Интеграция CrossSecurity, CrossRequest и Фокус.Комплаенс для автоматизации комплаенс-контроля ПОД/ФТ и санкций

Решение автоматизирует контроль ПОД/ФТ(115-ФЗ) и санкций с помощью Фокус.Комплаенс в системе для комплексного изучения контрагентов CrossSecurity, а также в системе CrossRequest для взаимодействия с внешними и внутренними ресурсами информации и базами данных.

Получить консультацию

Для кого

Применяется для работы с контрагентами в страховых и лизинговых компаниях, банках и микрофинансовых организациях, а также в логистике, оптовых и сетевых компаниях.

Преимущества и выгоды

Автоматический комплаенс-контроль ПОД/ФТ и санкций при работе с клиентами. Проверяет по последним требованиям законодательства и санкционных спискам.
Контролирует соблюдение внутренних правил и регламента работы с клиентами. Позволяет настроить проверку и скоринг по правилам внутреннего контроля.
Минимизирует риски штрафов и санкций со стороны регуляторов. Автоматически формирует отчеты о проверках для регулятора.
Кратно ускоряет проверку, скоринг и решения по выявленным рискам. Проверяет клиентов по сотням параметров и отслеживает изменения.
Снижает затраты служб комплаенса и IT-департамента на контроль и поддержку. Избавляет от рутины и освобождает время специалистов для важных задач.

Основные возможности решения

Загрузка идентификационных данных в карточку клиента.
Проверка организации и физлица на вхождение в перечни ПОД/ФТ (115 ФЗ).
Проверка наличия санкций против юрлиц и физлиц, а также морских судов.
Оценка риска контрагента по 115-ФЗ и санкциям с учетом внутренних правил.
Формирование и хранение отчетов и анкет клиентов для регулятора.

Дополнительные возможности системы CrossSecurity

Формирует и проверяет собственный черный список.
Выявляет тревожные признаки по категориям риска на ранних стадиях.
Сравнивает предоставленную клиентом информацию с официальными источниками.
Проверяет связи новой и предыдущих проверок по совпадению ФИО и документов, а также наименований, реквизитов и адресов.

Идентификация клиентов

Решение идентифицирует контрагентов по требованиям Росфинмониторинга и ЦБ. Проверяет паспорт физического лица по базе недействительных паспортов РФ.

Автоматически заполняет карточку организации и предпринимателя по ИНН/ОГРН официальными данными ЕГРЮЛ/ЕГРИП и контролирующих органов:

Наименование, реквизиты, адреса, контакты.
Сведения о руководителях, учредителях и бенефициарах.
Нахождение в числе стратегических предприятий или акционерных обществ.
Нахождение в отраслевых реестрах, выданные лицензии.
Факты хозяйственной деятельности: доходы и расходы, уплаченные налоги, бухотчетность, госзакупки, арбитражи и исполнительные производства и прочее.

Проверка по российским и международным спискам

Решение моментально выявляет вхождение контрагента в различные перечни и списки.

Росфинмониторинг: террористы-экстремисты, ОМУ, МВК.
ЦБ: 764-П, финансовые пирамиды,нелегальные кредиторы, нелегальные участники рынка ценных бумаг.
Российские и иностранные публичные должностные лица.
Глобальные санкции и санкции по правилу 50%.
Минфин: иноагенты.
ФТС: должники.
Госслужба: лица, утратившие доверие за коррупционные нарушения.
ЕФРСБ: банкроты.

Состав решения

Для использования решения необходимы лицензии на ПО:

API Фокус.Комплаенс, тариф «Основной» – цена по запросу.

CrossSecurity или CrossRеquest – цена по запросу.

Для более подробной информации отправьте заявку на консультацию