Управление рисками в сфере ПОД/ФТ
Проводите идентификацию своих клиентов и проверку по специальным перечням. Ведите анкеты и храните их в сервисе.
Содержание
Общемирового списка лиц, против которых введены санкции, не существует. Регуляторы в каждой из стран и международных организаций составляют свой перечень. Выделяют несколько видов санкций, в том числе блокирующие, секторальные, вторичные.
Специфика ограничений зависит от типа наложенных санкций. Самые серьезные — блокирующие. Они ведут к заморозке активов и запрещают гражданам той страны, которая эти санкции наложила, любые операции с физическими или юридическими лицами из санкционного списка.
Быстро и качественно провести мониторинг по базе глобальных санкций помогает Призма. В сервис загружены данные более 40 тысяч физических и юридических лиц из санкционных списков 30 стран и международных организаций, а также из контрсанкционных перечней России.
Сведения о людях и компаниях, которые попали под санкции, поступают в сервис напрямую из первоисточников. После того как регулятор страны — инициатор санкций — публикует новый санкционный список, данные проходят верификацию экспертами Призмы и загружаются в сервис.
Проверка контрагентов по санкциям зарубежных стран и контрсанкциям России осложняется правилом 50 %. Оно заключается в том, что компании, принадлежащие прямо или косвенно более чем на 50% фигурантам санкционных списков, попадают под аналогичные ограничения, как и их владельцы. Смысл правила — ограничить деятельность всех дочерних компаний, которыми прямо или косвенно владеют фигуранты санкционных списков.
Цепочки владения бывают сложные.
Пример
Заблокированное лицо X владеет 100% предприятия A, а предприятие A владеет 50% предприятия B. Таким образом, предприятия А и В тоже попадают под санкции, хотя не указаны в санкционных списках.
Если проверяемая компания не фигурирует в санкционных списках, но под санкциями ее владельцы, Призма покажет это по правилу 50 % (для российских компаний и нерезидентов из списка контрсанкций РФ). Вы увидите, сколько процентов доли принадлежит фигуранту санкций. Информация отобразится в поле «Основание для включения».
Нажав на источник санкций (название компании или ФИО физлица), вы можете быстро посмотреть его профиль в Призме и подробно изучить, в каких санкционных списках он фигурирует. А также увидеть на схеме цепочку «заражения» с компанией под первичными санкциями.
Откройте раздел «Глобальные списки» в Призме и выберите блок «Проверка юрлиц». При проверке российской компании введите в строку поиска ее ИНН, либо ОГРН, наименование на кириллице или латинице. Нажмите кнопку «Проверить».
Если организация попала под санкции, сервис покажет это. В левой части страницы вы увидите, в скольких санкционных перечнях фигурирует компания и связана ли она с другими фигурантами санкций по правилу 50 %. В этом же блоке отобразится, какая страна или организация ввела ограничения.
В правой части страницы появятся подробные данные по каждому санкционному списку. Вы увидите:
Если проверяемая компания не находится под санкциями, Призма покажет уведомление: «Не найдено ни одного профиля, попробуйте выполнить поиск по другому идентификатору». Посмотрите, верно ли вы указали реквизиты, попробуйте ввести их снова и проведите проверку еще раз.
Перейти в ПризмуЕсли нужно проверить по санкциям нерезидента — юридическое лицо, откройте блок «Проверка юрлиц». Введите в строку поиска известное вам название компании контрагента, написанное латиницей.
При проверке учитывайте, что наименование одной и той же организации часто указывается в санкционных списках по-разному. Можно встретить до 20 вариантов названий. Для более точного поиска рекомендуем попробовать разные способы написания проверяемой компании.
Так как в Призму загружены все ключевые и дополнительные санкционные списки, вы можете проверить компанию из любой страны. Если на организацию распространяются санкционные ограничения, Призма предупредит вас об этом.
Алгоритм проверки физических лиц совпадает с процессом проверки компаний. Единственное отличие — использовать нужно блок «Проверка физлиц».
Для проверки граждан РФ вы можете указать известный вам ИНН человека или его ФИО. Если в отношении проверяемого человека введены санкции, Призма покажет это. Вверху страницы вы увидите варианты написания его ФИО в разных санкционных списках, дату и место рождения, ИНН. В блоке «Санкционные списки» сможете посмотреть подробную информацию о внесении человека в перечни.
А вот нерезидентам-физлицам ИНН не присваивается, поэтому провести проверку по этому параметру невозможно. Если проверяете иностранных граждан, вводите в строку поиска фамилию и имя, написанные латиницей.
Фигуранты контрсанкционных списков России указаны в двух перечнях:
1. Постановлении Правительства РФ № 1300 от 22.10.2018, которое вводит ограничения
в отношении юрлиц и физлиц Украины;
2. Постановлении Правительства РФ № 851 от 11.05.2022 с санкциями против компаний нефтегазового и военно-промышленного секторов стран Евросоюза.
Выявлять фигурантов контрсанкций среди клиентов напрямую и по правилу 50% обязаны уполномоченные операторы — кредитные и некредитные финансовые организации. Если контрагент есть в контрсанкционных списках, уполномоченные операторы должны применить специальные экономические меры — заблокировать его денежные средства и имущество на территории РФ.
Для проверки по российским контрсанкциям зайдите в раздел «Глобальные списки». Введите ФИО для физлица, наименование компании или ее ИНН/ОГРН — для тех российских компаний, которые могут попасть под ограничения по правилу 50%. При совпадении Призма покажет вхождение компании или физлица в блокирующий перечень контрсанкций.
По результатам проверки контрагента по санкциям сервис формирует отчет, который вы можете скачать в формате DOCX. Призма готовит его на русском и английском языках. В документе указаны:
Документ пригодится, чтобы подтвердить факт проведения проверки и представить его в случае аудита.
Попробовать Призму бесплатноВозможность «Наблюдение» поможет проводить регулярный мониторинг действующих клиентов и контрагентов. Чтобы включить мониторинг, откройте страницу клиента после проведения идентификации и пролистайте вниз. Нужная кнопка находится на панели слева (колокольчик). Другой способ — перейдите в раздел «Мои клиенты», откройте блок «Наблюдение» и загрузите в Призму файл с данными клиентов, которых хотите поставить на мониторинг.
Если контрагент попадет под санкции или ограничения коснутся связанных с ним лиц, вы получите сообщение на Email. Во вложении к письму будет подробный отчет о событии в формате XLSX. В документе будут указаны:
Уведомление поможет вовремя узнать, что на контрагента распространяются ограничения, и определить допустимый уровень сотрудничества в дальнейшем
Напрямую из первоисточников в сервис загружаются данные санкционных списков США, ООН, Евросоюза и других стран и международных организаций, а также информация из контрсанкционных перечней России. Мы постоянно расширяем количество источников: