Агентства недвижимости

Что требует закон

Агентства недвижимости — ИП и юрлица, которые выступают посредниками при купле-продаже недвижимого имущества. 115-ФЗ предъявляет к ним следующие требования:

• разработать и утвердить ПВК,
• встать на учет в Росфинмониторинге и подключить личный кабинет,
• провести полную идентификацию клиента перед тем, как принять его на обслуживание,
• сверять списки своих клиентов с перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если обнаружатся такие сведения, принять меры по заморозке денежных средств и проинформировать об этом уполномоченные структуры,
• обновлять информацию по идентификации не реже одного раза в год.

С января 2021 года агентства недвижимости освободили от обязанности отправлять сообщения в Росфинмониторинг о сделках от 3 млн рублей. Впрочем, о сделках, в законности которых возникают сомнения, по-прежнему нужно отправлять ФЭС регулятору (независимо от суммы сделки).

Как вам поможет Комплаенс 

Сервис возьмет на себя идентификацию клиента и присвоит ему уровень риска. Проверит клиента по всем необходимым источникам в соответствии с требованиями 115-ФЗ. 

Ваши преимущества 

Ускоренная идентификация

Проверяйте клиента по актуальным критериям за считанные минуты. Не следите за обновлениями в требованиях регулятора — сервис возьмет это на себя. 

Все анкеты — в одном архиве 

Храните данные обо всех проверках в одном архиве, чтобы в любой момент поднять их, проанализировать и представить уполномоченному органу. 

Наблюдение за изменениями 

Подписывайтесь на уведомления и получайте сообщения на электронную почту, если данные клиента изменятся. Это позволит соблюдать 115-ФЗ на протяжении всей сделки. 

Простой сервис

Контур.Фокус работает прямо в браузере. Интерфейс интуитивно понятен: чтобы разобраться, как настроить критерии проверки и скачать отчет, потребуется несколько минут. Если вопросы все же возникнут, обратитесь в поддержку.