Добавили в Призму критерии для определения страновых рисков

При идентификации клиента на его уровень риска влияет страна, где зарегистрированы учредитель, руководитель и бенефициар. Теперь в Призме больше критериев для проверки юридических лиц по списку рискованных стран.

Какие критерии добавили

При скоринге балл будет выше, если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован в стране: 

• с высоким оборотом наркотиков;
• с высоким высоким уровнем коррупции;
• с высоким высоким уровнем финансирования терроризма;
• с повышенной террористической активностью.

Какие еще критерии повышают страновой риск 

Если учредитель, руководитель, бенефициарный владелец зарегистрирован на территории:

• относящейся к офшорным зонам (приказ Минфина № 108н);
• не выполняющей требования FATF;
• в отношении которой применяются специальные экономические меры в соответствии с 281-ФЗ;
• под санкциями ООН, одобренными РФ;
• не обеспечивающей обмен информацией для целей налогообложения с РФ.

Как Призма оценивает клиента по страновому риску

При идентификации сервис проверит учредителя и бенефициарного владельца на регистрацию в стране из списка рискованных. В случае совпадения информация отобразится в отчете по клиенту, анкетах Росфинмониторинга и ЦБ.

Призма присвоит клиенту дополнительный скоринг-балл. Их количество определяет уровень риска.

Можно менять или отключить критерий, если это позволяет ваш тариф. Обновление критериев по страновому риску произошло в веб-версии и в API.

Новые критерии странового риска в API в методе скоринга POST /companies/actions/scoring:  

FounderRegisteredInCountryWithHighDrugsTraffic 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, где незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, либо разрешен свободный оборот наркотических средств

FounderRegisteredInCountryWithHighTerrFinancingLevel 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, которая финансирует или поддерживает террористическую деятельность

FounderRegisteredInCountryWithHighTerrorActivity 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, с повышенной террористической активностью

FounderRegisteredInCountryWithHighCorruptionLevel 
Учредитель/бенефициарный владелец зарегистрирован на территории, с высоким уровнем коррупции

Зачем присваивать уровень риска клиенту

Требование по оценке уровня риска распространяется на всех субъектов 115-ФЗ. Это закреплено в пп. 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ.

Клиентов с высоким уровнем риска не запрещено брать на обслуживание.  Но их операциям и сделкам нужно уделять повышенное внимание.