«Проверка и определение уровня риска клиента проходят моментально»: как ИП управляет рисками в сфере ПОД/ФТ

Чтобы определить уровень риска клиента достаточно ввести ИНН в систему. Как Контур.Призма помогла предпринимателю автоматизировать проверки по 115-ФЗ. 

Ирина Ахметшина Автор статей для Контур.Фокуса

О клиенте

ИП Князев Роман Евгеньевич занимается оптовыми продажами драгоценных металлов.По требованиям 115-ФЗ, он должен проверять своих клиентов на отмывание незаконных доходов. 

Задачи

Ольга Кирикова
Бухгалтер у ИП Князева

Раньше вводили в интернете в поисковую строку фамилию, имя, отчество физлица, номер ИНН, название ИП. Искали данные на сайте Росфинмониторинга и даже на сайте МВД по номеру и серии паспорта. Это было неудобно и очень долго.

Другая важная задача ИП — устанавливать бенефициаров бизнеса. Ранее собственника компании приходилось искать на разных сайтах, например, в ЕИС (Единой информационной системе в сфере закупок). Не всегда это получалось.

Также фирма обязана определять уровень риска клиента по ПОД/ФТ.

Ольга Кирикова
Бухгалтер у ИП Князева

Было сложно оценить уровень риска клиентов при помощи тех ресурсов, которыми мы пользовались. Информация могла быть устаревшей, либо недостоверной. Иногда на работу по 115-ФЗ с одним клиентом уходило несколько дней.

Много времени сотрудники тратили на выявление публичных должностных лиц: найти единый список ПДЛ в интернете невозможно, поэтому их определение было проблемой. Ведение анкет клиентов тоже отнимало много ресурсов.

Ольга Кирикова
Бухгалтер у ИП Князева

Составлять и вести анкеты клиентов — трудоемкое занятие, отнимает массу времени. Необходимо было ускорить и автоматизировать процесс.

Решение

Для оптимизации процесса ИП выбрал Контур.Призму. 

Ольга Кирикова
Бухгалтер у ИП Князева

Мы хорошо знаем Контур, пользуемся сервисом электронного документооборота Контур.Диадок. Когда нам показали демоверсию Контур.Призмы по проверке контрагентов по 115-ФЗ, заинтересовались. И начали работать.

Результат

Теперь проверка и определение уровня риска клиента проходят моментально. 

Ольга Кирикова
Бухгалтер у ИП Князева

Например, клиент хочет купить драгоценный металл. Я забиваю его ИНН, проверяю. Высокий уровень риска сразу подсвечивается красным. Если он в «зеленой зоне», с ним можно работать.

Сотрудники ИП  быстро получают информацию о руководителях и бенефициарных владельцах компании, видят реальную структуру собственности. 

Ольга Кирикова
Бухгалтер у ИП Князева

После подключения Контур.Призмы мы можем спокойно работать и не переживать о том, что клиент недобросовестный. Появилось много времени на выполнение другой важной работы.

Подключение Призмы позволило автоматизировать процесс заполнения и хранения анкет физических и юридических лиц.

Ольга Кирикова
Бухгалтер у ИП Князева

Контур.Призме можно доверять на 100%: вся информация проверенная и актуальная, содержится в одном месте и получить ее можно очень быстро. Если оценивать сервис по десятибалльной шкале, то это однозначно высший балл.