Ломбарды

Что требует закон

Ломбард — юрлицо, специализированная коммерческая организация. 196-ФЗ называет два основных вида его деятельности — предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей. 

Ломбард — субъект 115-ФЗ, поэтому обязан:

• разработать и утвердить ПВК,
• назначить специальное должностное лицо, 
• провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание, 
• присвоить клиенту уровень риска,
• выявить бенефициара клиента и провести его полную идентификацию,
• обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год,
• фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения и расторжения договоров,
• направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операциях,
• по запросам Росфинмониторинга направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате внутреннего контроля
• хранить документы, в которых содержатся идентификационные сведения, не меньше пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом,
• сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры.

Также законодатель обязывает ломбарды получать информацию о:

• целях установления и предполагаемом характере деловых отношений,
• целях финансово-хозяйственной деятельности клиента,
• финансовом положении и деловой репутации клиента,
• источниках происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции.

Как вам поможет Контур.Призма

Сервис автоматически проведет идентификацию клиента и его бенефициара согласно 115-ФЗ. Результаты проверки представит в формате анкеты и сохранит в электронном архиве. Обратиться к ним можно будет в любое время. 

Ваши преимущества 

Автоматизируйте полную идентификацию клиента

Минимизируйте ручные операции: сервис проверит клиента на соответствие требованиям 115-ФЗ за считанные минуты. 

Получайте актуальные данные

Контур.Призма проверяет клиентов по критериям, отобранным законодателем. Изменения в нормативных актах отслеживают аналитики сервиса: вам не нужно тратить время на мониторинг обновлений. 

Соблюдайте требования законодателя в части хранения данных

Не переживайте, что идентификационные данные клиентов потеряются. Сервис сохранит анкеты клиентов в электронном архиве, чтобы вы в любое время могли распечатать их и предъявить регулятору. 

Работайте как удобно 

В браузере или в своей информационной системе. В обоих случаях цена зависит от количества проверяемых клиентов.