ИИ-ассистент

Отчёт по рискам от сотрудничества с ООО «░░░».

Статус: Действующая компания, ИНН ░░░, ОГРН ░░░

Сценарий сотрудничества:

• Роль проверяемого контрагента: Покупатель/Поставщик
• Предмет сделки: ПО
• Сумма сделки: N млн. руб.
• Тип оплаты: Постоплата / Предоплата

• Критичные риски: не обнаружено.
• Умеренные риски: не обнаружено.

• Финансовое состояние: вызывает серьезные опасения.

• Размер сделки относительно выручки контрагента за последний доступный отчетный год: 7,05%.

• Кредитный лимит: Не рекомендуется работа на кредитных условиях. Долговых обязательств больше, чем свободных средств.

Ни один из 21 критичных рисков для сотрудничества не подтвердился.

Умеренные риски для сотрудничества Ни один из 16 умеренных рисков для сотрудничества не подтвердился.

Показатели за 2024 год по сравнению с 2023:

• Выручка: 212,67 млн. руб. (+8,29%) – позитивная динамика, выручка увеличилась.
• Чистая прибыль: 10,29 млн. руб. (улучшение: из убытка в прибыль) – позитивная динамика, смена знака с отрицательного на положительный результат.
• Валюта баланса: 562,86 млн. руб. (+157,60%) – позитивная динамика, активы существенно выросли.
• Собственный капитал: -12,88 млн. руб. (+44,45%) – позитивная динамика, убыток снижается, однако показатель остаётся отрицательным.

И анализ многих других показателей, в том числе:

• Валовая прибыль
• Операционная прибыль
• Прибыль до налогообложения
• Проценты к уплате
• Нераспределённая прибыль:редств на конец года
• Краткосрочные кредиты и займы
• Оценочные обязательства

Вывод:

• Размер сделки относительно выручки контрагента за последний доступный отчётный год: 7,05% – сумма сделки не является чрезмерно значимой для единичной сделки этого контрагента.

Изменение финансовых коэффициентов с 2023 по 2024:

• Рентабельность по чистой прибыли: -5,40% → 4,80% — улучшение, близко к убыточности.
  Значение ниже 0% говорит о том, что компания убыточна. Для устойчивого бизнеса характерна рентабельность свыше 5%.

• Коэффициент автономии: -0,11 → -0,02 — вырос, но остаётся отрицательным, что сигнализирует о высоком риске.
  Показывает долю собственного капитала в активах компании. Норматив Минфина и ЦБ РФ: ≥ 0,4.
• Коэффициент платёжеспособности (финансовая устойчивость): -0,10 → -0,02 — вырос, но остаётся отрицательным, долгов больше, чем собственного капитала.
  Сравнивает собственный капитал с долговыми обязательствами. Если показатель ниже 1 — сигнализирует о риске.
• Текущая ликвидность: 0,82 → 0,93 — показатель остаётся ниже нормы, риск сохраняется.
  Оптимальное значение: 1,5–2,5. Уровень ниже 1 сигнализирует о риске.

И анализ многих других показателей, в том числе:

• Абсолютная ликвидность
• Оборачиваемость запасов
• Коэффициент долговой нагрузки
• Доля дебиторской задолженности

По данным бухгалтерской отчётности ООО за 2024 год, не рекомендуется взаимодействие на кредитных условиях.

Оптимальный кредитный лимит составляет:

• N рублей в год;
• N рублей в месяц.

По текущим данным свободных средств меньше, чем кредитных обязательств контрагента. Это сигнал о высокой вероятности задержек платежей или неоплаты при предоставлении отсрочек. Безопаснее всего сотрудничать по полной предоплате или требовать дополнительных гарантий.

Оценка оптимального кредитного лимита не является рекомендацией и носит справочный характер.