные по каждому санкционному списку. Вы увидите:

• дату и причину включения компании в санкционный список;
• название страны или организации, которая наложила ограничения;
• точное наименование санкционной программы;
• тип ограничений и планируемую дату окончания санкций (если это указано в источнике).

Если проверяемая компания не находится под санкциями, Призма покажет уведомление: «Не найдено ни одного профиля, попробуйте выполнить поиск по другому идентификатору». Посмотрите, верно ли вы указали реквизиты, попробуйте ввести их снова и проведите проверку еще раз.

Как проверить нерезидента — юридическое лицо

Если нужно проверить по санкциям нерезидента — юридическое лицо, откройте блок «Проверка юрлиц». Введите в строку поиска известное вам название компании контрагента, написанное латиницей.

При проверке учитывайте, что наименование одной и той же организации часто указывается в санкционных списках по-разному. Можно встретить до 20 вариантов названий. Для более точного поиска рекомендуем попробовать разные способы написания проверяемой компании.

Так как в Призму загружены все ключевые и дополнительные санкционные списки, вы можете проверить компанию из любой страны. Если на организацию распространяются санкционные ограничения, Призма предупредит вас об этом.

Как проверить физлицо по ИНН

Алгоритм проверки физических лиц совпадает с процессом проверки компаний. Единственное отличие — использовать нужно блок «Проверка физлиц».

Для проверки граждан РФ вы можете указать известный вам ИНН человека или его ФИО. Если в отношении проверяемого человека введены санкции, Призма покажет это. Вверху страницы вы увидите варианты написания его ФИО в разных санкционных списках, дату и место рождения, ИНН. В блоке «Санкционные списки» сможете посмотреть подробную информацию о внесении человека в перечни.

А вот нерезидентам-физлицам ИНН не присваивается, поэтому провести проверку по этому параметру невозможно. Если проверяете иностранных граждан, вводите в строку поиска фамилию и имя, написанные латиницей.

Как проверить контрагента по российским контрсанкциям

Фигуранты контрсанкционных списков России указаны в двух перечнях:

1. Постановлении Правительства РФ № 1300 от 22.10.2018, которое вводит ограничения в отношении юрлиц и физлиц Украины;
2. Постановлении Правительства РФ № 851 от 11.05.2022 с санкциями против компаний нефтегазового и военно-промышленного секторов стран Евросоюза.

Выявлять фигурантов контрсанкций среди клиентов напрямую и по правилу 50% обязаны уполномоченные операторы — кредитные и некредитные финансовые организации. Если контрагент есть в контрсанкционных списках, уполномоченные операторы должны применить специальные экономические меры — заблокировать его денежные средства и имущество на территории РФ.

Для проверки по российским контрсанкциям зайдите в раздел «Глобальные списки». Введите ФИО для физлица, наименование компании или ее ИНН/ОГРН — для тех российских компаний, которые могут попасть под ограничения по правилу 50%. При совпадении Призма покажет вхождение компании или физлица в блокирующий перечень контрсанкций.

Как скачать отчет о проверке на санкции

По результатам проверки контрагента по санкциям сервис формирует отчет, который вы можете скачать в формате DOCX. Призма готовит его на русском и английском языках. В документе указаны:

• реквизиты организации;
• результаты попадания в санкционные списки;
• дата и время проведения проверки.

Документ пригодится, чтобы подтвердить факт проведения проверки и представить его в случае аудита.

Мониторинг изменений по санкциям

Возможность «Наблюдение» поможет проводить регулярный мониторинг действующих клиентов и контрагентов. Чтобы включить мониторинг, откройте страницу клиента после проведения идентификации и пролистайте вниз. Нужная кнопка находится на панели слева (колокольчик). Другой способ — перейдите в раздел «Мои клиенты», откройте блок «Наблюдение» и загрузите в Призму файл с данными клиентов, которых хотите поставить на мониторинг.

Если контрагент попадет под санкции или ограничения коснутся связанных с ним лиц, вы получите сообщение на Email. Во вложении к письму будет подробный отчет о событии в формате XLSX. В документе будут указаны:

• идентификационные данные контрагента (ИНН, ОГРН, название компании, ФИО проверяемого);
• название санкционного списка;
• тип санкций (первичные, правило 50 %, предположительная связь);
• ссылка на профиль в Призме.

Уведомление поможет вовремя узнать, что на контрагента распространяются ограничения, и определить допустимый уровень сотрудничества в дальнейшем

Сколько санкционных списков в Призме

Напрямую из первоисточников в сервис загружаются данные санкционных списков США, ООН, Евросоюза и других стран и международных организаций, а также информация из контрсанкционных перечней России. Мы постоянно расширяем количество источников:

• США (OFAC, BISN, BIS, DDTC, DOJ, CCMC, CAATSA Section 231(e);
• Великобритания (HM Treasury Consolidated list, HM Treasury Investment Ban, PTOL);
• Евросоюз (EU Consolidated List, EU Air Safety List);
• Россия (Постановления № 1300, № 851);
• ООН (UN);
• Швейцария (SECO);
• Канада (SEMA);
• Австралия (DFAT);
• Китай (РВС);
• Япония (JMOF, JMETI, MOFA);
• Гонконг (НКМА);
• Сингапур (MAS);
• ЮАР (FIC TFS);
• ОАЭ (UAE IEC, UAE UN);
• Ливан (LBISF);
• Украина (МЭРТ);
• Бельгия (FOJ);
• Гибралтар (GFIU);
• Германия (DBB);
• Джерси (JFSC);
• Испания (SMFA);
• Латвия (LVSCS);
• Люксембург (CSSF);
• Мальта (MFSA);
• Монако (SICCFIN);
• Нидерланды (NNTS);
• Франция (MINEFI);
• Казахстан (KFM);
• Грузия (GEGOV);
• Азербайджан (AZFMS);
• Израиль (IMOD);
• Тайвань (TWMOJ);
• Польша (MWSIA);
• Новая Зеландия (MFAT).