Проверяйте на риск блокировки счета по ЗСК в Фокусе и Призме

Добавили в Фокус оценку риска блокировки счета. Она поможет сделать выводы о надежности контрагента или узнать, находится ли ваша организация в зоне риска. А Призма открыла возможность проверки по красному маркеру для всех пользователей.

Центробанк присваивает компании высокий уровень риска при нарушениях по 115-ФЗ. Затем данные попадают на платформу «Знай своего клиента» (ЗСК). Счета клиентов с красным маркером риска банки могут заблокировать. Вероятность блокировки появляется и у организаций, которые сотрудничают с контрагентами — нарушителями «антиотмывочного» закона.

Как работает проверка в Фокусе

По методике Банка России и на основе данных платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), мы разработали алгоритм, который помогает пользователям узнать о негативных фактах в работе контрагента и оценить вероятность блокировки его счета еще до начала сотрудничества.

Для этого нужно зайти в карточку клиента или партнера и посмотреть на маркеры автоматической проверки.

Если риски высокие, в сервисе отображается маркер «Высокий риск по методике Банка России», который также виден в экспресс-отчете, новостях наблюдения и блоке связанных компаний.

Помимо проверки контрагента, на наблюдение можно поставить и свою компанию, подключить маркер и получить уведомления при появлении данных, указывающих на возможные риски блокировки по 115-ФЗ.

Как проверить риск блокировки в Призме

С 1 октября для всех пользователей Призмы открыта возможность проверки клиентов на высокий риск проведения сомнительных операций по оценке Платформы ЗСК. Риск определяется по списку «Платформа ЗСК ЦБ. Группа высокого уровня риска».

Для проверки во вкладке «Юридические лица» в поисковой строке необходимо ввести ОГРН/ОГРИП или ИНН проверяемого лица, а затем нажать «Проверить».

Если при проверке компании или ИП загорелся красный маркер списка «Проверка по Платформе ЗСК ЦБ. Группа высокого уровня риска» — у лица есть риск блокировки счета.

Подсказка рядом с названием списка даст пояснения.

Это быстрее и удобнее проверки на платформе ЗСК, где нужно заполнять ряд дополнительных полей: идентификатор проверяемого лица, цель запроса, информацию о заявителе, защитный код-капчу.