Быстрая проверка клиентов в ПрограмБанк.KYC (Знай своего клиента)

Решение обеспечивает поддержку актуальности данных о клиентах:

• Обновление данных согласно настроенному расписанию.
• Контроль расхождений данных во внешних источниках и системах банка.
• Настраиваемая автоматическая или ручная обработка расхождений.
• Настраиваемое информирование ответственных сотрудников о выявленных расхождениях в реквизитах клиентов.

Для анализа и ранжирования клиентов предусмотрена гибкая настройка методик:

• Метрики конкретной операции. Например, сумма, назначение платежа, является ли получатель государственным органом, физическим лицом и т.д.
• Метрики клиентов. Как простые, например, дата регистрации, принадлежность к малому бизнесу, так и более сложно вычисляемые. Например, налоговая нагрузка, доля платежей в адрес физических лиц за период, доля платежей с назначением платежа определенной категории и др.
• Метрики контрагентов клиентов. Удобный интерфейс (подсказки, проверка синтаксиса, маркирование) позволяет проводить настройку силами аналитиков и методологов банка, оперативно имплементировать изменяющуюся политику банка.

Возможно параллельное проведение оценок по разным методикам. Например, по одной методике оцениваются потенциальные заемщики, а по другой — клиенты ранжируются с точки зрения рисков ПОД-ФТ/AML.

Пример экрана ранжирования клиентов по риску Финмониторинга:

На основании анализа клиентов модуль формирует гибко настраиваемую аналитическую отчетность. В том числе с анализом динамики показателей во времени.