Маркеры автоматической проверки рисков: ЗСК, банкротство, налоги

Маркеры автоматической проверки в Контур.Фокусе помогают выявить тревожные и благоприятные факты о компании, в том числе риск по ЗСК и нахождение в санкционных списках, чтобы вы могли быстро оценить риски сотрудничества.

Попробовать бесплатно

Как работают маркеры

Маркеры — это визуальные индикаторы, которые помогают быстро и точно оценить риски при проверке контрагентов. С их помощью вы сможете оперативно выявить факторы, требующие внимания, и принять решение о сотрудничестве.

Оцените риски автоматически

Маркеры основаны на прогнозных моделях и аналитике, которые автоматически определяют риски контрагентов еще до того, как они перерастут в серьезную проблему. Они появляются в карточке контрагента в блоке «Автоматическая проверка». Система отслеживает риски по настроенным критериям, помогая своевременно выявлять угрозы.

Определите степень риска по цвету

Маркеры показывают вероятность возникновения проблем с помощью цветового индикатора:

отсутствие рисков
возможные риски, требующие дополнительной проверки
высокий риск, требующий немедленного внимания

Отслеживайте маркеры разных групп

Сервис отслеживает данные по таким критериям, составленным экспертами, некоторые из них — субъективные.

Каждый маркер относится к одной из групп:

юридические признаки
требования к организации
активность организации
финансовое состояние
санкции
противодействие коррупции

Настройте маркеры под бизнес-процессы

Вы можете выбрать маркеры, которые важны именно для вашего бизнеса, и отключить лишние. Это позволяет настроить систему под ваши цели и потребности.

Подробнее о настройках можно узнать на странице Мои маркеры в сервисе.

Высокий риск по методике Банка России (ЗСК)

Юридический маркер

Оценку рисков, связанных с возможной блокировкой счетов контрагента по 115-ФЗ. Маркер помогает определить, находится ли организация в зоне высокого риска блокировки счета по методике Банка России.

Маркер основан на методике Банка России и данных платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Если по ЗСК компании присвоили высокий уровень риска, при проверке маркер «Высокий риск по методике Банка России (ЗСК)» будет отмечен красным индикатором.

Используйте маркер, чтобы избежать проблем, связанных с блокировкой счетов контрагентов. Например, если партнер работает с зарубежными компаниями, у него есть дополнительные факторы риска, финансовые проблемы, стоит проверять его с использованием маркера ЗСК.

Процедура банкротства

Юридический маркер

Наличие признаков банкротства у контрагента, если в последние 12 месяцев были опубликованы сообщения о банкротстве, но организация не ликвидирована. Это может сигнализировать о финансовых трудностях.

Проверяет публичные данные о банкротствах и ликвидациях, определяя, была ли компания ликвидирована или продолжает работать.

Подходит для анализа контрагентов, которые могут находиться на грани банкротства. Это помогает избежать сотрудничества с неплатежеспособными компаниями и теми, кто прекращает бизнес.

Задолженность по налогам и сборам

Требования к организации

Наличие задолженности организации перед ФНС. Он также отслеживает наличие исполнительных производств по налоговым обязательствам.

Маркер автоматически анализирует данные по задолженности компании на основании нескольких критериев:

Задолженность по налогам более 1000 рублей, переданная на взыскание приставу.
Задолженность свыше 3000 рублей на 10-е число второго месяца предыдущего квартала, если компания сдавала отчетность за последние два года, и сумма задолженности составляет более 1% от активов компании.
Наличие исполнительных производств по налогам и сборам на сумму более 10 000 рублей.

Полезен для выявления контрагентов с налоговыми задолженностями, проблемами с налоговыми органами и с открытыми исполнительными производствами.

Отрицательные финансовые индикаторы

Финансовое состояние

Финансовые проблемы контрагента, включая снижение выручки, убыточность или высокую кредитную нагрузку.

Маркер автоматически анализирует бухгалтерскую отчетность за последние два года и выявляет следующие признаки:

Выручка снизилась более чем на 50%.
Выручка снижается третий год подряд.
Деятельность предприятия убыточна.
Убыточность продолжается третий год подряд.
Чистые активы предприятия снизились.
Отрицательные чистые активы.
Высокая кредитная нагрузка.

Применяйте маркер при долгосрочной проверке контрагентов, чтобы избежать сотрудничества с компаниями, которые могут столкнуться с финансовыми трудностями.

Под санкциями

Санкции

Помогает выявить, попадает ли организация или ее совладельцы в санкционные списки.

Маркер автоматически проверяет организацию и ее совладельцев с суммарной долей владения более 50% по пяти основным санкционным спискам:

США (OFAC)
Евросоюз (EU)
Украина
Великобритания (HM Treasury)
Швейцария (SECO)

Если организация или ее ключевые владельцы попадают в эти санкционные списки, появляется красный маркер, как сигнал о высоком риске.

Используйте маркер для проверки контрагентов, работающих на международных рынках, где соблюдение санкций имеет критическое значение для бизнеса.

Когда маркеры автоматической проверки — лучшее решение

При ограниченных сроках проверки и принятия решения

Быстрая оценка рисков помогает оперативно оценивать сотрудничество.

При прогнозировании рисков

Сервис позволяет увидеть негативные и благоприятные факторы в работе компании, чтобы сделать выводы проблемах и перспективах сотрудничества.

При потребности в автоматизации

Проверка проходит автоматически, остается лишь узнать о ее результатах. Это освобождает время для других важных задач.

Веб-версия

Используйте облачное решение и проверяйте контрагентов с любого устройства и браузера.

Интеграция через API

Встройте проверку контрагентов в свою учетную систему и работайте в привычном интерфейсе

Вопросы и ответы

Все маркеры автоматической проверки достуны на тарифах Премиум и Премиум+.

Для проверки по маркеру ЗСК в строке поиска введите ИНН или название компании. Обратите внимание на блок «Автоматическая проверка». Если у проверяемого контрагента выявлен высокий риск блокировки счета — сервис отметит риск красным маркером.

Маркеры ЗСК Фокуса основаны на данных ЦБ РФ, поэтому они не отличаются. Информация полностью соответствует официальному источнику.

Начните работать с Фокусом

Купить

Попробовать

Заказать консультацию